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組み込み資金は、金融サービスを非金融プラットフォームにシームレスに統合することにより、金融環境に革命をもたらしています。この進化により、企業はアプリやウェブサイト内で金融商品やサービスを直接提供し、顧客体験を向上させ、新しい収益源を作成することができます。この記事では、上位10の埋め込み財務サービスプロバイダーと業界への影響について説明します。
世界の埋め込み財務サービス会社のサイズは、2023年に3億1,48.69百万米ドルと推定され、2029年までに4億416.15百万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に5.80％のCAGRを示しています。
Global Growth Insightsは、トップグローバル組み込み財務サービス会社を発表します。
1。Banxware
本部：ドイツ、ベルリン
CAGR：40％（2023）
収益（2023）：3500万ドル
Banxwareは、さまざまなプラットフォームに統合されたインスタント貸出ソリューションの提供を専門としています。彼らのサービスにより、企業は既存の金融ツールを通じてローンに直接アクセスし、スムーズで効率的なプロセスを確保できます。 Banxwareのテクノロジーは、迅速で信頼できる資金を確保しようとする中小企業（SME）にとって特に有益です。
2。ボンド
本部：米国サンフランシスコ
CAGR：50％（2023）
収益（2023）：4500万ドル
Bondは、ブランドが迅速に金融商品を立ち上げて拡大できるようにする包括的な組み込みファイナンスプラットフォームを提供しています。彼らのAPI駆動型アプローチは、銀行サービスを統合し、コンプライアンスと運用効率を確保するために必要なインフラストラクチャを提供します。ボンドのソリューションは、フィンテックスタートアップから確立された企業まで、幅広い業界に対応しています。
3。クロスリバー
本部：米国ニュージャージー州フォートリー
CAGR：35％（2023）
収益（2023）：1億5000万ドル
Cross Riverは、銀行サービスとテクノロジーを組み合わせる先駆者であり、埋め込まれた金融のための堅牢なプラットフォームを提供します。彼らは、支払い処理、貸付、およびサービスとしての銀行（BAAS）ソリューションを提供しています。クロスリバーの革新的なアプローチにより、金融サービスをプラットフォームに統合しようとしているフィンテック企業にとって優先パートナーになりました。
4。Finix
本部：米国サンフランシスコ
CAGR：45％（2023）
収益（2023）：3000万ドル
Finixは、ソフトウェアプラットフォームの支払いを簡素化し、支払いを直接管理および収益化できるようにすることに焦点を当てています。彼らのインフラストラクチャは、さまざまな支払い方法をサポートし、柔軟性とスケーラビリティを提供します。 Finixのソリューションは、支払いプロセスを合理化し、顧客満足度を向上させることを目指している企業に最適です。
5。Flywire
本部：米国ボストン
CAGR：30％（2023）
収益（2023）：1億1,000万ドル
FlyWireは、教育、ヘルスケア、旅行など、さまざまなセクターとシームレスに統合するグローバルな支払いプラットフォームを提供します。彼らのソリューションは、安全で効率的な国境を越えたトランザクションを保証し、企業が国際的な支払いを容易にすることを可能にします。 Flywireの堅牢なプラットフォームは、その信頼性と使いやすさで世界中の組織から信頼されています。
6。マルケタ
本部：米国オークランド
CAGR：40％（2023）
収益（2023）：4億5,000万ドル
Marqetaは、現代のカード発行のリーダーであり、企業が支払いカードを作成および管理するための柔軟でスケーラブルなプラットフォームを提供しています。彼らのテクノロジーは、企業費用管理から消費者支払いソリューションまで、さまざまなユースケースをサポートしています。 Marketaの革新的なアプローチは、組み込み金融セクターの重要なプレーヤーとしてそれを位置づけました。
7。MX
本部：米国リーヒ
CAGR：35％（2023）
収益（2023）：7500万ドル
MXは、データ駆動型の金融サービスを専門としており、財務管理、データ集約、顧客の洞察のためのツールを提供します。彼らのプラットフォームは、パーソナライズされた実用的なデータを提供し、ユーザーが情報に基づいた財務上の意思決定を行うことにより、財務体験を強化します。 MXのテクノロジーは、多くの金融機関のデジタル変革の取り組みに不可欠です。
8。OpenPayd
本部：ロンドン、英国
CAGR：50％（2023）
収益（2023）：2500万ドル
OpenPaydは、支払い処理、銀行サービス、外国為替など、一連の組み込み金融ソリューションを提供しています。彼らのプラットフォームは、さまざまなビジネスモデルとシームレスに統合するように設計されており、柔軟性とスケーラビリティを提供します。 OpenPaydの包括的なアプローチにより、企業は大規模なインフラストラクチャを必要とせずに堅牢な金融サービスを提供できるようになります。
9。格子縞
本部：米国サンフランシスコ
CAGR：40％（2023）
収益（2023）：1億2,000万ドル
Plaidは、金融アプリケーションをユーザーの銀行口座に接続し、金融データへのシームレスで安全なアクセスを提供します。彼らのAPIは、Fintechアプリでは、アカウント検証、取引履歴、およびその他の金融サービスのために広く使用されています。 Plaidのテクノロジーは、ユーザーエクスペリエンスを向上させる統合された金融エコシステムを作成するために重要です。
10。Q2
本部：米国オースティン
CAGR：30％（2023）
収益（2023）：4億2,000万ドル
Q2は、金融機関がパーソナライズされた安全な銀行体験を提供できるようにするデジタルバンキングプラットフォームを提供しています。それらのソリューションには、モバイルバンキング、デジタル貸出、および支払い処理が含まれます。 Q2のテクノロジーにより、銀行と信用組合は、革新的で顧客中心のサービスを提供することにより、フィンテックのスタートアップと競争することができます。
名誉ある言及
RailsBank
本部：ロンドン、英国
CAGR：35％（2023）
収益（2023）：5,000万ドル
RailsBankは、銀行およびコンプライアンスサービスのためのグローバルなプラットフォームを提供し、企業が金融商品を立ち上げて拡大できるようにします。彼らのインフラストラクチャは、支払いからクレジットカードまで、幅広い金融サービスをサポートし、規制のコンプライアンスと運用効率を確保しています。
シナプス
本部：米国サンフランシスコ
CAGR：40％（2023）
収益（2023）：7000万ドル
Synapseは、支払い、貸付、口座管理など、銀行業務と金融サービスの包括的なスイートを提供します。彼らのAPI駆動型プラットフォームにより、企業は金融商品をシームレスに統合し、製品や顧客体験を向上させることができます。
いじくり
本部：ストックホルム、スウェーデン
CAGR：45％（2023）
収益（2023）：3500万ドル
Tinkは専門ですオープンバンキングソリューション、財務データとサービスへの安全なアクセスを提供します。彼らのプラットフォームにより、企業はリアルタイムの金融データを活用し、規制基準の遵守を確保することにより、革新的な金融商品を開発できます。
Unipaas Payments Technologies
本部：テルアビブ、イスラエル
CAGR：50％（2023）
収益（2023）：2,000万ドル
Unipaas Payments Technologiesは、支払い処理と金融サービスの統合のためのプラットフォームを提供します。彼らのソリューションは、さまざまな業界に対応し、運用効率と顧客満足度を高める安全で効率的な支払いシステムを提供します。
結論
組み込み金融サービス会社は、金融サービスをさまざまなプラットフォームやアプリケーションに統合することにより、金融業界を変革しています。このシームレスな統合により、ユーザーエクスペリエンスが向上し、新しい収益源が作成され、イノベーションが促進されます。この記事で述べた企業は、この革命の最前線にあり、多様な産業やビジネスモデルに対応する堅牢でスケーラブルなソリューションを提供しています。
埋め込まれた金融が進化し続けるにつれて、金融サービスの将来を形作る上で重要な役割を果たします。これらのテクノロジーを活用する企業は、革新的で顧客中心のソリューションを提供し、デジタル経済の成長と競争力を促進するために適切に位置付けられます。この分野の急速な進歩は、埋め込まれた金融が依然として重要な傾向であり、今後数年間で金融サービスがどのように提供され、消費されるかに影響を与えることを示唆しています。