Dimensione del mercato, quota, crescita e analisi del mercato Assicurazione contro i terremoti, per tipologia (assicurazione sulla vita, assicurazione contro i danni), per applicazioni (personale, commerciale), approfondimenti regionali e previsioni fino al 2035

Dimensioni del mercato delle assicurazioni contro i terremoti

La dimensione del mercato globale delle assicurazioni contro i terremoti era di 8,90 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che toccherà 9,36 miliardi di dollari nel 2026 e 9,85 miliardi di dollari nel 2027, raggiungendo 14,77 miliardi di dollari entro il 2035, presentando un CAGR del 5,2% durante il periodo di previsione [2026-2035].

Il mercato delle assicurazioni contro i terremoti si sta sviluppando in quanto famiglie, proprietari di immobili, istituti di credito e operatori commerciali rivalutano l'esposizione finanziaria agli eventi sismici che le polizze immobiliari convenzionali spesso escludono. La protezione residenziale rappresenta circa il 61% della domanda di polizze, mentre la copertura di proprietà commerciali e speciali contribuisce per circa il 39%. L'aumento dei costi di sostituzione, la modellizzazione delle catastrofi più sofisticata, la tariffazione basata sul rischio e il crescente riconoscimento delle lacune nella protezione stanno rafforzando l'adozione dell'assicurazione contro i terremoti nei centri urbani a rischio sismico.

Nel mercato statunitense delle assicurazioni contro i terremoti, la domanda rimane concentrata in California, Washington, Oregon, Alaska e in altre aree con esposizione sismica identificabile. La penetrazione dell'assicurazione contro i terremoti residenziali rimane relativamente limitata nonostante l'elevata consapevolezza del rischio, con una partecipazione assicurata nei principali mercati esposti stimata intorno al 12,5%, mentre la partecipazione specifica dei proprietari di case può avvicinarsi al 14,9%. Una maggiore educazione dei consumatori, incentivi di retrofit, franchigie flessibili e strutture politiche semplificate stanno gradualmente migliorando la considerazione dell'acquisto.

Risultati chiave

• Dimensioni del mercato:Con un valore di 9,36 miliardi di dollari nel 2026, il mercato dovrebbe raggiungere i 9,85 miliardi di dollari nel 2027 e i 14,77 miliardi di dollari entro il 2035, con un CAGR del 5,2%.
• Fattori di crescita:La crescente consapevolezza delle perdite sismiche non assicurate influenza circa il 42% delle nuove considerazioni sulle polizze, mentre l'aumento dei costi di sostituzione delle proprietà colpisce quasi il 31% delle revisioni della copertura.
• Tendenze:Strutture di franchigia flessibili influenzano circa il 36% dei confronti delle polizze, mentre il preventivo digitale, la visualizzazione del rischio e l'iscrizione semplificata influiscono su quasi il 28% dei percorsi di acquisto dei clienti.
• Giocatori chiave:State Farm, Farmers, USAA, Liberty Mutual e Allstate rimangono partecipanti di spicco, con i cinque che rappresentano collettivamente circa il 48% dell'attività del gruppo assicurativo profilato.
• Approfondimenti regionali:Il Nord America rappresenta circa il 37% dell'attività di mercato, l'Asia-Pacifico il 31%, l'Europa il 22% e il Medio Oriente e Africa il 10%, riflettendo la diversa esposizione sismica e penetrazione assicurativa.
• Sfide:Le franchigie elevate scoraggiano circa il 34% delle famiglie attente al rischio a prendere in considerazione la copertura, mentre le preoccupazioni sull'accessibilità economica influenzano quasi il 27% dei potenziali acquirenti in località ad alto rischio.
• Impatto sul settore:La modellizzazione avanzata delle catastrofi influenza quasi il 44% delle decisioni di sottoscrizione nei territori altamente esposti, mentre le informazioni sulla resilienza a livello di proprietà influenzano circa il 26% delle valutazioni di prezzi e ammissibilità.
• Sviluppi recenti:I servizi di polizza digitale rappresentano circa il 39% delle iniziative di modernizzazione degli assicuratori, mentre la personalizzazione dei prodotti basata sul rischio rappresenta quasi il 32% dell'attività di sviluppo dei prodotti focalizzata sui terremoti.

L'assicurazione contro i terremoti differisce dalla tradizionale protezione della proprietà perché il valore della polizza dipende fortemente dalle caratteristiche dell'edificio, dalle condizioni del terreno, dai costi di ricostruzione, dal rischio specifico del luogo, dalla tolleranza della franchigia e dai requisiti di spesa per vivere post-evento. Circa il 35% dei potenziali acquirenti dà priorità alla flessibilità della franchigia, mentre quasi il 24% attribuisce maggiore importanza alla protezione aggiuntiva delle spese di soggiorno quando si confrontano prodotti specifici per i terremoti.

Una caratteristica distintiva del mercato delle assicurazioni contro i terremoti è il sostanziale divario tra la consapevolezza sismica e l'effettiva proprietà della polizza. Nelle aree residenziali altamente esposte, oltre il 60% delle famiglie può riconoscere il rischio di terremoto, ma la partecipazione assicurata può rimanere al di sotto del 20%, creando un significativo potenziale a lungo termine per gli assicuratori in grado di migliorare l'accessibilità economica, l'istruzione, la trasparenza della sottoscrizione e la semplicità dei prodotti.

Tendenze del mercato delle assicurazioni contro i terremoti

Il mercato delle assicurazioni contro i terremoti si sta spostando verso una valutazione del rischio più granulare, strutture politiche flessibili e una comunicazione più chiara delle lacune di copertura. Gli assicuratori combinano sempre più mappe di pericolosità sismica, caratteristiche costruttive, età dell'edificio, condizioni del suolo, vicinanza ai sistemi di faglia e informazioni sui costi di sostituzione quando valutano l'esposizione. Circa il 46% dell'attività di modernizzazione della sottoscrizione è associato al miglioramento dell'analisi delle catastrofi e alla segmentazione del rischio a livello di ubicazione. A livello del cliente, quasi il 33% della considerazione della polizza è influenzato dalla struttura della franchigia, in particolare laddove le franchigie percentuali tradizionali creano una sostanziale esposizione diretta. Gli assicuratori stanno quindi perfezionando le combinazioni di copertura per le strutture abitative, i beni personali, gli alloggi temporanei, la rimozione dei detriti e le spese di ricostruzione post-terremoto. Anche le quotazioni digitali stanno diventando sempre più importanti poiché i consumatori si aspettano un confronto immediato tra le opzioni deducibili e i livelli di protezione. Circa il 29% del coinvolgimento dei clienti nei mercati a rischio sismico coinvolge ora processi di ricerca o di quotazione digital-first. Questi sviluppi stanno gradualmente trasformando l'assicurazione contro i terremoti da un prodotto catastrofale inteso in senso stretto in una componente più personalizzabile di una più ampia gestione del rischio immobiliare.

Un'altra tendenza importante è la crescente integrazione della prevenzione e della resilienza nella strategia di sottoscrizione. Fondazioni adattate, strutture rinforzate, sistemi di rinforzo e standard edilizi aggiornati possono influenzare materialmente la gravità delle perdite attese, incoraggiando gli assicuratori a differenziare le proprietà resilienti con maggiore attenzione. Circa il 38% dei programmi di sviluppo prodotto prende sempre più in considerazione le caratteristiche di mitigazione quando strutturano l'ammissibilità, gli sconti o le condizioni delle polizze, mentre quasi il 27% dei proprietari di immobili assicurati indica un maggiore interesse all'acquisto quando gli investimenti per la resilienza possono ridurre i costi assicurativi percepiti. Gli acquirenti commerciali chiedono inoltre una protezione più chiara contro l'interruzione dell'attività, poiché gli eventi sismici possono interrompere le operazioni anche laddove i danni strutturali sono limitati. Ciò supporta una valutazione del rischio più dettagliata per magazzini, uffici, strutture di vendita al dettaglio, luoghi di produzione e proprietà multifamiliari. Il più ampio mercato delle assicurazioni contro i terremoti si sta quindi spostando verso una personalizzazione basata sul rischio, dove la copertura è sempre più allineata alle caratteristiche degli asset piuttosto che applicata attraverso ipotesi ampiamente standardizzate.

Dinamiche del mercato delle assicurazioni contro i terremoti

OPPORTUNITÀ

Colmare l'ampio divario di protezione nei mercati immobiliari soggetti a terremoti

La più grande opportunità per il mercato delle assicurazioni contro i terremoti risiede nel convertire la consapevolezza del rischio sismico in una reale titolarità delle polizze. In diversi mercati residenziali esposti, meno del 20% delle famiglie ammissibili mantiene una protezione antisismica dedicata, nonostante una consapevolezza notevolmente più elevata delle potenziali perdite strutturali. Ciò crea una considerevole popolazione sottoassicurata per i vettori che offrono prodotti più semplici, flessibilità deducibile, prezzi legati alla mitigazione e spiegazioni più chiare del rischio di proprietà non coperto. Circa il 41% dei proprietari di case non assicurati identificano i problemi di accessibilità o di franchigia come i principali fattori decisionali, mentre quasi il 26% indica che la complessità della polizza riduce la fiducia nell'acquisto. Gli assicuratori che combinano educazione digitale, scenari di perdita trasparenti, punteggio di rischio specifico per la proprietà e opzioni di rata possono migliorare la conversione senza fare affidamento esclusivamente su ampie riduzioni dei premi.

AUTISTI

Maggiore riconoscimento dell'esposizione alle perdite sismiche e dei costi di sostituzione degli immobili

La crescente consapevolezza che l'assicurazione sulla proprietà standard esclude comunemente i danni diretti da terremoto rimane un fattore centrale della domanda. Circa il 43% delle richieste di polizze in aree ad alto rischio sono influenzate dalla preoccupazione per la differenza finanziaria tra la protezione della proprietà assicurata e l'effettiva esposizione sismica. La crescente complessità della ricostruzione rafforza ulteriormente la domanda perché le riparazioni strutturali, gli alloggi temporanei, la rimozione dei detriti, le valutazioni ingegneristiche e la carenza di manodopera possono amplificare i costi post-evento. Quasi il 32% delle revisioni della copertura sismica sono influenzate da preoccupazioni relative all'accessibilità economica della ricostruzione piuttosto che dal solo rischio fisico. Istituti di credito, gestori immobiliari, operatori commerciali e proprietari di case stanno quindi ponendo maggiore enfasi sulla protezione dedicata contro le catastrofi, in particolare laddove i valori immobiliari concentrati aumentano le potenziali perdite non assicurate.

Restrizioni del mercato

"Le franchigie elevate e i problemi di accessibilità economica limitano la conversione della polizza"

Uno dei principali vincoli per il mercato delle assicurazioni contro i terremoti è la differenza tra riconoscere l'esposizione sismica ed essere disposti a pagare per una protezione dedicata. Le franchigie basate su percentuali possono lasciare gli assicurati responsabili di sostanziali perdite iniziali, riducendo l'utilità percepita della copertura per eventi moderati. Circa il 34% dei consumatori che prendono in considerazione l'assicurazione contro i terremoti identifica la franchigia come un'importante barriera all'acquisto, mentre quasi il 27% cita l'accessibilità complessiva dell'assicurazione come una priorità concorrente della famiglia. Le percezioni a bassa frequenza indeboliscono anche la domanda perché alcuni proprietari di immobili sottovalutano la probabilità sismica cumulativa. Ciò crea un divario persistente nella copertura anche nei territori ad alta esposizione e richiede agli assicuratori di migliorare la scelta della franchigia, la flessibilità dei pagamenti, l'istruzione e la comunicazione del valore specifico della proprietà.

Sfide del mercato

"Gestire l'esposizione concentrata alle catastrofi mantenendo una copertura accessibile"

Gli assicuratori devono affrontare la sfida tecnica di bilanciare la disponibilità delle polizze con le perdite altamente correlate derivanti da un singolo grande evento sismico. A differenza dei sinistri immobiliari di routine, un terremoto può colpire contemporaneamente migliaia di strutture concentrate in un'area geografica ristretta, aumentando i requisiti di capitale e di riassicurazione. Circa il 47% dell'attenzione nella gestione del rischio catastrofale nei portafogli altamente esposti è rivolto alla concentrazione geografica, mentre circa il 31% si riferisce all'incertezza della modellazione che coinvolge il comportamento delle faglie, l'amplificazione del suolo, la vulnerabilità degli edifici e l'aumento della domanda di ricostruzione. Gli assicuratori devono pertanto mantenere una gestione disciplinata dell'esposizione senza creare eccessivi prezzi o barriere di ammissibilità. La sfida è particolarmente significativa laddove i valori immobiliari, i costi di costruzione e la densità urbana aumentano più rapidamente degli investimenti per la mitigazione.

Analisi della segmentazione

Il mercato Assicurazione contro i terremoti è segmentato per tipologia in Assicurazione sulla vita e Assicurazione contro i danni e per applicazione in Copertura personale e commerciale. I prodotti danni rappresentano la quota dominante perché le perdite finanziarie legate al terremoto riguardano principalmente edifici, contenuti, spese di trasferimento, interruzione dell'attività e danni materiali. Circa l'88% della domanda di mercato è associata alla protezione danni, mentre le soluzioni rischio terremoto legate al ramo vita rappresentano circa il 12%. Per applicazione, i clienti personali rappresentano circa il 63% dell'attività delle polizze, rispetto a circa il 37% degli utenti commerciali che richiedono una più ampia protezione patrimoniale e operativa.

Per tipo

Assicurazione sulla vita

L'assicurazione sulla vita rappresenta un segmento più piccolo ma rilevante legato ai terremoti, in cui eventi catastrofici possono influenzare la protezione in caso di mortalità, le indennità in caso di morte accidentale, la pianificazione finanziaria e la sicurezza del reddito familiare. Circa il 12% dell'attività assicurativa legata ai terremoti può essere associata a una protezione dai rischi orientata alla vita se si considera una copertura più ampia in caso di catastrofi. La domanda è più forte tra i consumatori che cercano una resilienza finanziaria completa delle famiglie piuttosto che una protezione strutturale autonoma. Quasi il 29% dei clienti attenti alle catastrofi che recensiscono la protezione sulla vita mostrano un crescente interesse per garanzie supplementari in caso di morte accidentale o per il reddito familiare quando risiedono in zone sismiche riconosciute, supportando modeste opportunità di cross-selling per assicuratori diversificati.

Assicurazione contro i danni

Le assicurazioni contro i danni dominano il mercato delle assicurazioni contro i terremoti perché i danni strutturali, la perdita di proprietà personali, gli alloggi temporanei, la rimozione dei detriti, le spese di ricostruzione e l'interruzione dell'attività rappresentano le principali esposizioni assicurabili ai terremoti. Questo segmento rappresenta circa l'88% della domanda totale di politiche. La protezione della proprietà residenziale costituisce la componente più importante, mentre gli immobili commerciali e i beni aziendali creano requisiti di sottoscrizione sempre più sofisticati. Circa il 42% delle valutazioni delle polizze sismiche danni si concentra principalmente sui limiti di abitazione o costruzione, mentre quasi il 30% enfatizza la struttura della franchigia e la protezione aggiuntiva delle spese di soggiorno o di interruzione nella scelta della copertura.

Per applicazione

Personale

L'assicurazione personale contro i terremoti copre i proprietari di case, i proprietari di condomini, gli affittuari e altri individui che cercano protezione contro le perdite di proprietà sismiche. Il segmento rappresenta circa il 63% dell'attività del mercato perché le strutture residenziali rappresentano una grande concentrazione di immobili esposti. Le decisioni in materia di copertura sono fortemente influenzate dal valore della casa, dal tipo di costruzione, dagli obblighi ipotecari, dall'ubicazione e dalla percezione del rischio del consumatore. Circa il 36% degli acquirenti residenziali dà priorità alla copertura per la ricostruzione dell'abitazione, mentre quasi il 28% si concentra su alloggi temporanei, protezione dei contenuti e accessibilità della franchigia. Una maggiore educazione dei consumatori rimane essenziale perché le polizze immobiliari standard possono lasciare non assicurate perdite significative legate ai terremoti.

Commerciale

L'assicurazione commerciale contro i terremoti rappresenta circa il 37% dell'attività di mercato e comprende uffici, punti vendita, fabbriche, magazzini, proprietà ricettive, beni multifamiliari e altre strutture aziendali. I clienti commerciali generalmente valutano sia i danni fisici che le interruzioni operative, creando strutture di polizza più complesse rispetto alla copertura personale. Quasi il 41% delle valutazioni del rischio sismico commerciale danno priorità ai danni alla proprietà e all'esposizione alla ricostruzione, mentre circa il 33% attribuisce un'importanza sostanziale all'interruzione dell'attività, alla continuità della catena di fornitura, alla protezione delle apparecchiature e alla perdita di redditi da locazione. Gli asset di valore più elevato e le operazioni concentrate geograficamente continuano a supportare la sottoscrizione specializzata e programmi catastrofali personalizzati.

Prospettive regionali del mercato assicurativo contro i terremoti

Il mercato delle assicurazioni contro i terremoti mostra sostanziali variazioni regionali perché il rischio sismico, la regolamentazione assicurativa, i valori delle proprietà, la consapevolezza delle famiglie, gli standard edilizi e i meccanismi di finanziamento delle catastrofi differiscono in modo significativo da un paese all'altro. Il Nord America rappresenta circa il 37% dell'attività del mercato globale, seguito dall'Asia-Pacifico con il 31%, dall'Europa con il 22% e dal Medio Oriente e Africa con il 10%. Una maggiore penetrazione si verifica generalmente laddove i valori immobiliari sono sostanziali e la protezione antisismica dedicata è distribuita attivamente, mentre i mercati emergenti conservano un notevole potenziale a lungo termine man mano che si sviluppa la consapevolezza assicurativa e il finanziamento del rischio catastrofale.

America del Nord

Il Nord America detiene circa il 37% del mercato assicurativo contro i terremoti, sostenuto da un'esposizione sismica concentrata nelle parti occidentali degli Stati Uniti e da infrastrutture sviluppate di assicurazione sulla proprietà. California, Oregon, Washington e Alaska rimangono aree importanti per la domanda politica. La penetrazione delle assicurazioni residenziali rimane tuttavia limitata rispetto alle perdite potenziali, creando un significativo divario di protezione. Circa il 43% dell'attività assicurativa regionale contro i terremoti è associata alla protezione residenziale, mentre quasi il 32% dell'attenzione allo sviluppo del prodotto si concentra sulla flessibilità della franchigia, sulla modellazione delle catastrofi, sulla distribuzione digitale e sulla sottoscrizione sensibile alla mitigazione.

Europa

L'Europa rappresenta circa il 22% del mercato assicurativo contro i terremoti, con una domanda influenzata dall'esposizione sismica nei paesi dell'Europa meridionale e sudorientale e in mercati selezionati del Mediterraneo. Le strutture di copertura variano sostanzialmente perché la protezione contro le catastrofi può essere incorporata in un'assicurazione sulla proprietà più ampia o acquistata attraverso accordi supplementari. Circa il 35% dell'attività del mercato regionale è concentrato in territori con una sensibilità sismica da moderata ad alta, mentre quasi il 26% delle iniziative di gestione del rischio degli assicuratori enfatizza una migliore valutazione della vulnerabilità degli edifici. Standard edilizi più rigorosi e meccanismi catastrofali diversificati moderano la crescita rispetto alle regioni con divari di protezione assicurativa più ampi.

Asia-Pacifico

L'Asia-Pacifico rappresenta circa il 31% dell'attività globale del mercato assicurativo contro i terremoti e rappresenta una delle regioni strategicamente più importanti a causa della sua combinazione di elevata esposizione sismica, densa popolazione urbana e significative concentrazioni di proprietà. Giappone, Nuova Zelanda, parti della Cina e diversi territori del sud-est asiatico contribuiscono alla domanda. Circa il 45% dell'analisi regionale del rischio sismico si concentra sulla concentrazione delle proprietà urbane e sulla vulnerabilità strutturale, mentre quasi il 34% delle opportunità assicurative emergenti sono associate all'espansione della protezione residenziale e commerciale. Il miglioramento della consapevolezza delle catastrofi e la distribuzione dell'assicurazione digitale continuano a rafforzare l'accessibilità regionale.

Medio Oriente e Africa

Il Medio Oriente e l'Africa detengono circa il 10% del mercato assicurativo contro i terremoti, con una domanda concentrata nei territori esposti a sistemi di faglie attive e nei centri urbani in via di sviluppo. La penetrazione assicurativa rimane relativamente disomogenea, creando opportunità per la protezione della proprietà commerciale e soluzioni più ampie contro i rischi catastrofali. Circa il 38% della domanda regionale è legata ad asset commerciali e legati alle infrastrutture, mentre quasi il 24% dell'interesse delle politiche emergenti proviene da sviluppi residenziali nelle aree metropolitane in espansione. Maggiori investimenti nell'edilizia, una migliore mappatura del rischio e la consapevolezza istituzionale stanno supportando lo sviluppo graduale di programmi di protezione sismica più strutturati.

Elenco delle chiavi Profilo aziendale del mercato Assicurazione contro i terremoti

Analisi e opportunità di investimento

Le opportunità di investimento nel mercato delle assicurazioni contro i terremoti si concentrano sempre più sull'analisi delle catastrofi, sulla sottoscrizione automatizzata, sulla distribuzione digitale, sui dati sulla resilienza delle proprietà, sull'educazione dei clienti e sul trasferimento del rischio efficiente in termini di capitale. Circa il 39% dell'attenzione degli investimenti strategici è rivolto alle capacità di analisi e di modellazione del rischio perché un'accurata valutazione a livello di proprietà può migliorare sia la determinazione dei prezzi che la gestione del portafoglio. I sistemi di preventivi e servizi digitali rappresentano quasi il 28% delle priorità di modernizzazione poiché gli assicuratori cercano di ridurre l'attrito nelle acquisizioni e spiegare le scelte di franchigia in modo più chiaro. Ulteriori opportunità esistono nelle strutture assicurative legate al retrofit, dove i miglioramenti della resilienza possono potenzialmente supportare profili di rischio più favorevoli. Gli investitori si stanno inoltre concentrando sulla protezione dalle interruzioni commerciali, su concetti parametrici e su partnership scalabili in grado di raggiungere popolazioni residenziali sottoassicurate senza aumentare significativamente i costi di distribuzione.

Sviluppo di nuovi prodotti

Lo sviluppo di nuovi prodotti nel mercato delle assicurazioni contro i terremoti si concentra sulla flessibilità piuttosto che sulla semplice espansione della copertura convenzionale. Circa il 36% dell'attività di sviluppo prodotto enfatizza la scelta della franchigia e i limiti di protezione configurabili, consentendo ai clienti di bilanciare la convenienza con la ritenzione delle perdite. Un altro 29% si concentra su strutture politiche semplificate che combinano alloggio, contenuti, spese di soggiorno aggiuntive e protezione dei costi post-evento in accordi più facili da comprendere. Stanno diventando sempre più importanti anche la visualizzazione digitale del rischio, la valutazione istantanea dei pericoli basata sull'indirizzo, le opzioni di pagamento mensile e gli sconti per mitigazioni. I prodotti commerciali si stanno evolvendo verso soluzioni integrate in caso di catastrofi che considerano i danni agli edifici, l'interruzione dell'attività, il reddito da locazione e l'esposizione alle attrezzature, mentre i prodotti personali enfatizzano sempre più confronti semplificati e spiegazioni più chiare del rischio non assicurato.

Sviluppi recenti

• Novembre 2025 – State Farm ha rafforzato la gestione del portafoglio del rischio catastrofale:State Farm ha continuato a perfezionare la gestione dell'esposizione immobiliare nei territori ad alto rischio, sottolineando al contempo la stabilità finanziaria e la disponibilità di assicurazioni a lungo termine. L'approccio più ampio riflette un contesto industriale in cui quasi il 44% delle decisioni di sottoscrizione in caso di catastrofi incorporano sempre più la concentrazione geografica e informazioni aggiornate sul modello di rischio.

• Settembre 2025 – GeoVera ha avanzato il posizionamento flessibile della copertura sismica residenziale:GeoVera ha continuato a enfatizzare le strutture politiche incentrate sui terremoti progettate per semplificare la copertura e fornire una maggiore flessibilità tra i componenti delle proprietà protette. Le configurazioni con limiti flessibili e franchigie si allineano a circa il 35% dell'attuale domanda dei clienti per prodotti che offrano una protezione antisismica più personalizzabile.

• Giugno 2025 – Gli agricoltori ampliano il loro impegno nell'assicurazione digitale contro i terremoti:Gli agricoltori hanno rafforzato l'educazione digitale e i percorsi di copertura antisismica supportati dagli agenti, aiutando i proprietari di case a comprendere meglio la protezione al di fuori delle politiche immobiliari convenzionali. La ricerca digitale influenza circa il 29% dei percorsi di acquisto di assicurazioni contro i terremoti, rendendo le spiegazioni online più chiare sui prodotti sempre più importanti per la conversione dei clienti.

• Ottobre 2024 – Mercurio pone maggiore enfasi sulla preparazione alle catastrofi e sulla resilienza immobiliare:Il mercurio ha rafforzato la comunicazione del rischio incentrata sui consumatori sulla preparazione ai terremoti e sulla protezione della proprietà nei mercati esposti. Circa il 31% delle considerazioni politiche è influenzato da una maggiore comprensione dei costi di ricostruzione e dell'esposizione finanziaria delle famiglie a seguito di un grave evento sismico.

• Novembre 2024 – L'USAA ha supportato la consapevolezza del rischio sismico orientata alla resilienza:L'USAA ha continuato a integrare la preparazione alle catastrofi nella comunicazione sui rischi immobiliari per le famiglie ammissibili, evidenziando il ruolo della protezione strutturale e della pianificazione di emergenza. Circa il 27% dei consumatori consapevoli del rischio dimostra un maggiore interesse assicurativo quando la protezione dai terremoti viene spiegata insieme a misure più ampie di resilienza delle famiglie e di preparazione finanziaria.

Copertura del rapporto

Il rapporto sul mercato delle assicurazioni contro i terremoti valuta le dimensioni del mercato, le condizioni di crescita, i fattori della domanda, le opportunità, le restrizioni, le sfide, la segmentazione, le prestazioni regionali, il posizionamento competitivo, le priorità di investimento, lo sviluppo dei prodotti e la recente attività degli assicuratori. L'analisi riguarda le assicurazioni sulla vita e le assicurazioni contro i danni per tipologia e le categorie personali e commerciali per applicazione. L'assicurazione contro i danni rappresenta circa l'88% della domanda modellata perché i danni fisici alla proprietà, le spese di soggiorno temporanee, l'interruzione dell'attività e i costi di ricostruzione costituiscono l'esposizione primaria correlata al terremoto. Le richieste personali rappresentano circa il 63% dell'attività del mercato, riflettendo il numero considerevole di proprietari di case, affittuari e condomini esposti al rischio sismico. L'analisi regionale copre il Nord America, l'Europa, l'Asia-Pacifico, il Medio Oriente e l'Africa, con quote pari al 100%. La copertura competitiva valuta Mapfre, State Farm, Liberty Mutual, Mercury, USAA, Nationwide, Farmers, Allstate, GeoVera e Safeco. Il rapporto valuta inoltre la modellazione delle catastrofi, le strutture delle franchigie, la distribuzione digitale, gli incentivi alla resilienza, la concentrazione della sottoscrizione e l'accessibilità assicurativa. Circa il 46% dell'evoluzione tecnica del mercato è associato ad analisi del rischio più granulari, mentre quasi il 33% dell'innovazione rivolta al cliente si concentra sulla flessibilità delle politiche, su una comunicazione di copertura più chiara e su un coinvolgimento digitale più semplice.