Bancassurance 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (Bancassurance, Non-Life Bancassurancure), 응용 프로그램 (성인, 어린이, 기타) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

밴스 보험 시장 규모

글로벌 뱅커스 보험 시장 규모는 2024 년에 2,09 억 달러였으며 2025 년까지 213 억 달러에 이르렀으며 2033 년까지 2,47 억 달러로 발전하여 2025 년에서 2033 년까지 예측 기간 동안 1.9%의 CAGR을 선보였습니다. 전 세계적으로 58%가 넘는 은행 회사의 58%가 전 세계적으로 접근성을 강화하고 고객의 경험을 향상시킵니다. 새로운 보험 판매의 약 65%가 소매 은행 채널을 통해 실행되며, 선진국과 신흥 경제에서 Bancassurance가 지배적 인 유통 모델로 강화됩니다.

미국 Bancassurance 시장에서는 금융 기관의 54% 이상이 모바일 기반 보험 서비스를 채택했습니다. 은행을 통한 생명 및 건강 보험의 교차 판매는 도시 은행 지점에서 36% 증가했습니다. 또한 30-50 세의 소비자의 49% 이상이 은행에 의존하여 보험 계획을 관리하고 온라인 뱅킹 플랫폼을 통해 정책을 갱신합니다. 디지털 통합 및 개인화 된 고객 서비스에 중점을두고있는 것은 지역 뱅킹 네트워크에서 시장 수요를 주도하고 있습니다.

주요 결과

• 시장 규모 :2024 년에 2.09 억 달러에 달하는 2025 년에는 2033 년에 2.13 억 달러에서 2033 년에 1.9%의 CAGR을 터치 할 것으로 예상했다.
• 성장 동인 :고객의 70% 이상이 재무 관리를 단순화하고 편의성을 높이기 위해 통합 은행 및 보험 플랫폼을 선호합니다.
• 트렌드 :보험 회사의 약 63%가 이제 모바일 뱅킹 앱에 보험 서비스를 포함하여 소비자 접근성과 실시간 참여를 증가시킵니다.
• 주요 선수 :BNP Paribas, Banco Santander, HSBC, ing Group, Citigroup 등.
• 지역 통찰력 :유럽은 전 세계 Bancassurance 시장 점유율의 38%를 차지하고 있으며, 규제 지원, 디지털 침투 및 발전하는 소비자 행동에 의해 주도되는 29%, 북미, 18%, 중동 및 아프리카는 15%를 보유한 아시아 태평양이가 뒤 따릅니다.
• 도전 과제 :은행의 58% 이상이 레거시 IT 시스템 및 단편화 된 준수 규정으로 인해 통합 지연에 직면 해 있습니다.
• 산업 영향 :기관의 66% 이상이 번들 은행 및 보험 서비스를 통해 고객 유지가 향상되었습니다.
• 최근 개발 :보험사의 53%가 은행 API를 통해 개인화 된 보험 상품을 출시하여 사용자 정의 및 판매 전환율을 향상 시켰습니다.

Bancassurance 시장은 현대 소비자 선호도를 충족시키기 위해 은행 및 보험사를 재정의하는 유통 프레임 워크를 계속 발전시킵니다. 은행 채널을 통해 글로벌 보험 구매의 67% 이상이 발생함에 따라 시장은 금융 서비스 생태계의 핵심 기둥이되었습니다. 강화 된 디지털 인프라는 행동 분석과 결합하여 은행이 맞춤형 커버리지를 제공 할 수 있습니다. 한편, 제품 번들링 전략은 더 높은 유지를 주도하며 고객의 60% 이상이 단일 공급 업체에서 최소 2 개의 금융 상품을 유지하고 있습니다. 이 시너지 효과는 제도적 수익성을 강화하면서 소비자 편의성을 향상시킵니다.

Bancassurance 시장 동향

Bancassurance 시장은 금융 문해력 증가, 개인화 된 보험 상품에 대한 수요 증가, 은행과 보험 회사 간의 파트너십으로 인해 상당한 모멘텀을 목격하고 있습니다. 은행 기관의 약 68%가 이제 디지털 플랫폼을 통해 보험 상품을 제공하여 전통적인 대면 모델과의 급격한 변화를 보여줍니다. 고객의 거의 72%가 은행을 통한 생명 및 비 생명 보험 제공을 포함하여 번들 된 금융 서비스를 선호합니다. 또한 전 세계 보험사의 61% 이상이 은행과 협력하여 고객 기반을 확장하고 유통 채널을 다각화하고 있습니다.

제품 세분화 측면에서 생명 보험은 뱅커스 보험 시장을 지배하며, 은행 채널을 통한 총 분산 정책의 58% 이상을 차지합니다. 비 생명 보험도 성장하고 있으며 은행의 약 35%가 건강, 여행 및 재산 보험과 같은 제품을 제공합니다. 아시아-태평양은 중국, 인도 및 인도네시아와 같은 국가에 집중된 목장 보증 활동의 40% 이상이 주요 성장 허브로 부상하고 있습니다. 유럽에서는 Bancassurance를 통한 교차 판매는 보험 판매의 60% 이상을 차지하며, 시장 침투가 심각하게 나타납니다. 디지털 뱅킹에 대한 글로벌 트렌드는 또한 뱅커스 보험을 보완하며, 소비자의 63%가 은행을 통해 온라인으로 보험 구매를 고려할 것이라고 말했습니다.

Bancassurance 시장 역학

드라이버

통합 금융 솔루션에 대한 수요 증가

소비자의 70% 이상이 단일 플랫폼으로부터 보험 및 은행 서비스를받는 것을 선호하여 뱅커스 보험에 대한 수요를 불러 일으 킵니다. 은행의 66% 이상이 보험 통합으로 인해 고객 유지가 증가했다고보고했습니다. 라틴 아메리카에서는 은행의 45% 이상이 진화하는 고객 기대치를 충족시키기 위해 보험 제품 포트폴리오를 확장했습니다. 원 스톱 금융 서비스에 대한 이러한 선호도는 뱅커스 보증 환경을 재구성하는 것입니다.

기회

신흥 시장의 확장

신흥 경제는 Bancassurance 시장에서 미개척 잠재력의 50% 이상을 차지합니다. 동남아시아에서는 Bancassurance가 생명 보험 판매의 60%에 기여합니다. 아프리카는 또한 주요 지역에서는 매년 30% 이상 성장하면서 뱅커스 보험 채택이 증가함에 따라 견인력을 얻고 있습니다. 이 시장에서 스마트 폰 침투 및 디지털 뱅킹 서비스 증가는 은행을 통한 보험 유통을위한 확장 가능한 채널을 제공합니다.

제한

"규제 복잡성 및 준수 장애물"

은행 기관의 52% 이상이 규제 변경을 Bancassurance 서비스 확장의 핵심 장벽으로 인용합니다. 지역 간의 다양한 규정 준수 표준으로 인해 글로벌 은행은 보험 서비스를 표준화하기가 어렵습니다. 보험사의 거의 47%가 발전하는 보험 분배 법이 제품 롤아웃 타임 라인에 영향을 미친다고보고합니다. 유럽에서만 금융 회사의 40% 이상이 보험 분배 지침 요건으로 인해 지연에 직면합니다. 이 단편화는 혁신을 느리게하고 Bancassurance 모델의 운영 효율성을 줄입니다.

도전

"운영 비용 및 디지털 통합 문제 증가"

Bancassurance 파트너십의 약 58%가 디지털 플랫폼을 기존 뱅킹 인프라와 통합하는 데 어려움을 겪습니다. 중소 및 중소 은행의 거의 62%가 높은 구현 비용을 디지털 보험 오퍼링을 시작하는 데 방해가되는 것으로보고합니다. 또한, 금융 기관의 49%가 교육 인원이 보험 상품을 효과적으로 처리하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 디지털 지연과 비용 인플레이션의 조합은 은행과 보험사가 소비자에게 원활한 옴니 채널 경험을 제공 할 수있는 능력을 방해합니다.

세분화 분석

Bancassurance 시장은 유형 및 응용 프로그램별로 분류되며 각 부문은 고유 한 수요 동향 및 채택률을 보여줍니다. 유형적으로, Life Bancassurance는 장기 뱅킹 제품과의 광범위한 통합으로 인해 주요 범주로 남아 있습니다. 비 생명 방지는 건강 및 재산 보험에 대한 인식이 높아지면서 견인력을 얻고 있습니다. 응용 프로그램에 의해, 성인은 재무 계획 요구에 의해 주도되는 지배적 인 고객 기반을 형성하는 반면, 어린이 및 퇴직자와 같은 다른 부문은 교육 또는 퇴직 보험 계획과 같은 대상 제품을 갖춘 틈새 초점 영역으로 부상하고 있습니다. 이 세분화를 통해 제공자는 서비스를 조정하고 다양한 인구 통계에서 제품 제공을 최적화 할 수 있습니다.

유형별

• 삶의 목재 보험 :Life Bancassurance는 통합 투자 및 보호 제품에 대한 강력한 고객 수요에 의해 지원되는 전체 시장 점유율의 58% 이상을 차지합니다. 은행의 약 65%가 저축 및 대출 서비스와 함께 생명 보험을 제공 할 때 더 높은 교차 판매 기회를보고합니다.
• 비 생명 방지 :비 생명 방지는 건강, 여행 및 차량 보험에 대한 수요로 인해 시장의 거의 35%를 차지합니다. 고객의 48% 이상이 편의와 신뢰를 추가하기 위해 은행을 통해 일반 보험 구매를 선호합니다.

응용 프로그램에 의해

• 성인 :성인은 시장 참여의 67% 이상으로 Bancassuranch Application 부문을 지배합니다. 이 그룹은 생명, 건강 및 부동산 보호 제품을 포함한 번들 은행 보험 서비스를 통해 재무 안보를 적극적으로 추구합니다.
• 어린이:어린이는 신흥 응용 프로그램 부문을 대표하여 밴카스 보험 계획에 거의 12%를 기여합니다. 대부분의 은행은 이제 교육 보험과 같은 아동 특정 정책을 제공하며 부모의 33%가 은행을 통해 초기 보험을 선택합니다.
• 다른:퇴직자 및 프리랜서를 포함한 다른 부문은 시장의 약 21%를 차지합니다. 이 고객은 저축 또는 연금 계좌와 관련된 유연한 보험 옵션을 찾고 있으며, 40%가 넘는 은행이 친숙 함과 접근성으로 인해 이러한 솔루션을 선호합니다.

지역 전망

Bancassurance 시장은 규제 차이, 디지털 채택, 소비자 인식 및 금융 기관 성숙으로 인해 지역간에 다양한 성장 패턴을 보여줍니다. 유럽과 북미와 같은 선진 지역은 성숙하고 소매 은행 보험에서 70% 이상의 침투로 구성되어 있지만 아시아 태평양 및 중동 및 아프리카와 같은 신흥 시장은 급속한 확장을 보여주고 있습니다. 은행과 보험사 간의 지역 파트너십이 크게 증가했으며, 전 세계 보험사의 62% 이상이 현재 2 개 이상 대륙에서 운영되고 있습니다. 보험 기술, 지역 정책 개혁 및 멀티 채널 유통 모델의 혁신은 선진국과 개발 도상국에서 목장 보증 침투를 촉진하는 데 도움이되고 있습니다.

북아메리카

북아메리카는 Bancassurance 시장에서 상당한 점유율을 보유하고 있으며 소매 은행의 48% 이상이 디지털 및 지점 채널을 통해 보험 상품을 직접 제공합니다. 미국에서는 소비자의 52% 이상이 은행을 신뢰하여 보험 서비스를 추천하는 반면, 캐나다는 30-55 세의 고객 중 46% 이상의 교차 판매 성공률을보고 있습니다. 북미 보험사의 58% 이상이 Tier 1 은행, 특히 생명 및 자동차 보험과 협력합니다. 규제 표준화 및 디지털 성숙도는 특히 보험 계약자의 63% 이상이 사용하는 모바일 애플리케이션을 통해 더 높은 뱅커스 채택을 지원합니다.

유럽

유럽은 글로벌 Bancassurance 시장을 이끌며 은행 채널을 통해 모든 생명 보험 판매의 60% 이상을 기여합니다. 프랑스, 스페인 및 이탈리아와 같은 국가는 성숙한 규제 프레임 워크와 오랜 은행 보험 동맹국으로 인해 65%를 초과하는 채택률을 가지고 있습니다. 유럽 ​​은행의 거의 68%가 전용 보험 유통 부서를보고합니다. 고객의 54% 이상이 번들 금융 상품을 선호하는 반면, 디지털 정책 갱신은 지난 2 년간 37% 증가했습니다. IDD와 같은 규제 개혁은 또한 책임있는 판매를 장려하고 유럽의 목장 보증 플랫폼에서 투명성 및 고객 만족도 개선을 장려했습니다.

아시아 태평양

아시아-태평양은 뱅커스 보험 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역을 대표하며, 전 세계 시장 활동의 42% 이상이 여기에 집중되어 있습니다. 중국, 인도 및 인도네시아와 같은 국가는 주요 기여자이며, 도시 지역의 보험 상품의 66% 이상이 은행을 통해 분포되어 있습니다. 아시아 태평양 지역 은행의 61% 이상이 현재 모바일 보험 구매 기능을 제공하며 보험 회사의 57% 이상이 건강 및 미세 보험 체계를 위해 은행과 파트너 관계를 맺고 있습니다. 이 지역의 광대 한 비은장 인구는 금융 문해력 증가와 결합하여 디지털 뱅킹 플랫폼과 농촌 봉사 활동 프로그램을 통해 더 강력한 성장 기회를 촉진하고 있습니다.

중동 및 아프리카

중동 및 아프리카 지역은 중대한 잠재력을 보이고 있으며, Bancassurance는 주요 GCC 시장에서 생명 보험 분배에 32% 이상 기여합니다. UAE에서 은행의 55% 이상이 핵심 서비스의 일부로 보험을 제공합니다. 아프리카 국가들도 케냐와 나이지리아와 같은 국가에서 29% 증가함에 따라 활동이 증가하는 활동을 목격하고 있습니다. 이 지역의 고객의 약 47%가 지불 및 신뢰의 용이성을 위해 은행 관련 보험을 선호합니다. 다국적 보험사와 지역 은행 간의 전략적 파트너십은 제품 침투 및 재무 포함을위한 새로운 채널을 개설하고 있습니다.

주요 Bancassurance 시장 회사 목록

투자 분석 및 기회

Bancassurance 시장은 보험 회사와 은행이 디지털 통합 및 고객 분석에 투자하여 유통을 강화함에 따라 주목할만한 자본 유입을 경험하고 있습니다. 주요 금융 기관의 64% 이상이 AI 기반 보험 자문 도구에 대한 투자를 늘 렸습니다. 또한 보험사의 거의 59%가 시장 발자국을 강화하기 위해 지역 은행과의 전략적 파트너십에 자금을 할당하고 있습니다. 인도, 브라질 및 남아프리카와 같은 신흥 경제국은 특히 미세 보험 및 모바일 우선 보험 접근에 중점을 둔 새로운 Bancassurance 투자 거래의 38% 이상을 유치합니다. 지속 가능성 연결 보험 상품도 Bancassurance를 통해 녹색 또는 ESG 중심 정책을 제공하는 기관의 33% 이상이 모멘텀을 얻고 있습니다. 크로스 판매 잠재력은 높으며, 은행의 69%가 번들로 제공되는 서비스를 통해 고객 수명 가치가 증가한 것으로보고했습니다. 농촌 금융 서비스의 확장으로 기회가 더욱 강화되고 있으며, 현재는 시장에서 새로 타겟팅 된 부문의 28% 이상을 차지합니다.

신제품 개발

Bancassurance 시장의 제품 혁신은 가속화되고 있으며, 은행과 보험 회사는 공동으로 소비자 요구를 발전시키는 새로운 오퍼링을 공동으로 시작했습니다. 신제품 개발의 53% 이상이 디지털 보험 계획에 중점을 두어 즉각적인 정책 발행 및 청구 추적을 제공합니다. 은행의 45% 이상이 단일 제품으로 건강, 여행 및 생명 보험을 결합한 번들 보호 서비스를 도입했습니다. 저축 계좌와 관련된 하이브리드 보험 패키지는 특히 밀레니엄 세대 및 실무 전문가들 사이에서 구독이 34% 증가한 것으로 나타났습니다. 또한 은행을 통해 제공되는 아동 교육 보험 정책은 인기가 29% 증가했습니다. 은행의 약 41%가 실시간 고객 행동에 따라 프리미엄을 조정하는 사용 기반 보험 모델을 실험하고 있습니다. 웨어러블 건강 기술 및 보험의 통합도 떠오르고 있으며 새로운 Bancassurance 건강 제품의 27%가 피트니스 데이터와 관련이 있습니다. 이러한 발전은 제품 다양성을 확대하면서 부문 간의 접근성 및 개인화를 향상시키고 있습니다.

최근 개발

• BNP Paribas는 녹색 보험 솔루션을 확장합니다.2024 년 BNP Paribas는 Bancassurance 부서를 통해 녹색 보험 이니셔티브를 시작하여 유럽의 파트너 은행의 43%에 걸쳐 ESG 중심 제품을 통합했습니다. 이 정책은 기후에 민감한 고객을 대상으로하며 전기 차량 파이낸싱 및 녹색 모기지와 관련된 적용 범위를 포함합니다. 신규 고객의 36% 이상이 1 분기에 녹색 번들을 선택했습니다.
• Banco Santander는 AI 기반 자문을 위해 Fintech와 파트너 파트너 :2023 년 Banco Santander는 Fintech 회사와 협력하여 모바일 뱅킹 앱 내에서 AI 중심 보험 자문 도구를 구현했습니다. 사용자의 58% 이상이 처음 6 개월 내에 자문 서비스에 액세스하여 스페인과 라틴 아메리카 전반에 걸쳐 디지털 우선 고객의 보험 흡수를 개선했습니다.
• HSBC는 Global Bancassurance Hub를 출시합니다.HSBC는 2024 년에 중앙 집중식 Bancassurance 허브를 설립하여 아시아와 영국 전역에서 제품 롤아웃을 조정했습니다. 이 허브는 HSBC의 Bancassurance 제품의 62% 이상에 대한 운영을 간소화하여 제품 개발 시간이 27% 감소하고 멀티 정책 패키지의 고객 온 보딩 효율이 33% 증가했습니다.
• Ing Group은 개인화 된 건강 계획을 도입합니다.2024 년에 Ing은 은행 서비스와 통합 된 웰니스 중심 보험 계획을 시작하여 건강 의식 행동에 대한 보상을 제공했습니다. 보험 계약자의 44% 이상이 웨어러블을 통해 체력 추적을 선택했으며, 건강한 라이프 스타일 성과와 관련된 인센티브로 인해 고객 참여가 38% 증가했습니다.
• Barclays 조종사 음성 기반 보험 등록 :2023 년 Barclays는 고객이 스마트 스피커 및 모바일 음성 명령을 통해 보험 정책에 등록 할 수있는 음성 보조 기능을 도입했습니다. 조종사는 41%의 고객 응답률을 기록하고 정책 가입 시간을 49% 줄였습니다. 또한 시각 장애인 및 노인 고객의 접근성을 향상 시켰습니다.

보고서 적용 범위

Bancassurance Market 보고서는 제품 유형, 응용 프로그램, 유통 채널 및 지역을 포함한 여러 차원에서 심층 분석을 제공합니다. 이 보고서는 15 명 이상의 주요 선수를 평가하여 전체 시장 커버리지의 85% 이상을 차지합니다. 지역 분석에는 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 중동 및 아프리카의 세부적인 통찰력이 포함되어 있으며 30 개국 이상이 포함됩니다. 제품 유형에 따라 생명 뱅커스 보험은 시장량의 58%를 차지하고 비 생명 보험은 35%를 차지합니다. 애플리케이션 세분화는 성인 (67%점유율), 어린이 (12%) 및 기타 인구 통계 (21%)를 포함하여 발전하는 소비자 행동에 대한 통찰력을 제공합니다. 콘텐츠의 62% 이상이 디지털 보험 통합 및 모바일 최초의 정책 배포의 새로운 트렌드에 중점을 둡니다. 이 보고서는 또한 최근 25 개 이상의 최근 투자 이니셔티브를 분석하고 트렌드 식별을 지원하기 위해 30 개가 넘는 그래픽 비주얼을 포함합니다. 또한이 커버리지는 2023 년과 2024 년 동안 개발 된 20 개가 넘는 새로운 보험 서비스 및 기술 발전을 강조하는 제품 혁신을 탐색합니다.