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임베디드 금융은 금융 서비스를 비금융 플랫폼에 원활하게 통합함으로써 금융 환경에 혁명을 일으키고 있습니다. 이러한 발전을 통해 기업은 앱과 웹사이트 내에서 직접 금융 상품과 서비스를 제공하여 고객 경험을 향상하고 새로운 수익원을 창출할 수 있습니다. 이 기사에서는 상위 10개 임베디드 금융 서비스 제공업체와 이들이 업계에 미치는 영향을 살펴보겠습니다.
글로벌 임베디드 금융 서비스 회사 규모는 2023년에 3억 1억 4,869만 달러로 추산되었으며, 2029년까지 4억 1,615만 달러에 도달하여 예측 기간 동안 CAGR 5.80%를 나타낼 것으로 예상됩니다.
Global Growth Insights는 최고의 글로벌 임베디드 금융 서비스 회사를 공개합니다.
1. 반스웨어
본부:독일 베를린
CAGR:40% (2023년)
수익(2023년):3,500만 달러
Banxware는 다양한 플랫폼에 통합된 즉시 대출 솔루션을 전문적으로 제공합니다. 이들 서비스를 통해 기업은 기존 금융 도구를 통해 직접 대출에 접근할 수 있어 원활하고 효율적인 프로세스를 보장할 수 있습니다. Banxware의 기술은 빠르고 안정적인 자금 확보를 원하는 중소기업에 특히 유용합니다.
2. 채권
본부:미국 샌프란시스코
CAGR:50% (2023)
수익(2023년):4,500만 달러
Bond는 브랜드가 금융 상품을 신속하게 출시하고 확장할 수 있도록 지원하는 포괄적인 내장형 금융 플랫폼을 제공합니다. API 기반 접근 방식은 뱅킹 서비스를 통합하는 데 필요한 인프라를 제공하여 규정 준수 및 운영 효율성을 보장합니다. Bond의 솔루션은 핀테크 스타트업부터 기존 기업까지 광범위한 산업에 적합합니다.
3. 크로스 리버
본부:미국 뉴저지주 포트리
CAGR:35% (2023년)
수익(2023년):1억 5천만 달러
Cross River는 은행 서비스와 기술을 결합한 선구자로서 임베디드 금융을 위한 강력한 플랫폼을 제공합니다. 이들은 결제 처리, 대출, BaaS(Banking-as-a-Service) 솔루션을 제공합니다. Cross River의 혁신적인 접근 방식은 금융 서비스를 플랫폼에 통합하려는 핀테크 기업이 선호하는 파트너로 만들었습니다.
4. 피닉스
본부:미국 샌프란시스코
CAGR:45% (2023년)
수익(2023년):3천만 달러
Finix는 소프트웨어 플랫폼에 대한 결제 단순화에 중점을 두고 결제를 직접 관리하고 수익을 창출할 수 있도록 합니다. 그들의 인프라는 다양한 결제 방법을 지원하여 유연성과 확장성을 제공합니다. Finix의 솔루션은 결제 프로세스를 간소화하고 고객 만족도를 향상하려는 기업에 이상적입니다.
5. 플라이와이어
본부:미국 보스턴
CAGR:30% (2023년)
수익(2023년):1억 1천만 달러
Flywire는 교육, 의료, 여행 등 다양한 분야와 원활하게 통합되는 글로벌 결제 플랫폼을 제공합니다. 그들의 솔루션은 안전하고 효율적인 국경 간 거래를 보장하여 기업이 국제 결제를 보다 쉽게 관리할 수 있도록 해줍니다. Flywire의 강력한 플랫폼은 신뢰성과 사용 편의성으로 인해 전 세계 조직의 신뢰를 받고 있습니다.
6. 마르케타
본부:미국 오클랜드
CAGR:40% (2023년)
수익(2023년):4억 5천만 달러
Marqeta는 기업이 결제 카드를 만들고 관리할 수 있는 유연하고 확장 가능한 플랫폼을 제공하는 현대 카드 발급 분야의 선두업체입니다. 이들 기술은 기업 비용 관리부터 소비자 결제 솔루션까지 다양한 사용 사례를 지원합니다. Marqeta는 혁신적인 접근 방식을 통해 임베디드 금융 부문의 핵심 기업으로 자리매김했습니다.
7. MX
본부:미국 리히
CAGR:35% (2023년)
수익(2023년):7,500만 달러
MX는 데이터 기반 금융 서비스를 전문으로 하며 재무 관리, 데이터 집계 및 고객 통찰력을 위한 도구를 제공합니다. 그들의 플랫폼은 개인화되고 실행 가능한 데이터를 제공하여 사용자가 정보에 입각한 금융 결정을 내릴 수 있도록 지원함으로써 금융 경험을 향상시킵니다. MX의 기술은 많은 금융 기관의 디지털 혁신 노력에 필수적입니다.
8. 오픈페이드
본부:런던, 영국
CAGR:50% (2023)
수익(2023년):2,500만 달러
OpenPayd는 결제 처리, 은행 서비스 및 외환을 포함한 일련의 내장 금융 솔루션을 제공합니다. 이들 플랫폼은 다양한 비즈니스 모델과 원활하게 통합되도록 설계되어 유연성과 확장성을 제공합니다. OpenPayd의 포괄적인 접근 방식을 통해 기업은 광범위한 인프라 없이도 강력한 금융 서비스를 제공할 수 있습니다.
9. 격자 무늬
본부:미국 샌프란시스코
CAGR:40% (2023년)
수익(2023년):1억 2천만 달러
Plaid는 금융 애플리케이션을 사용자의 은행 계좌에 연결하여 금융 데이터에 대한 원활하고 안전한 액세스를 제공합니다. 해당 API는 계정 확인, 거래 내역 및 기타 금융 서비스를 위해 핀테크 앱에서 널리 사용됩니다. Plaid의 기술은 사용자 경험을 향상시키는 통합 금융 생태계를 구축하는 데 매우 중요합니다.
10. 2분기
본부:미국 오스틴
CAGR:30% (2023년)
수익(2023년):4억 2천만 달러
Q2는 금융 기관이 개인화되고 안전한 뱅킹 경험을 제공할 수 있도록 지원하는 디지털 뱅킹 플랫폼을 제공합니다. 이들 솔루션에는 모바일 뱅킹, 디지털 대출 및 결제 처리가 포함됩니다. Q2의 기술을 통해 은행과 신용조합은 혁신적이고 고객 중심적인 서비스를 제공함으로써 핀테크 스타트업과 경쟁할 수 있습니다.
명예로운 언급
레일스뱅크
본부:런던, 영국
CAGR:35% (2023년)
수익(2023년):5천만 달러
Railsbank는 은행 및 규정 준수 서비스를 위한 글로벌 플랫폼을 제공하여 기업이 금융 상품을 출시하고 확장할 수 있도록 지원합니다. 이들 인프라는 결제부터 신용카드까지 광범위한 금융 서비스를 지원하여 규제 준수 및 운영 효율성을 보장합니다.
시냅스
본부:미국 샌프란시스코
CAGR:40% (2023년)
수익(2023년):7천만 달러
Synapse는 결제, 대출, 계정 관리를 포함한 포괄적인 은행 및 금융 서비스 제품군을 제공합니다. API 기반 플랫폼을 통해 기업은 금융 상품을 원활하게 통합하여 제품과 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다.
팅크
본부:스톡홀름, 스웨덴
CAGR:45% (2023년)
수익(2023년):3,500만 달러
Tink는 금융 데이터 및 서비스에 대한 안전한 액세스를 제공하는 오픈 뱅킹 솔루션을 전문으로 합니다. 이들 플랫폼을 통해 기업은 실시간 금융 데이터를 활용하고 규제 표준을 준수함으로써 혁신적인 금융 상품을 개발할 수 있습니다.
UNIPaaS 결제 기술
본부:텔아비브, 이스라엘
CAGR:50% (2023)
수익(2023년):2천만 달러
UNIPaaS Payments Technologies는 결제 처리 및 금융 서비스 통합을 위한 플랫폼을 제공합니다. 이들 솔루션은 다양한 산업 분야에 맞춰 운영 효율성과 고객 만족도를 높이는 안전하고 효율적인 결제 시스템을 제공합니다.
결론
임베디드 금융 서비스 회사는 금융 서비스를 다양한 플랫폼과 애플리케이션에 통합하여 금융 산업을 변화시키고 있습니다. 이러한 원활한 통합은 사용자 경험을 향상시키고, 새로운 수익원을 창출하며, 혁신을 촉진합니다. 이 기사에 언급된 회사는 이 혁명의 최전선에 서서 다양한 산업과 비즈니스 모델에 맞는 강력하고 확장 가능한 솔루션을 제공합니다.
임베디드 금융이 계속 발전함에 따라 금융 서비스의 미래를 형성하는 데 중요한 역할을 할 것입니다. 이러한 기술을 활용하는 기업은 혁신적이고 고객 중심적인 솔루션을 제공하여 디지털 경제에서 성장과 경쟁력을 주도할 수 있는 좋은 위치에 있을 것입니다. 이 분야의 급속한 발전은 임베디드 금융이 앞으로도 중요한 추세로 남아 금융 서비스가 제공되고 소비되는 방식에 영향을 미칠 것임을 시사합니다.