数字资产托管市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（云、本地）、按应用程序（媒体和娱乐、银行、金融服务和保险 (BFSI)、零售、制造、医疗保健和生命科学、教育、旅行和旅游等）、区域见解和预测到 2035 年

数字资产托管市场规模

2025年全球数字资产托管市场规模为5867.3亿美元，预计2026年将扩大至7168.7亿美元，2027年达到8758.7亿美元。长期来看，该市场预计将快速增长，到2035年将达到43495.0亿美元，期间复合年增长率为22.18% 2026-2035 年预测期。这一强劲扩张的推动因素包括机构投资者的加速进入、支持数字资产的监管框架的成熟以及对安全、合规托管解决方案不断增长的需求。值得注意的是，超过 62% 的全球金融机构计划推出或扩大数字资产托管服务，凸显了机构信心的增强和市场动力的持续增长。

美国数字资产托管市场增长正在加速，约 68% 的美国机构表示计划在未来两年内采用或扩大托管服务。监管清晰度、机构需求以及金融科技公司与银行之间建立合规、安全的托管基础​​设施的合作推动了这一激增。随着全球投资者在成熟市场寻找受监管且可靠的托管提供商并提供先进的网络安全措施，北美的领导地位仍将至关重要。

主要发现

• 市场规模：2025 年价值为 5867.3 亿美元，预计 2026 年将达到 7168.7 亿美元，到 2035 年将达到 43495 亿美元，复合年增长率为 22.18%。
• 增长动力：68% 的机构投资者更喜欢安全托管解决方案，从而刺激了银行和资产管理行业的需求。
• 趋势：57% 的银行计划与托管人合作，反映出数字资产融入传统金融投资组合的趋势。
• 关键人物：Coinbase Custody、BitGo、Anchorage Digital、Fidelity Digital Assets、Gemini Trust Company 等。
• 区域见解：北美以 41% 的份额领先，欧洲紧随其后，占 28%，亚太地区占 22%，中东和非洲占 9%，合计占市场活动的 100%，每个地区都有独特的增长动力。
• 挑战：53% 的机构将网络安全问题视为障碍，强调了对先进风险管理解决方案的需求。
• 行业影响：63% 的资产管理公司认为，安全托管对于大规模采用加密货币、重塑传统投资策略至关重要。
• 最新进展：55% 的托管提供商引入了 MPC 钱包，推进了关键安全技术并推动了竞争差异化。

数字资产托管市场正在为机构和散户投资者提供加密货币和代币化资产的安全管理，从而改变全球金融。约 61% 的金融机构将托管视为合规数字资产产品的关键基础设施。多方计算、保险存储和代币化资产托管等创新正在创造新的收入来源，同时保护投资者免受不断变化的网络威胁。欧洲、亚太地区和北美的快速采用表明，托管解决方案将成为未来去中心化金融和区块链融入主流金融系统的基础。随着机构参与的加速，数字资产托管仍将是支持全球加密货币市场成熟度和弹性的关键支柱。

数字资产托管市场趋势

在机构兴趣高涨和监管透明度不断提高的推动下，数字资产托管市场正在经历快速转型。约 68% 的机构投资者正在积极寻求安全的数字资产托管解决方案，这反映出加密货币作为合法资产类别的主流化。约 59% 的金融机构认为，整合托管服务对于扩大其加密货币产品和满足客户对安全资产存储的需求至关重要。此外，近 54% 的数字资产服务提供商专注于提供以合规为中心的托管服务，以吸引受监管实体，从而推动增长。去中心化金融平台的兴起导致 61% 的加密货币交易所增强了其托管基础设施，以防范复杂的网络威胁。与此同时，约 57% 的金融科技公司正在与成熟的托管机构建立战略合作伙伴关系，以利用先进的安全协议。据估计，接受调查的高净值人士中有 63% 表示，缺乏安全托管仍然是投资数字资产的主要障碍，这凸显了托管服务在扩大采用范围方面发挥的重要作用。此外，超过 49% 的传统资产管理公司计划通过受监管的托管账户提供加密货币投资，这表明传统金融和数字资产之间的融合日益加强。这些动态说明了推动数字资产托管市场走向更加成熟和制度化的强劲动力。

数字资产托管市场动态

驱动程序

机构信心激增

约 68% 的机构表示对安全托管解决方案的数字资产有更高的信任度，这推动了投资流入并扩大了全球受监管加密产品的机构用户群。随着越来越多的传统参与者采用数字资产作为多元化投资组合的一部分，这一趋势正在重塑金融生态系统。

机会

战略合作伙伴关系的发展

大约 57% 的金融机构将与加密货币原生托管机构的合作视为一个重要机会，使他们能够凭借强大的安全框架和受监管的服务进入市场。这些联盟正在为新的收入来源、更深入的客户参与以及更快地扩展数字资产服务铺平道路。

限制

网络安全问题限制了采用

大约 53% 的潜在机构投资者将网络安全风险视为将资金投入数字资产的主要限制，担心数据泄露、密钥丢失和黑客事件。持续存在的安全漏洞阻碍了规避风险的参与者的采用，并限制了增长潜力，直到解决方案表现出针对复杂网络攻击的持续弹性。超过 47% 的财务高管对提供托管服务表示犹豫，因为托管服务无法保证针对这些新兴威胁的保护。

挑战

缺乏标准化的托管协议

由于缺乏跨托管平台的通用技术标准，近 49% 的托管提供商面临挑战，造成互操作性问题并使与遗留系统的集成变得复杂。这种碎片化降低了市场效率，并增加了试图建立或扩展数字资产服务的金融机构的成本，约 42% 的利益相关者认为标准化是无缝托管运营和全行业协作的最大障碍。

细分分析

数字资产托管市场细分凸显了不断变化的用户偏好和技术采用模式。从类型来看，冷钱包仍然是首选，55% 的机构优先考虑线下安全以保护大量资产。热钱包紧随其后，由于流动性易于获取而受到活跃交易者的青睐，占托管需求的 30%。混合托管解决方案占据了 15% 的市场，对平衡速度与安全性的交易所有吸引力。从应用来看，机构资产管理公司以 62% 的份额占据主导地位，依靠安全、受监管的托管来满足合规需求。加密货币交易所贡献了 28% 的市场活动，确保客户资金和交易处理的安全存储。散户投资者占 10%，他们越来越认识到专业托管对于保护私钥并减少被盗或丢失风险的好处。这种多样化的细分表明，安全托管对于数字资产生态系统中的每个用户群体（从零售交易者到最大的机构投资者）都至关重要。

按类型

• 冷钱包托管：冷钱包占据 55% 的市场，提供气隙存储，最大限度地降低在线黑客的风险。机构青睐它们安全地存储长期资产，确保免受网络攻击和困扰在线系统的内部威胁。
• 热钱包托管：热钱包的采用率达到 30%，对需要即时资产转移的交易者很有吸引力。它们的在线连接可以实现快速交易，但会带来安全漏洞，这使得它们在优先考虑流动性而非最大安全性的交易所中很受欢迎。
• 混合托管解决方案：混合动力存储混合了热存储和冷存储，提供了灵活性和冗余性，占据了 15% 的市场份额。许多加密货币交易所和托管机构都部署这些服务来为寻求速度和强大保护的客户提供服务，特别是对于企业级交易。

按申请

• 机构资产管理：资产管理公司在 62% 的用例中占据主导地位，利用受监管的托管为养老基金、对冲基金和企业提供安全的加密货币投资选择，确保遵守不断变化的法规和风险管理标准。
• 加密货币交易所：交易所使用托管服务来保护客户的资产、管理操作风险并满足寻求保险、合规的数字资产存储的机构客户不断增长的需求，占申请量的 28%。
• 散户投资者：零售用户占据 10% 的市场份额，越来越多地转向托管解决方案来保护其私钥，这突显出人们越来越意识到与自我托管和不受监管的存储解决方案相关的安全风险。

区域展望

北美以约 41% 的份额引领数字资产托管市场，这得益于强大的机构采用和吸引银行和对冲基金的支持性法规。欧洲紧随其后，占比约 28%，这得益于先进的金融科技政策以及德国和瑞士等国资产管理公司兴趣的增加。亚太地区占据约 22% 的市场份额，这得益于新加坡、日本和韩国的高加密货币活动以及创新友好的监管沙箱。中东和非洲地区占近 9% 的份额，主权基金和阿联酋新兴中心的兴趣日益浓厚，为安全和受监管的托管服务提供了新的机会。

北美

在早期监管进步、机构采用和强大的网络安全基础设施的推动下，北美占据全球数字资产托管市场 41% 的份额。超过 69% 的探索数字资产的美国银行表示与受监管的托管机构积极合作。此外，大约 61% 的北美对冲基金将加密资产纳入其投资组合，这反映出主流接受度不断提高。美国和加拿大是加密货币创新的温床，为托管服务的增长和融入传统金融结构提供了支持性环境。

欧洲

欧洲占据近 28% 的市场份额，53% 的金融机构已经提供或试点数字资产托管解决方案。德国和瑞士是领先国家，得益于先进的监管和强大的金融科技生态系统，它们合计占区域活动的 18%。欧洲银行越来越多地将托管纳入财富管理，而 49% 的受访资产管理公司计划扩展到加密货币托管服务，这在有利于机构加密货币投资的法规不断变化的情况下显示出巨大的增长潜力。

亚太

在新加坡、日本和韩国加密货币采用率不断增长的推动下，亚太地区占据 22% 的市场份额。在蓬勃发展的加密货币交易量和对机构级安全性的需求的推动下，该地区约 62% 的资产管理公司在战略计划中优先考虑数字托管。多个亚太国家的监管沙箱鼓励创新，而 47% 的受访企业认为托管解决方案对于在快速成熟的数字资产市场中实现竞争差异化至关重要。

中东和非洲

中东和非洲占据了 9% 的市场份额，反映出主权财富基金和私人投资者的兴趣不断上升。大约 44% 的阿联酋金融机构正在探索数字托管，而海湾国家的新监管框架吸引了寻求区域扩张的全球托管机构。非洲新兴的加密货币采用率也带来了机遇，39％的金融科技初创公司提供综合托管作为移动支付生态系统的一部分，连接金融包容性和数字资产安全。

主要数字资产托管市场公司名单

投资分析与机会

随着机构寻求受监管、安全的加密货币暴露解决方案，对数字资产托管的投资正在急剧增加。约 63% 的私募股权公司计划增加对托管基础设施的配置，认识到其在机构加密投资中的基础作用。约55%的银行和传统金融机构正在评估数字资产托管整合，以留住寻求多元化资产的客户。金融科技公司与托管机构之间的合资企业增长了49%，加速了创新托管平台的发展。此外，52% 的受访高净值个人认为受监管的托管可用性是加密货币投资决策的决定性因素，凸显了强大的零售机构协同机会。去年，托管初创公司的风险投资激增 48%，表明投资者对该行业的可扩展性和盈利能力充满信心。这些机会为从银行和金融科技公司到资产管理公司和机构投资者的利益相关者提供了有利的前景，以在不断扩大的数字资产生态系统中获得先发优势并巩固市场地位。

新产品开发

数字资产托管提供商正在快速创新，以领先于不断变化的安全和合规需求。大约 58% 引入了多方计算 (MPC) 钱包，通过跨设备划分签名责任来提高私钥安全性。大约 52% 的公司现在提供集成合规工具，支持自动了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 监控，从而提高机构客户的透明度。近 46% 的托管人增加了质押服务，以吸引在资产安全的情况下寻求收益机会的投资者。代币化支持正在扩大，49% 的托管人能够安全托管代币化的现实世界资产，为机构投资组合解锁新的投资产品。此外，55% 推出了跨链互操作性功能，允许跨多个区块链无缝管理资产。这些新产品正在扩大服务范围并增强市场竞争力，因为托管人竞相满足对安全、全面的解决方案日益增长的需求，以满足成熟的加密货币投资者的需求。

最新动态

• Coinbase 托管扩展：Coinbase Custody 到 2023 年将安全协议提高了 62%，添加了实时风险评估工具，以吸引寻求先进数字资产保护的大型机构客户。
• BitGo 保险合作伙伴：BitGo 于 2023 年将保险覆盖范围扩大了 48%，增强了客户对机构级托管服务的信心，特别是对于存储数十亿美元加密资产的基金。
• 安克雷奇国家宪章：安克雷奇于 2024 年获得美国银行牌照，实现全面监管的数字资产托管服务，将市场可信度提高 53% 并扩大产品范围。
• 富达数字代币化债券：富达于 2024 年推出了代币化债券托管，吸引了多 41% 寻求多元化加密货币挂钩固定收益产品的机构客户。
• Gemini ETH 质押：Gemini 于 2024 年推出 ETH 质押托管，推动早期用户采用率提高 57%，并扩大机构对产生收益的数字资产的参与。

报告范围

关于数字资产托管市场的综合报告对细分、主要趋势、驱动因素、机遇、挑战和竞争格局进行了深入分析。该报告约 69% 的内容涵盖了市场趋势，重点介绍了机构采用、不断变化的法规以及与银行不断加强的合作伙伴关系。大约 52% 的受访者重点关注区域洞察，详细介绍北美、欧洲、亚太地区以及中东和非洲的机遇，而 39% 的受访者介绍领先的托管人、他们的战略和市场份额。该报告提供了有关 MPC 钱包、代币化资产托管和跨链支持等新兴技术的可操作情报，占分析的 48%。它还包括投资分析，涵盖风险投资趋势和机构优先事项，以及最近的产品发布和塑造市场的战略联盟。总体而言，本报告为利益相关者提供了驾驭市场动态、利用机遇以及构建安全、可扩展的数字资产托管解决方案所需的见解，以适应不断变化的投资者需求和合规环境。