Logo

共有:

December 8, 2025|情報技術

2025 年のストラクチャード ファイナンス企業のトップ 10 リストは次のとおりです |世界的な成長に関する洞察

世界のストラクチャード・ファイナンス市場は、証券化モデルに対する需要の加速、機関投資家による参加の拡大、世界の資本市場全体での多様なストラクチャード・ファイナンス商品の強力な採用によって、変革的な成長段階に入りつつあります。グローバルストラクチャードファイナンス市場規模は2025年に25,134億5,000万米ドルで、2026年には2,8379億4,000万米ドルに達し、2027年にはさらに32,043億2,000万米ドルに達し、最終的には2035年までに84,643億7,000万米ドルに拡大し、予測期間全体で12.91%の成長率を示すと予測されています。市場の拡大は、資産担保融資への移行の増加によってさらに支えられており、多様な仕組み商品への需要が 34% 以上増加する一方、世界中の金融エコシステム全体で機関投資家による参加が 29% 以上強化されています (世界的な成長に関する洞察)。

この成長軌道は、企業、政府、金融機関が流動性を解放し、リスクを再分配し、資本配置を最適化できるようにする、現代の金融システムにおけるストラクチャード・ファイナンスの極めて重要な役割を強調しています。 2025 年においても、市場はローン担保証券 (CLO)、資産担保証券 (ABS)、モーゲージ担保証券 (MBS)、および新興の ESG 連動ストラクチャード クレジット商品の急速な台頭によって形成され続けます。高度な分析、AI 主導のリスク エンジン、導入を加速する進化する規制枠組みにより、ストラクチャード ファイナンスは持続的な拡大と世界の金融市場へのより深い統合に向けた態勢を整えています。

ストラクチャード・ファイナンスとは何ですか?

ストラクチャード・ファイナンスとは、企業、政府、機関投資家の複雑な資本要件を満たすために資産をプールし、リスクを再分配し、カスタマイズされた金融商品を作成する金融業界の特殊な部門を指します。従来の融資とは異なり、ストラクチャード ファイナンス ソリューションは証券化技術を使用して、住宅ローン、ローン、売掛金、商業債務などの非流動性資産を取引可能な証券に変換します。 2025 年までに、ストラクチャード ファイナンスは世界の原資産価値で 23 兆米ドル以上をサポートし、資本市場全体にわたる中核的な流動性メカニズムとしての役割を強化します。

世界のストラクチャード・ファイナンス市場は、資産担保証券（ABS）、モーゲージ担保証券（MBS）、ローン担保証券（CLO）、サステナビリティ関連のストラクチャード・クレジット商品に対する需要の高まりにより、2025年には2兆5,134億5,000万米ドルに達しました。 ABS 発行額は前年比 18.7% 増加し、世界の CLO 活動は主に民間信用市場の成長により 22.4% 拡大しました。 MBS は依然として最大の構成要素であり、世界中の全証券化資産の約 52% を占めています。

機関による導入も加速しています。 2025年には機関投資家の参加が29％以上の伸びを記録し、年金基金、政府系ファンド、保険会社は安定した利回りプロファイルと分散効果を理由に仕組み信用への配分を増やした。さらに、複数資産証券化プールに対する投資家の選好を反映して、多様な仕組み商品に対する需要が 34% 増加しました。

ストラクチャード・ファイナンスは、リスクの再配分においても重要な役割を果たします。 2025 年には 1 兆 7,000 億米ドルを超えるリスク移転取引が世界中で実行され、銀行はバランスシートを最適化し、バーゼル IV に基づく進化する自己資本要件に準拠できるようになりました。 AI と高度な分析の統合により、この分野はさらに変革され、モデリング時間が最大 40% 短縮され、リスク予測の精度が 25 ～ 30% 向上しました。

2025 年に成長するストラクチャード ファイナンス市場

2025 年の米国ストラクチャード ファイナンス市場

米国は依然として最大かつ最も成熟したストラクチャード・ファイナンス市場2025 年の価値は4.5兆ドル、を考慮して世界市場シェアの 38.2%。の成長6.9% (2025年前年比)住宅ローン担保証券（MBS）部門の持続的な拡大が原動力となり、残高12.1兆米ドル自動車ローン、クレジットカード、消費者金融ポートフォリオに支えられた資産担保証券（ABS）への強い需要と並んで。米国CLO市場は勢いを維持し、1.3兆米ドル民間信用残高の増加に支えられている。機関の参加は、28%、年金基金と保険会社は、金利上昇リスクを回避するために仕組み化された信用配分を増やしています。 AI を活用した証券化モデリングと規制の明確化により、この国のリーダーシップの地位がさらに強化されました。

2025年の日本のストラクチャードファイナンス市場

日本のストラクチャード・ファイナンス市場の評価額は2025年に1,456億ドル、着実に拡大4.2%のCAGR、成熟した ABS および RMBS エコシステムによってサポートされています。住宅ローン担保証券が依然として支配的な構造を維持しており、63%以上発行全体の。日本の低金利環境は、金融機関が資本効率を最適化するために証券化戦略を追求することを奨励しました。 ABS発行額が増加前年比11.4%、自動車ローン、信用保証、中小企業債権が主導。機関投資家の意欲が強まり、国内保険会社は仕組信用エクスポージャーを増加させた。16%、長期利回りマッチングのために資産クラスを活用します。流通市場の流動性を高める政府の取り組みが成長をさらに押し上げた。

中国ストラクチャードファイナンス市場 2025

中国は、最も急速に拡大しているストラクチャード ファイナンス エコシステムの 1 つとして浮上し、2025 年に 2,800 ～ 3,000 億ドル、堅牢なサポート11.5%のCAGR。中国人民銀行（PBOC）の下での規制改革により証券化の枠組みが加速し、銀行はバランスシートのリスクを管理しながら信用供給を増やすことが可能になった。オートローンABSあり発行額の42%、消費者金融の支援を受けたABSが成長する一方で、前年比26%、デジタル融資の増加を反映しています。中国のクレジットカードABSとサプライチェーン金融の証券化額も大幅に拡大した。多様な構造の商品に対する需要が増加35%、流動性の向上を目的とした資産運用会社とフィンテック金融業者によって推進されています。証券化プロセスにおけるブロックチェーンの統合が進み、中国はアジア太平洋地域のイノベーションリーダーとしての地位を確立しました。

インドのストラクチャードファイナンス市場 2025

インドのストラクチャード・ファイナンス市場は急成長2025 年に 780 ～ 850 億ドル、地域で最も高い成長率の 1 つを記録しています。前年比15.8%NBFC証券化、MSMEクレジットに裏付けられたプール、デジタル融資ABSの拡大によって推進されています。資産担保証券の構成72%以上発行額はマイクロファイナンス、自動車金融、個人ローンポートフォリオによって支えられています。機関の参加が増加24%、国内銀行、オルタナティブ投資ファンド（AIF）、および高利回りのストラクチャードクレジットの機会を求めている世界的な投資家との取引。証券化に対する資本救済インセンティブを含む RBI からの規制上の奨励により、市場への浸透がさらに加速しました。フィンテック主導の融資の急速な成長も、貸し手が拡張可能な資金調達チャネルを求める中、証券化の需要を押し上げた。

2025 年のストラクチャード ファイナンス業界の規模はどのくらいになるでしょうか?

世界のストラクチャード ファイナンス業界は 2025 年に 2 兆 5,134 億 5,000 万米ドルに達し、パンデミック後の金融情勢の中で最も強力な成長段階の 1 つを記録しました。この拡大は、流動性の向上、資本効率、資金調達構造の多様化を求める銀行、ノンバンク金融機関（NBFC）、デジタル金融業者、資産運用会社、企業全体での証券化モデルの採用の増加を反映しています。市場は2035年まで12.91%の複合成長軌道に支えられ、2026年には2兆8,379億4,000万米ドル、2027年には3兆2,043億2,000万米ドルにまで拡大すると予測されており、予測期間の終わりまでに最終的には8兆4,643億7,000万米ドルに達すると予測されています。

2025 年においても住宅ローン担保証券 (MBS) が依然として主要なセグメントであり、全世界の仕組発行総額の 51% を占め、残存資産価値は 6 兆 1,000 億米ドルを超えています。資産担保証券（ABS）が20％を占め、自動車金融、クレジットカード、消費者ローン、機器リースなどが牽引し、総額は約2兆4000億ドルに達した。世界のローン担保証券（CLO）市場は1兆7000億米ドルを超え、民間信用融資活動の加速により前年比22％拡大した。ストラクチャード・クレジットおよび合成証券化商品は、ポートフォリオ・リスク移転取引の利用増加に支えられ、さらに 1 兆 6,000 億米ドルを貢献しました。

投資家が金利変動の中で安定した利回りを求める中、年金基金、政府系ファンド、保険会社が2025年に仕組み信用配分を29％増加させるなど、機関投資家の参加が大幅に強化された。特に欧州とアジア太平洋地域では、複数資産の証券化ポートフォリオと ESG にリンクした構造によって、多様な仕組み商品に対する需要が 34% 増加しました。

地域的には、北米が 42.5% で最大のシェアを占め、次いでヨーロッパが 26.1%、アジア太平洋が 21.7% でした。インド、中国、ブラジルを含む新興市場は、規制の近代化により証券化の導入が加速され、2桁の成長を記録しました。

ストラクチャード ファイナンス メーカーの世界分布 (2025 年)

国 市場占有率 （％） 2025 年の推定価値 (10 億米ドル) 重要な洞察
米国 38.2% 960.13 世界最大の証券化エコシステム。 CLO、ABS、MBS 市場での優位性。
中国 11.2% 281.50 最も急速に成長するAPAC市場。フィンテック主導の強力な ABS 拡大。
イギリス 8.4% 211.13 欧州の ABS および RMBS 発行の主要ハブ。
ドイツ 7.1% 178.45 強力な機関投資家基盤。合成証券化の利用が増加している。
スイス 4.6% 115.62 ウェルスマネジメント主導の仕組み商品イノベーション。
日本 5.8% 145.58 国内投資家の参加が活発な成熟したRMBS市場。
インド 3.1% 77.92 NBFC、マイクロファイナンス、デジタルレンディングによって牽引される高成長の証券化。
世界のその他の地域 21.6% 543.10 MEA とラテンアメリカの新興市場で ABS の採用が加速。

地域の市場シェアと機会

2025 年の世界のストラクチャード ファイナンス市場では、成熟度、発行量、規制の枠組み、投資家の参加において地域ごとに大きな格差が見られました。北米、欧州、アジア太平洋地域は合わせて世界の証券化活動の90%以上を占めている一方、中東、アフリカ、ラテンアメリカなどの新興地域では、インフラ資金調達やデジタル融資の拡大によって導入が加速しています。

北米 – 市場シェア 42.5%

北米は引き続き最大の世界センターであり、その厚みのある流通市場と多様化した証券化構造を持つ米国が主導した。この地域のストラクチャード・ファイナンス市場は、モーゲージ担保証券（MBS）、資産担保証券（ABS）、ローン担保証券（CLO）によって支えられ、2025年時点で1兆700億米ドルと評価されました。米国のMBS発行額だけでも発行残高は12.1兆ドルを超え、ABS発行額は前年比18.7%増加した。主な機会には、AI を活用した証券化モデリング、持続可能性と連動した ABS、民間信用 CLO の拡大などが含まれます。カナダの市場参加者は、特に自動車ローンと機器 ABS プールで前年比 11% 増加しました。

ヨーロッパ - 26.1% の市場シェア

欧州では、2025年の価値が6,580億2,000万米ドルとなり、規制当局がリスク移転取引とグリーン証券化を奨励したことにより、仕組み信用が復活しました。合成証券化の取引高は 14% 増加しましたが、持続可能性戦略に対する投資家の選好により、ESG にリンクした仕組み商品は 32% 増加しました。英国は世界シェアの8.4%を占め、RMBSが主要セグメントとなった。ドイツとフランスは合わせて欧州の ABS 発行額の 45% 以上を占めています。機会は再生可能エネルギー債権証券化、カバードボンドリンクハイブリッド、バーゼル IV に基づく資本救済証券化に集中しています。

アジア太平洋 – 21.7% の市場シェア

アジア太平洋地域は、中国、日本、インド、韓国が牽引し、2025 年には 5,475 億米ドルに達しました。中国のストラクチャード・ファイナンス市場は CAGR 11.5% で拡大し、自動車 ABS が年間発行額の 42% を占めています。日本は強固なRMBSエコシステムを維持し、地域全体に1,456億ドルを貢献した。インドは、NBFC、マイクロファイナンス機関、デジタル融資プラットフォームによって証券化取引高が前年比 15.8% 以上増加し、高成長ハブとして浮上しました。主な機会としては、フィンテック主導の ABS、サプライチェーン金融の証券化、民間信用構造への国境を越えた投資の流れなどが挙げられます。

中東およびアフリカ – 市場シェア 4.8%

MEAは2025年に1,216億5,000万米ドルを記録した。インフラ融資ニーズとシャリーア準拠のストラクチャード・ファイナンス商品の増加に支えられ、証券化需要は前年比12%増加した。インフラに裏付けられたABS、石油・ガス債権証券化、ソブリン債務再編ツールにチャンスがある。

ラテンアメリカ – 4.9% の市場シェア

ラテンアメリカは 1,241 億 6,000 万米ドルに達し、ブラジルとメキシコが地域発行額の 78% を占めています。消費者ローンABSとフィンテック由来のポートフォリオは前年比19%拡大し、デジタル融資の証券化、アグリビジネス支援のABS、多様化した信用プールの機会を創出した。

Global Growth Insights は、世界のストラクチャード ファイナンス企業のトップ リストを発表します。

 

 

 

  1. シティグループ株式会社
  1. JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー
  1. バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション
  1. ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー
  1. ゴールドマン・サックス・グループ株式会社
  1. モルガン・スタンレー
  1. ドイツ銀行AG
  1. バークレイズ PLC
  1. クレディ・スイス・グループ
  1. HSBCホールディングス

ハイエンドおよび特殊ストラクチャード ファイナンス メーカー (2025)

ハイエンドおよび専門のストラクチャード・ファイナンス・メーカーのセグメントは、主流の金融機関では通常提供されていない複雑なオーダーメイドの証券化ツールやリスク移転メカニズムに対する投資家の需要の高まりにより、2025年に加速した成長を経験しました。これらの専門発行会社（ブティック投資銀行、ストラクチャード・クレジット・ファンド、フィンテック証券化プラットフォーム、プライベート・クレジット・マネージャーなど）は、前年比13.2%の成長を記録し、より広範なストラクチャード・ファイナンス市場を上回りました。

2025年、専門メーカーは合成証券化、保険連動型商品、インフラ債権ABS、プライベートクレジットCLO、ESG連動型仕組みプールなどの高度な金融工学ソリューションに重点を置いて、約4,650億～5,000億米ドルの仕組み取引を管理した。欧州と米国では、金利上昇環境下で機関投資家が利回り向上戦略を優先し、ハイエンドソリューションへの需要が大幅に増加しました。

注目すべき傾向には、持続可能性に関連した証券化を設計する専門メーカーが含まれており、規制上のインセンティブとグリーンおよび移行ファイナンスに対する投資家の関心の高まりを反映して、前年比 31.6% 増加しました。再生可能エネルギープロジェクト、有料道路、公益事業を対象とするインフラ支援のABSは、政府の気候変動枠組みと民間部門の共同投資モデルによって推進され、2025年には780億米ドルに達した。

フィンテック主導の専門プレーヤーも、デジタル融資や代替クレジットの成長により急速に拡大しました。これらの企業は、AI、ブロックチェーン、自動化されたリスク モデリングを活用して、従来の銀行と比較して最大 40% 低い発行コストで証券化を構築しました。マイクロローン、BNPL ポートフォリオ、中小企業債権、デジタル信用プールを証券化する能力により、これまで世界市場で十分に活用されていなかった新しい資産クラスが開かれました。

プライベートクレジットファンドが重要なハイエンド参加者として登場し、機関投資家向けにカスタマイズされたCLOとハイブリッド資産担保構造を構築しました。プライベートクレジットCLO部門は、ノンバンクの法人融資需要の高まりに支えられ、2025年に22%成長した。

専門ストラクチャード・ファイナンス・メーカーは、再生可能エネルギー、デジタル金融、ヘルステック、運輸、サプライチェーン・インフラストラクチャーなどの新興セクターにわたる資金調達のギャップを埋めるために不可欠な存在となっています。同社のイノベーション主導のモデルは、多様化、リターンの向上、洗練されたリスク調整ソリューションを求める機関投資家を魅了し続けています。

スタートアップと新興企業の機会 (2025)

2025 年のストラクチャード ファイナンスのエコシステムは、デジタル化、民間信用の拡大、規制の近代化によって大きな進化を遂げており、世界の金融市場全体で新興企業や新興企業に大きな機会が生まれています。この業界は 2035 年まで CAGR 12.91% で成長すると予測されており、新規参入者は大手銀行機関がこれまでサービスを提供できなかった市場ギャップを利用することができます。

  1. デジタル証券化プラットフォーム (高成長の機会)

テクノロジーを活用した証券化への移行により、フィンテックの新興企業が発行、報告、リスクモデリングを合理化する扉が開かれています。ブロックチェーンと AI を活用したデジタル プラットフォームにより、構造化コストが 30 ～ 60% 削減され、小規模な金融業者が証券化を利用できるようになります。トークン化された資産ソリューション、スマートコントラクトベースのキャッシュフローウォーターフォール、または自動構造化ツールを提供するスタートアップ企業が、米国、シンガポール、EUのサンドボックス制度で注目を集めています。

  1. オルタナティブおよびデジタル融資 ABS

BNPL、マイクロファイナンス、中小企業フィンテックローンなどのデジタル融資の台頭により、銀行以外の金融機関は拡張可能な資金調達チャネルを求めるようになりました。デジタル クレジットに関連した ABS 発行は 2025 年に前年比 24% 以上増加し、新興企業が以下を提供する大きな機会を生み出しました。

インド、インドネシア、ブラジルは主要な拡大市場です。

  1. ESG、グリーンおよびインパクトにリンクした仕組み製品

ESG関連の仕組み商品は、EU、英国、APACにおける規制上のインセンティブにより、2025年に31.6%拡大した。以下に特化したスタートアップ:

  1. プライベートクレジットとカスタマイズされたCLO構造

プライベートクレジットの運用残高は世界全体で 1 兆 7,000 億米ドルを超え、中規模市場向けの融資向けにカスタマイズされた CLO に対する需要が増加しています。新規参入者は次のようなニッチな分野に集中できます。

  1. AI 主導のリスク モデリング、データ分析、監視ツール

ストラクチャード・ファイナンスのリスク管理における AI の導入は、2025 年に 40% 以上増加しました。予測損失モデリング、自動契約モニタリング、またはリアルタイムのポートフォリオ分析を提供するスタートアップ企業は、銀行、NBFC、資産運用会社にとって不可欠なパートナーになりつつあります。

  1. 新興国市場の証券化拡大

インド、中国、UAE、サウジアラビア、メキシコ、南アフリカなどの国々は証券化法の近代化を進めており、イノベーターが以下を提供する機会を提供しています。

結論

2025 年の世界のストラクチャード ファイナンス市場は、急速なデジタル化、規制の枠組みの進化、多様化されリスク調整された金融商品に対する機関投資家のニーズの拡大により、極めて重要な転換点に立っています。市場は2025年に2兆5,134億5,000万米ドルに達し、2035年まで12.91%という堅調な成長が見込まれており、ストラクチャード・ファイナンスは世界の資本市場の基礎的支柱としての地位を固めています。証券化モデルの採用の増加は、多様な商品に対する需要の 34% 増加と機関投資家の参加の 29% 増加によって証明されており、経済全体にわたる流動性の創出、信用拡大、リスク分散を加速し続けています。

シティグループ、JPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、ゴールドマン・サックス、モルガン・スタンレー、ドイツ銀行、バークレイズ、クレディ・スイス、HSBCなどの主要な世界的金融機関は、AI主導の分析を統合し、持続可能性に関連した構造を採用し、新興市場に拡大することにより、競争環境を再構築しています。政府機関や規制機関との戦略的連携は、政策主導の金融安定枠組みにおけるストラクチャード・ファイナンスの関連性が高まっていることを浮き彫りにしている。

地域的には、北米がリーダーシップを維持する一方、欧州はESG関連の証券化を通じて盛り返し、アジア太平洋地域は中国、インド、日本が発行量を加速させ、最もダイナミックな成長エンジンとして台頭している。同時に、専門のストラクチャード・ファイナンス・メーカーやフィンテック主導のプラットフォームの台頭により、革新的な資産クラスやコスト効率の高い構造モデルに市場が開かれ、銀行以外の貸し手や新興企業にとって証券化がより利用しやすくなりました。

新興企業にとって、デジタル証券化、AI ベースのリスク モデリング、プライベート クレジット CLO、ESG に焦点を当てた仕組み商品など、業界の次の 10 年のイノベーションを再定義しようとしている分野には、前例のないチャンスが眠っています。

全体として、2025 年のストラクチャード ファイナンスは、これまで以上に多様性があり、テクノロジーが活用され、グローバルに統合されています。資本市場が進化するにつれ、ストラクチャード・ファイナンスは流動性を高め、経済拡大を支援し、世界中で強靱な金融システムを実現する上でさらに重要な役割を果たすことになります。

FAQ – 世界のストラクチャード・ファイナンス業界 (2025)

  1. ストラクチャード・ファイナンスとは何ですか?

ストラクチャード ファイナンスは、住宅ローン、ローン、債権、社債などの金融資産をプールし、取引可能な有価証券に変換する金融の特殊な分野です。これにより、銀行、企業、機関投資家にとって、リスクの再配分、流動性の創出、効率的な資本展開が可能になります。

  1. 2025 年の世界のストラクチャード ファイナンス市場の規模はどれくらいですか?

世界のストラクチャード・ファイナンス市場は、証券化モデルの強力な採用と機関投資家の参加の増加に支えられ、2025年には2兆5,134億5,000万米ドルに達しました。市場は2035年までに8兆4,643億7,000万米ドルに達すると予測されており、予測期間全体で12.91%の成長を遂げます。

  1. ストラクチャード・ファイナンス市場をリードしているのはどの地域ですか?
  1. ストラクチャード・ファイナンスの主要な製品セグメントは何ですか?

主要なセグメントには以下が含まれます。

  1. ストラクチャード・ファイナンス市場における主要なグローバル企業はどこですか?

上位の機関は次のとおりです。
シティグループ、JPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴ、ゴールドマン・サックス、モルガン・スタンレー、ドイツ銀行、バークレイズPLC、クレディ・スイス、HSBCホールディングス。

  1. 2025 年の成長を促進する要因は何ですか?

主な成長推進要因は次のとおりです。

  1. 業界に影響を与える主な制約は何ですか?
  1. 新たな証券化の機会を生み出しているのはどのセクターですか?

高成長セクターには次のようなものがあります。

  1. テクノロジーは 2025 年のストラクチャード ファイナンスをどのように形作るのでしょうか?

AI、ブロックチェーン、自動化により、構造化コストが 30 ～ 60% 削減され、リスク モデリングの精度が向上し、リアルタイムのキャッシュ フロー シミュレーションが可能になり、デジタル証券化市場がサポートされています。

  1. スタートアップにはどのような機会があるでしょうか?

スタートアップ企業は次のことを活用できます。