유형 (소프트웨어, 서비스), 응용 프로그램 (소매 은행, 민간 은행, 기업 은행, 기타) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측 별 핵심 은행 소프트웨어 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장 규모

글로벌 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장 규모는 2024 년에 10,92 억 달러였으며 2033 년까지 2025 년 1,117 억 달러에서 2033 억 달러를 1,399 억 달러를 차지할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 2.3%의 CAGR을 나타 냈습니다 (2025-2033). AI, 모바일 우선 뱅킹 및 클라우드 네이티브 시스템의 채택이 증가하면 성장이 유지 될 것입니다. 전 세계 은행은 현대 코어에 투자하여 고객 경험을 향상시키고 규제 요구를 충족시키고 선진국과 신흥 경제 모두에서 시장 확장을 강화하고 있습니다.

미국에서는 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장 성장이 기존 시스템 현대화 된 은행의 72%에 의해 강화되는 반면, 61%는 더 빠른 처리와 보안 개선을 위해 AI 기반 모듈을 채택 하여이 지역의 은행 환경의 디지털 혁신에 대한 강력한 모멘텀을 반영합니다.

주요 결과

• 시장 규모 :2024 년 10.92 bn에 상당한 평가를 받았으며 2033 년에는 2033 년까지 2.3%의 CAGR로 11.17 bn에서 13.39 bn을 터치 할 것으로 예상했다.
• 성장 동인 :68% 이상의 디지털 채택률과 57%가 클라우드 네이티브 코어로 전환하여 현대화를 가속화했습니다.
• 트렌드 :모바일 뱅킹의 71% 성장, AI를 핵심 시스템에 54% 통합했습니다.
• 주요 선수 :Temenos, Finastra, TCS Bancs, Oracle, Infosys Finacle 등.
• 지역 통찰력 :북미 37%, 유럽 29%, 아시아 태평양 26%, 시장의 MEA 8%, 글로벌 혁신 동향을 반영합니다.
• 도전 과제 :52% 사이버 보안 문제, 새로운 시스템을 레거시 코어와 통합 할 때 46% 복잡성.
• 산업 영향 :은행의 61%가 코어 후 효율성 향상을보고했으며, 48%는 고객 온 보딩이 더 빠른 것으로 보인다.
• 최근 개발 :새로운 핵심 제품의 49% 이상이 AI 및 실시간 기능을 갖추고 있습니다.

핵심 은행 소프트웨어 시장은 은행이 모듈 식 클라우드 네이티브 플랫폼에 투자하여 확장 성, 효율성 및 고객 참여를 향상시킬 때 급속히 발전하고 있습니다. 전 세계 은행의 절반 이상이 마이크로 서비스와 AI를 우선 순위로 삼아 경쟁력있는 차별화를 주도하고 더 빠른 혁신주기를 가능하게합니다. 인스턴트 디지털 서비스에 대한 규제 요구 사항과 고객 기대치가 높아짐에 따라 현대화가 중요 해져 선진국과 신흥 시장에서 강력한 수요가 발생합니다. 전략적 핀 테크 협력은 산업 환경을 재구성하여 새로운 수익원과 서비스를위한 기회를 열고 있습니다.

핵심 은행 소프트웨어 시장 동향

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장은 은행의 거의 67%가 실시간 처리로 전환하여 인스턴트 서비스를 제공하고 고객 만족도를 향상함에 따라 급속한 변화를 겪고 있습니다. 금융 기관의 약 58%가 구현되었습니다개방형 뱅킹API, 핀 테크 파트너와의 원활한 통합에 대한 수요가 급증하는 API. 은행의 약 49%가 마이크로 서비스 기반 아키텍처를 채택하여 새로운 기능과 사용자 정의를 더 빠르게 배포 할 수있었습니다. 클라우드 채택은 현재 클라우드 플랫폼에서 호스팅 된 핵심 뱅킹 시스템의 62%가 확장 성과 보안을 향상시켜 가속화되고 있습니다. 핵심 플랫폼으로의 인공 지능 통합이 빠르게 증가하고 있으며, 은행의 54%가 사기 탐지, 신용 점수 및 고객 통찰력을 위해 AI를 활용합니다. 고객의 71%가 계정을 디지털 방식으로 관리하는 것을 선호하고 핵심 시스템 내에서 모바일 기능을 향상시키기 위해 은행을 운전하는 모바일 우선 뱅킹 추세는 분명합니다. 규제 준수 모듈은 핵심 은행 업데이트의 47%가 진화하는 법적 요구 사항을 충족하는 데 중점을두고 있습니다. 또한 은행의 약 56%가 거래 시간을 줄이고 24/7 액세스를 제공하는 핵심 업그레이드를 통해 고객 경험 개선을 우선시합니다. 이러한 추세는 민첩한, 디지털 및 고객 중심 핵심 핵심 뱅킹 플랫폼으로의 결정적인 전환을 나타내므로 은행은 점점 더 디지털 금융 환경에서 경쟁력을 유지할 수 있습니다.

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장 역학

드라이버

디지털 변환 가속도

은행의 68% 이상이 엔드 투 엔드 디지털 혁신의 우선 순위를 정하고 있으며, 개인화 된 실시간 서비스 및 원활한 옴니 채널 경험을 지원할 수있는 현대적이고 확장 가능한 핵심 뱅킹 시스템에 대한 상당한 수요를 주도하고 있습니다.

기회

클라우드 네이티브 플랫폼

은행의 약 61%가 클라우드 네이티브 코어로 전환하여 공급 업체가 운영 비용이 낮고 새로운 뱅킹 제품의 시장 시간 간 시장 시간을 제공 할 수있는 유연하고 안전한 솔루션을 제공 할 수있는 기회를 열었습니다.

제한

통합 복잡성

은행의 약 46%는 레거시 시스템의 통합 문제를 주요 구속으로 식별하여 핵심 소프트웨어 현대화 노력 중 프로젝트 지연, 더 높은 비용 및 운영 중단으로 이어집니다.

도전

사이버 보안 위험

금융 기관의 거의 52%가 사이버 보안을 중대한 과제로 인용하며, 디지털 뱅킹의 위협에 대한 노출이 증가하고 핵심 시스템 내 고급 보안 모듈에 대한 상당한 투자가 필요합니다.

세분화 분석

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장은 은행의 다양한 운영 요구를 반영하여 유형 및 응용 프로그램에 따라 세분화됩니다. 유형별로 예금, 대출, 엔터프라이즈 고객 솔루션 및 모바일 뱅킹과 같은 모듈은 은행의 운영을 간소화하는 능력에 기여합니다. 예금 및 대출은 대출 및 예금 프로세스 자동화에 중요한 역할로 인해 수요의 거의 39%를 차지합니다. 은행이 중앙 집중식 데이터 관리를 찾고 교차 판매를 개선함에 따라 엔터프라이즈 고객 솔루션은 약 33%를 차지합니다. 모바일 뱅킹 모듈은 디지털 편의를 위해 고객 선호도를 반영하여 약 28%를 기여합니다. 애플리케이션을 통해 소매 은행은 54%의 점유율로 지배적이며, 디지털 계정 및 지불에 대한 수요가 증가함에 따라 지원됩니다. 기업 은행은 거래 자동화 및 현금 관리에 중점을 둔 약 31%를 보유하고 있습니다. 투자 은행은 핵심 플랫폼을 사용하여 합의 및 규정 준수를 향상시켜 15%를 차지합니다. 이 세그먼트는 현대식 핵심 시스템이 전문 은행 요구를 충족시키는 방법을 강조하여 고객 대면 및 백 오피스 기능에 대한 유연성과 확장 성을 보장합니다.

유형별

• 예금 및 대출 :시장의 39%를 차지한이 솔루션은 대출 원인, 승인 및 예금을 자동화하여 정확도 및 처리 시간을 개선하면서 수동 오류를 줄입니다.
• 엔터프라이즈 고객 솔루션 :이 모듈은 33%를 커버하는 고객 데이터를 통합하여 은행이 고객 충성도를 높이는 개인화 된 서비스 및 통합 디지털 경험을 제공 할 수있게합니다.
• 모바일 뱅킹 모듈 :28%의 공유 로이 시스템은 고객의 71%가 일상적인 뱅킹 거래에 모바일 채널을 선호하기 때문에 필수적인 모바일 액세스를 제공합니다.

응용 프로그램에 의해

• 소매 뱅킹 :채택의 54%를 차지한 소매 은행은 핵심 소프트웨어를 사용하여 대규모 고객 볼륨을 관리하고 일상적인 거래를 자동화하며 개인화 된 디지털 서비스를 제공합니다.
• 기업 은행 :기업 뱅킹은 31%의 점유율을 보유한 대량 지불, 현금 관리 및 다중 통화 요구가있는 복잡한 기업 고객 지원을위한 핵심 플랫폼을 활용합니다.
• 투자 은행 :15%를 차지하는 투자 은행은 핵심 시스템을 사용하여 합의, 위험 평가 및 준수를 자동화하여 고가의 거래 효율성을 보장합니다.

지역 전망

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장은 주요 지역에서 다양한 성장 패턴을 표시하며, 각각의 고유 한 규제, 기술 및 소비자 요인으로 형성됩니다. 북미는 인스턴트 서비스에 대한 고객 수요를 충족시키기 위해 은행의 65% 이상이 업그레이드함에 따라 빠른 디지털 혁신과 클라우드 네이티브 코어의 높은 채택으로 인해 전 세계 시장 점유율의 거의 37%를 차지합니다. 유럽은 약 29%를 차지하며 공개 은행 규정은 은행의 54%가 타사 통합을 위해 API를 배치함에 따라 투자에 연료를 공급합니다. 아시아 태평양은 금융 포함 프로그램의 약 26%를 차지하며, 금융 포함 프로그램과 지역 은행의 69%가 모바일 우선 코어로 전환하여 이전에 비은행 인구에 도달합니다. 중동 및 아프리카는 8%를 기부하는데, 여기서 은행의 48%가 클라우드 기반 코어를 채택하여 젊고 기술에 정통한 소비자의 디지털 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이 지역 역학은 강력한 현대화 모멘텀을 강조하여 디지털 인프라 및 규제 이니셔티브가 전 세계적으로 핵심 은행 투자를 형성하는 동시에 기술 공급 업체 간의 경쟁을 강화하여 확장 가능하고 유연한 솔루션을 제공하는 방법을 강조합니다.

북아메리카

북아메리카는 37%의 시장 점유율로 클라우드 네이티브 솔루션과 AI 통합의 초기 채택으로 인해 연료를 공급합니다. 이 지역 은행의 65% 이상이 즉각적인 거래 및 고급 보안에 대한 고객의 기대에 따라 디지털 핵심 시스템으로 마이그레이션했습니다. 또한 지역 기관의 거의 59%가 실시간 지불 모듈을 통합하여 국내 및 국제 전송이 더 빠르게 가능합니다. 진화하는 규정에 의한 규정 준수 업그레이드는 또 다른 운전자이며, 은행 현대화 시스템의 51%가 더 나은보고와 투명성을 위해 시스템입니다.

유럽

유럽은 개방형 뱅킹 규정 및 디지털 뱅킹 이니셔티브로 지원되는 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장의 29%를 지휘합니다. 은행의 약 54%가 PSD2 요구 사항을 준수하기 위해 Open API를 배포하여 타사 통합을 통해 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다. 고객의 디지털 채택은 63%를 초과하여 은행이 확장 가능한 핵심 솔루션에 투자하도록 강요했습니다. 또한, 유럽 은행의 약 48%가 핀 테크 경쟁에 발 맞추기 위해 모듈 식 업그레이드의 우선 순위를 정하고 있습니다.

아시아 태평양

아시아 태평양은 빠른 금융 포함 프로그램과 모바일 뱅킹 채택으로 인해 시장의 26%를 차지합니다. 신흥 아시아 국가에있는 은행의 69% 이상이 이전에 비은행 인구에 서비스를 제공하기 위해 디지털 핵심 플랫폼으로 업그레이드하고 있습니다. 이 지역의 고객 디지털 참여는 74%를 넘어서서 은행이 유연한 모바일 우선 코어에 투자하도록 장려합니다. 지역 핀 테크 생태계는 혁신을 가속화하고 있으며, 핵심 현대화를 위해 핀 테크 파트너와 협력하는 은행의 53%가 혁신을 가속화하고 있습니다.

중동 및 아프리카

중동 및 아프리카는 시장에 8%를 기여하여 젊고 기술에 정통한 인구의 디지털 뱅킹 서비스에 대한 수요가 증가 함을 반영합니다. 걸프 국가의 은행의 48% 이상이 클라우드 기반 핵심 시스템을 채택하여 확장 성 및 비용 최적화를 목표로했습니다. 모바일 뱅킹 침투는 62%를 초과하여 강력한 모바일 기능을 갖춘 핵심 시스템의 필요성을 강조했습니다. 또한 지역 규제 개혁은 핵심 플랫폼 내에서 규정 준수 모듈을 업그레이드하도록 기관의 거의 44%를 촉구하고 있습니다.

주요 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장 회사 목록

투자 분석 및 기회

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장에 대한 투자는 가속화되고 있으며, 은행의 61%가 전 세계 현대화 우선 순위를 정해 고객 경험과 운영 효율성을 향상시킵니다. 핵심 은행 기술을위한 사모 펀드 펀딩은 44%증가했으며, 스타트 업은 AI 및 클라우드 네이티브 플랫폼에서 혁신했습니다. 투자의 약 53%가 마이크로 서비스 기반 아키텍처에 중점을 두어 은행이 새로운 기능을 더 빨리 출시 할 수 있습니다. 규정 준수 압력은 투자 결정의 거의 49%를 계속 추진하고 있으며, 기관은 정확한 실시간 규제보고를 보장하기 위해 업그레이드됩니다. 신흥 시장의 은행은 디지털 뱅킹 이니셔티브를 지원하기 위해 코어를 현대화하려는 57%를 계획함에 따라 상당한 기회를 나타냅니다. 핀 테크와 핵심 공급 업체 간의 전략적 파트너십은 39%증가하여 은행이 오퍼링을 다각화 할 수있게합니다. 종합적으로 이러한 투자 추세는 발전하는 시장 요구와 고객 기대를 충족시키기 위해 미래 방지 핵심 인프라에 대한 강력한 헌신을 보여줍니다.

신제품 개발

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장에서 신제품 출시가 증가하고 있으며, 공급 업체의 48%가 예측 분석, 사기 예방 및 신용 점수를위한 AI 중심 도구를 도입했습니다. 최근 제품의 약 42%가 오픈 뱅킹 API를 강조하여 은행이 타사 핀 테크 서비스와 완벽하게 협력 할 수있게합니다. 새로운 제품의 약 51%가 마이크로 서비스 기반으로 은행이 전체 핵심 시스템에 영향을 미치지 않고도 기능을 사용자 정의 할 수 있도록 도와줍니다. 클라우드 네이티브 배포는 최근 개발의 55%의 중심이며 확장 성 및 비용 혜택을 제공합니다. 제품의 약 46%에서 향상된 데이터 분석 기능은 실시간 통찰력을 지원하여 고객 참여를 개인화합니다. 모바일 우선 모듈은 새로운 출시의 53%로 나타나 뱅킹 용 스마트 폰에 대한 의존도가 커지고 있습니다. 또한 제품의 49%가 고급 사이버 보안 프로토콜을 특징으로하며, 위협 상승을 해결하고 규제 준수를 보장합니다. 이 혁신의 급증은 벤더의 은행의 진화하는 디지털 혁신 요구를 충족시키는 데 중점을 둡니다.

최근 개발

• TEMENOS : 2023 년에 실시간 마이크로 서비스 기반 코어를 도입하여 전 세계 소매 은행의 38% 더 빠른 배치 및 처리 속도를 61% 향상 시켰습니다.
• Finastra : 2024 년에 통합 API와 함께 강화 된 클라우드 네이티브 솔루션을 발표하여 기업 은행에서 47% 빠른 파트너 온 보드 및 거래량을 52% 증가 시켰습니다.
• TCS Bancs : 2023 년 AI 기반 규정 준수 도구로 2023 년에 핵심 스위트를 확장하여 아시아 태평양 전역의 은행의 규제보고 오류를 33% 줄였습니다.
• Oracle : 2023 년에 핵심 플랫폼을 업그레이드하여 사기 탐지 기능을 41% 향상시키고 거래 정산 시간을 전 세계적으로 37% 단축했습니다.
• Infosys Finacle : 2024 년에 블록 체인 통합 코어 모듈을 배포하여 국경 간 트랜잭션 속도를 49% 증가시키고 정착지의 투명성을 향상시킵니다.

보고서 적용 범위

Core Banking Software Market 보고서는 더 나은 성능을 위해 핵심 업그레이드에 투자하는 은행의 67%를 보여주는 데이터가 지원하는 운전자, 구속, 기회 및 문제를 종합적으로 분석합니다. 유형 및 응용 프로그램 별 세분화는 예금, 대출 및 모바일 모듈이 어떻게 크게 기여하는지 설명하며 소매 은행은 54%로 지배적입니다. 지역 고장은 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 중동 및 아프리카의 채택 동향을 자세히 설명하며 각 시장 점유율 및 투자 우선 순위를 강조합니다. Temenos 및 Finastra와 같은 주요 플레이어의 프로필에는 전략, 시장 점유율 및 최근 개발이 포함되어 경쟁력있는 관점을 제공합니다. 이 보고서는 은행의 53%가 향후 업그레이드를 계획하는 마이크로 서비스 및 AI와 같은 새로운 기술을 조사합니다. 투자 동향 및 세부 지역 분석은 이해 관계자에게 시장 역학에 대한 실행 가능한 통찰력을 제공합니다. 총체적 으로이 보고서는 전 세계적으로 핵심 뱅킹 소프트웨어의 미래를 형성하는 시장 세력에 대한 전체적인 견해를 제공합니다.