Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore FinTech, per tipologia (API, AI, Blockchain, elaborazione distribuita, crittografia), applicazioni (finanziamenti, gestione patrimoniale, pagamenti) e approfondimenti regionali e previsioni fino al 2032

Dimensioni del mercato FinTech

Il mercato globale FinTech è stato valutato a 9,88 milioni di dollari nel 2024 e si prevede che crescerà in modo significativo, raggiungendo 11,26 miliardi di dollari nel 2025 e impennandosi a 31,90 miliardi di dollari entro il 2033 con un CAGR del 13,9%. Questa crescita riflette la rapida trasformazione digitale del settore dei servizi finanziari e la crescente domanda dei consumatori per soluzioni snelle e basate sulla tecnologia.

Gli Stati Uniti continuano a essere un importante hub FinTech, rappresentando oltre il 35% degli investimenti FinTech globali nel 2024 e ospitando più di 10.000 startup FinTech attive, che abbracciano settori come pagamenti, prestiti, gestione patrimoniale e tecnologie blockchain.

Risultati chiave

• Dimensioni del mercato Valutato a 11,26 miliardi di dollari nel 2025, si prevede che raggiungerà i 31,90 miliardi di dollari entro il 2033, con una crescita CAGR del 13,9%
• Driver di crescita 28% inclusione nel mercato non bancario, 23% adozione mobile, 38% aumento dei servizi finanziari basati sull’intelligenza artificiale, 35% integrazione dei pagamenti in tempo reale.
• Tendenze 67% di quota di investimento in Nord America, 24% di aumento degli utenti nell’adozione di BNPL, 58% di utilizzo dell’API di open banking nell’UE, 90% di utilizzo digitale in Cina.
• Giocatori chiave Formica finanziaria | Adyen | Moniepoint | Chiara | Paysky
• Approfondimenti regionali Il Nord America detiene il 34%, l’Europa il 30%, l’Asia-Pacifico il 23%, l’Africa l’8%, il Medio Oriente il 5%. Il Nord America è leader nei finanziamenti; L'Asia-Pacifico è in testa nelle adozioni.
• Sfide Calo del 77% nei finanziamenti FinTech in Africa, calo degli investimenti del 47% in Europa, calo dei finanziamenti del 33% in Medio Oriente, 28% delle aziende alle prese con i costi di conformità.
• Impatto sul settore Il 61% delle startup africane in più rapida crescita sono FinTech, il 38% delle banche globali utilizza API FinTech, il 90% degli utenti cinesi si affida a piattaforme di finanza digitale.
• Sviluppi recenti 110 milioni di dollari raccolti da Moniepoint, 150 milioni di dollari investiti in Tyme, 13 milioni di transazioni Paysky, crescita del 24% di Klarna BNPL, utilizzo di 18,6 miliardi di UPI.

Il mercato globale della tecnologia finanziaria ha raggiunto circa 305 miliardi di dollari nel 2024, spinto dall’innovazione nei pagamenti, nel digital banking e nella finanza integrata. Il Nord America detiene attualmente circa il 35% del mercato, guidato dagli Stati Uniti, mentre l’Asia-Pacifico è in rapida espansione ed è pronta a superarlo entro il 2032. In particolare, i mercati emergenti stanno alimentando la crescita: la rete UPI indiana ha elaborato oltre 18,7 miliardi di transazioni, per un valore di circa 293 miliardi di dollari nel maggio 2025. L’ecosistema è composto da oltre 30.000 startup a livello globale, tra cui più di 26 unicorni solo in India, per un valore di 90 miliardi di dollari 

Tendenze del mercato FinTech

I pagamenti digitali regnano sovrani nel FinTechspace, con oltre 3 miliardi di utenti in tutto il mondo nel 2024, e si prevede che raggiungeranno i 4,45 miliardi entro il 2029. La finanza incorporata – servizi finanziari integrati all’interno di app non finanziarie – è in forte aumento: si prevede che raggiungerà i 237 miliardi di dollari entro il 2029, quasi raddoppiando rispetto ai 113 miliardi di dollari del 2024. Basato su APIsistema bancario apertosta inoltre accelerando, con volumi di pagamenti open banking che passeranno da 57 miliardi di dollari nel 2023 a circa 330 miliardi di dollari entro il 2027. I pagamenti transfrontalieri in tempo reale stanno crescendo notevolmente: il valore dei pagamenti istantanei è passato da 22mila miliardi di dollari nel 2024 a 58mila miliardi di dollari nel 2028. I ricavi del FinTech sono cresciuti del 21% nel 2024, rispetto al solo 6% della finanza tradizionale, con i FinTech pubblici che hanno raggiunto margini EBITDA al 16% e una redditività del 69%. Le principali iniziative relative alle stablecoin stanno rimodellando i pagamenti: banche e piattaforme come PayPal e Revolut stanno entrando in questo spazio per semplificare le rimesse transfrontaliere. In India, le NBFC FinTech hanno sancito un record di prestiti personali di 10,9 milioni di dollari (~ 13,4 miliardi di dollari) nell’anno fiscale 2024-25.

Dinamiche del mercato FinTech

Il mercato FinTech prospera grazie a rapidi cicli di innovazione: le startup spesso ruotano tra settori verticali quali pagamenti, prestiti, gestione patrimoniale e insurtech. La collaborazione tra operatori storici e rivoluzionari si sta approfondendo: le banche tradizionali stanno integrando piattaforme basate su API, mentre le aziende FinTech offrono sempre più soluzioni di licenza e white label. Anche l’evoluzione normativa è dinamica: i mandati bancari aperti e i quadri di condivisione dei dati impongono sia la collaborazione che la concorrenza. In India, la creazione dell’India FinTech Foundation come organizzazione di autoregolamentazione nell’aprile 2025 illustra una crescente maturità della governance. I cambiamenti tecnologici (AI, blockchain, cloud) guidano nuovi servizi come robo-advisor, strumenti di rilevamento delle frodi e rimesse abilitate alle criptovalute. Nel frattempo, le dinamiche di adozione da parte degli utenti differiscono da regione a regione: dall’UPI del mercato di massa in India alla tecnologia patrimoniale e alla finanza integrata nelle economie mature.

OPPORTUNITÀ

 

"Sbloccare l’inclusione finanziaria e l’innovazione digitale per un futuro connesso"

 

Il FinTech dispone di ampi margini di crescita nelle economie emergenti. Le erogazioni di prestiti digitali dell’India tramite FinTech NBFC hanno raggiunto i 13,4 miliardi di dollari nell’anno fiscale 2024-2025 su conti da 10,9 milioni. Il denaro mobile nell’Africa subsahariana ha rafforzato l’inclusione finanziaria delle donne, aumentando i risparmi e riducendo la povertà di circa il 20% in alcune regioni. Si prevede che l’Asia Pacifico supererà gli Stati Uniti come il più grande mercato FinTech entro il 2032, sostenuto dall’espansione della penetrazione di Internet mobile e dalle popolazioni con scarse risorse bancarie. L’open banking e la finanza integrata in settori come il commercio elettronico, la sanità e i trasporti consentono nuovi flussi di entrate. Inoltre, le offerte di Wealthtech e di investimenti del mercato privato, come l’accesso minimo di investimento di 10 dollari di SoFi da parte di SoFi, stanno democratizzando i servizi finanziari.

AUTISTI

"La crescente domanda di pagamenti digitali in tempo reale"

La domanda di pagamenti istantanei sta accelerando: si prevede che il valore delle transazioni in tempo reale aumenterà da 22mila miliardi di dollari nel 2024 a 58mila miliardi di dollari entro il 2028. Il sistema UPI indiano ha stabilito record nel maggio 2025 con 18,67 miliardi di transazioni per un valore di 293 miliardi di dollari, che rappresentano il 46% dei pagamenti istantanei globali. Negli Stati Uniti, i volumi di BNPL sono aumentati, da 2 miliardi di dollari nel 2019 a 24,2 miliardi di dollari nel 2021, evidenziando la crescente preferenza dei consumatori per opzioni di pagamento flessibili. La proliferazione di portafogli digitali, BNPL e trasferimenti quasi istantanei sta espandendo la penetrazione della FinTech sia nelle economie sviluppate che in quelle emergenti.

RESTRIZIONI DEL MERCATO

"Restrizioni normative e di accesso ai dati "

Nuovi regimi normativi stanno ostacolando i modelli FinTech basati sui dati: JPMorgan, ad esempio, ora prevede di iniziare a far pagare alle FinTech l’accesso ai dati dei clienti, un cambiamento che potrebbe aumentare i costi operativi e limitare i servizi abilitati ai dati. La regolamentazione globale delle stablecoin rimane poco chiara; mentre le principali banche stanno entrando negli spazi delle stablecoin, gli approcci frammentati tra le giurisdizioni stanno creando incertezza sul mercato. Negli Stati Uniti, le difficoltà macroeconomiche e l’inasprimento delle condizioni creditizie hanno portato Truist Securities a mettere in guardia sul fatto che settori come PayPal e Block potrebbero dover affrontare una crescita più lenta. BNPL si trova inoltre ad affrontare un crescente controllo normativo a fronte dell’aumento del debito dei consumatori: solo il 9% dei consumatori statunitensi utilizzava BNPL alla fine del 2023, ma le autorità di regolamentazione stanno esaminando questi modelli di microprestito per la protezione dei consumatori 

SFIDA DEL MERCATO

"Aumento delle spese per la conformità e la sicurezza informatica"

Le aziende FinTech devono far fronte a costi crescenti legati alla conformità e alle infrastrutture di sicurezza. Solo nel 2021, si sono verificate 1.862 violazioni dei dati a livello globale, con un costo medio per violazione che ha raggiunto i 4,24 milioni di dollari. Anche le sanzioni normative rappresentano una sfida significativa: Monzo, con sede nel Regno Unito, è stata colpita con una sanzione di 21 milioni di sterline a metà del 2025 a causa di carenze in materia di antiriciclaggio (AML), un segnale per il più ampio panorama FinTech sui costi elevati della non conformità. Al di là delle sanzioni pecuniarie, il mantenimento della conformità richiede investimenti continui in personale, strumenti legali, audit e sistemi AML/Know-Your-Customer aggiornati. Allo stesso tempo, proliferano le minacce alla sicurezza informatica: l’analisi di una recente ricerca ha identificato 11 principali vettori di attacchi informatici specifici del FinTech, che richiedono almeno nove misure difensive che vanno dalla crittografia al monitoraggio delle minacce basato sull’intelligenza artificiale. Con l’aumento del volume e della sofisticatezza delle minacce, gli operatori FinTech, in particolare le startup più piccole, devono dedicare più risorse per mantenere la fiducia degli utenti e l’approvazione normativa, mettendo a dura prova i budget operativi.

Analisi della segmentazione

Il mercato FinTech è segmentato per tipologia e applicazione. Per tipologia, i verticali principali includono finanziamenti, gestione patrimoniale e pagamenti. Ciascun verticale risponde all’evoluzione dei comportamenti degli utenti – dalle piattaforme di prestito digitale e dai consulenti di investimento automatizzati ai portafogli mobili e ai servizi BNPL – guidati dalla comodità dell’utente e dall’integrazione tecnologica. Dal punto di vista applicativo, aziende leader come AntFinancial, Adyen, Qudian, Xero, SoFi, Lufax, Avant, ZhongAn e Klarna abbracciano più categorie. Queste applicazioni spaziano dalle piattaforme di credito al consumo e dai processori di pagamento B2B all’insurtech e al digital banking, rispondendo alle diverse esigenze dei consumatori in tutte le regioni e i dati demografici.

Per tipo

FinanziamentoLe piattaforme di finanziamento digitale, tra cui BNPL, prestiti peer-to-peer e microcredito digitale, hanno registrato un’adozione eccezionale. Negli Stati Uniti, i volumi delle transazioni di BNPL sono aumentati da 2 miliardi di dollari nel 2019 a 24,2 miliardi di dollari nel 2021. Entro l’autunno del 2023, il 9% dei consumatori statunitensi utilizzerà BNPL, con un incremento del 40% rispetto a due anni prima. I generi alimentari hanno rappresentato il 40% dei prestiti BNPL a livello globale nel 2024. Questi canali stanno colmando le lacune dei mutuatari non-prime, anche se l’elevato potenziale di default e la regolamentazione emergente pongono delle sfide.

Gestione delle risorse

Il Wealthtech cresce, anche se in misura più modesta. Si prevede che gli utenti di Robo-advisor aumenteranno di 1,5 milioni tra il 2024 e il 2028. Secondo le previsioni, gli utenti dei portafogli digitali negli Stati Uniti saranno 80 milioni entro il 2028. Gli investimenti in Wealthtech nell'H12024 sono stati contenuti, con un aumento di soli 63,8 milioni di dollari (tramite Edward Jones). Questo segmento si concentra sulla democratizzazione della gestione del portafoglio con costi di ingresso inferiori.

Pagamenti

I pagamenti dominano gli investimenti e l’attività fintech. Nel 2024 il settore dei pagamenti globali ha incassato 31 miliardi di dollari, più del doppio dei 9,1 miliardi di dollari destinati agli asset digitali e alle valute. Gli investimenti H12024 hanno raggiunto i 21,4 miliardi di dollari, inclusa l’acquisizione da 12,5 miliardi di dollari di Worldpay da parte di GTCR e l’acquisizione da 6,3 miliardi di dollari di Nuvei da parte di Advent. L’utilizzo del mobile banking P2P è in aumento e si stima che raggiungerà 184 milioni di utenti negli Stati Uniti entro il 2026. Le stablecoin hanno elaborato pagamenti per 2,5 trilioni di dollari tra la metà del 2023 e la metà del 2024.

Per applicazione: principali attori

• Formica finanziariaguida i pagamenti tramite super-app e i prodotti patrimoniali in Cina, raggiungendo oltre un miliardo di utenti tramite Alipay.

• Adyen(con sede nei Paesi Bassi) ha elaborato un volume di pagamenti pari a 823 miliardi di euro nel 2023, servendo commercianti globali con un'infrastruttura tecnologica unificata.

• Qudianfornisce microprestiti ai millennial cinesi, emettendo piccoli prestiti per un valore fino a 10.000 CNY.

• Xero, un fornitore di contabilità basato sul cloud, vanta 3 milioni di abbonati in oltre 180 paesi, consentendo flussi di lavoro finanziari integrati.

• SoFinegli Stati Uniti si è espanso oltre il rifinanziamento dei prestiti studenteschi, estendendosi ai mutui, ai prestiti personali e agli strumenti di investimento; i suoi prestiti hanno raggiunto i 13 miliardi di dollari nel 2024.

• Lufax(Cina) è la più grande piattaforma patrimoniale online al mondo con oltre 44 milioni di utenti e 270 miliardi di dollari di asset in gestione.

• Avantisi rivolge ai mutuatari subprime negli Stati Uniti, emettendo prestiti personali per 3 miliardi di dollari nel 2024.

• Zhong An, il primo assicuratore online cinese, ha venduto 1,2 miliardi di polizze entro la fine del 2024, sfruttando i big data e l’intelligenza artificiale.

• Klarna(La Svezia) ha elaborato 46 miliardi di dollari di transazioni BNPL statunitensi nel 2024, catturando un terzo del credito al consumo non garantito. La loro crescita sottolinea la spinta del FinTech verso il finanziamento al dettaglio flessibile.

Prospettive regionali del mercato FinTech

Il Nord America guida l’adozione e gli investimenti nel FinTech, seguito dalla rapida espansione dell’Asia-Pacifico e dai diversi regimi normativi dell’Europa. L’America Latina, l’Africa e il Medio Oriente stanno recuperando terreno, aiutati dalla finanza mobile-first e dai governi favorevoli. I programmi di open banking basati su API, le integrazioni finanziarie integrate e le normative cripto-friendly stanno catalizzando i progressi in tutte le regioni. Tuttavia, la frammentazione normativa (ad esempio, i quadri di asset digitali degli Stati Uniti rispetto all’UE) e le lacune infrastrutturali rimangono i limiti principali nei mercati emergenti.

America del Nord

Nel 2024 il mercato FinTech del Nord America ammontava a circa 112,9 miliardi di dollari, una quota del 34% a livello globale. Nel 2025, le stime indicano che la sua dimensione sarà compresa tra 57 e 145 miliardi di dollari a seconda delle definizioni dell’ambito. Qui operano oltre 12.000 aziende FinTech, che dominano i finanziamenti globali di VC. I pagamenti rimangono il sottosettore più caldo: gli investimenti nordamericani nell’H12024 hanno totalizzato 18,8 miliardi di dollari attraverso le principali operazioni di Worldpay e Nuvei. I ricavi dell’AI‑in‑FinTech hanno raggiunto i 4,8 miliardi di dollari nel 2022. BNPL, mobile wallet, robo-advisor e finanza integrata presentano una forte penetrazione; ad esempio, il 50% delle famiglie statunitensi utilizza pagamenti online non bancari (PayPal, Venmo, Cash App). I quadri normativi, dall’open banking alle politiche fiscali sulle criptovalute, stanno plasmando i percorsi di crescita futuri.

 Europa

L’Europa rimane un hub fondamentale nell’ecosistema globale FinTech, rappresentando circa il 30% della quota di mercato globale FinTech. Nel 2024 la regione ha ospitato più di 272 unicorni FinTech, con valutazioni totali vicine ai 936 miliardi di dollari. Il Regno Unito guida l’Europa con oltre 10.000 aziende FinTech attive, seguito da Germania e Francia, che collettivamente rappresentano oltre il 40% delle startup FinTech nell’UE. L’adozione dell’open banking nell’UE si è attestata al 58% nel 2024, spinta dai mandati PSD2. Il solo Regno Unito ha contribuito al volume delle transazioni con circa 12,6 miliardi di dollari, mentre Germania e Francia hanno registrato volumi rispettivamente di 14,9 miliardi di dollari e 6,9 ​​miliardi di dollari. Nel 2024, i finanziamenti europei FinTech hanno raggiunto i 18,4 miliardi di dollari attraverso oltre 1.050 operazioni, nonostante un calo complessivo rispetto agli anni precedenti. I sottosettori chiave includono pagamenti, prestiti digitali, regtech e piattaforme bancarie basate sull’intelligenza artificiale.

 Asia-Pacifico

L’Asia-Pacifico detiene una presenza FinTech in rapida espansione, contribuendo per circa il 23% al mercato globale FinTech. Nel 2024, il mercato FinTech della regione era stimato a circa 57,8 miliardi di dollari, rendendolo il secondo più grande a livello globale. La Cina continua a dominare la regione APAC, rappresentando quasi il 45% del volume FinTech dell’area, trainato da super app come Alipay e WeChat Pay. L’India è un altro attore importante, con oltre 6.600 startup FinTech registrate, che hanno elaborato più di 18,6 miliardi di transazioni UPI solo nel maggio 2025. Il Giappone, la Corea del Sud e l’Australia contribuiscono in modo significativo, con portafogli digitali e robo-advisor che stanno guadagnando popolarità. Il Sud-Est asiatico ha registrato una crescita del 5% degli investimenti FinTech nel 2024, in controtendenza rispetto al trend di declino globale. Singapore e Indonesia guidano questa crescita con forti sandbox normativi sostenuti dal governo e infrastrutture mobile-first. Le aree chiave includono prestiti digitali, tecnologia patrimoniale, insurtech e pagamenti transfrontalieri in tempo reale.

Medio Oriente e Africa

Il mercato FinTech del Medio Oriente e dell’Africa (MEA) rappresentava circa il 5% della quota globale nel 2024, per un valore di 18,07 miliardi di dollari. Gli Emirati Arabi Uniti sono il leader della regione, rappresentando oltre il 33% dell’attività FinTech del MEA, guidata dall’intelligenza artificiale e dall’adozione della blockchain nella finanza islamica. L’iniziativa di open banking sostenuta dalla SAMA dell’Arabia Saudita ha ampliato le licenze FinTech nel 2024. In Africa, Nigeria, Kenya e Sud Africa rappresentano collettivamente oltre il 60% delle aziende FinTech del continente. La Nigeria da sola detiene il 28% di tutte le startup fintech africane. La Paysky Super App egiziana ha elaborato 13 milioni di transazioni e 12 miliardi di EGP in un anno. Tuttavia, i finanziamenti FinTech in Africa sono diminuiti del 77% nel primo semestre del 2024, segnalando difficoltà economiche nonostante l’innovazione. In particolare, Moniepoint è diventato un unicorno nel 2023, elaborando oltre 800 milioni di transazioni mensili. Le soluzioni mobile-first, le rimesse digitali e i microprestiti dominano in Africa, mentre l’attenzione di ME include asset tokenizzati e CBDC.

ELENCO DELLE PRINCIPALI AZIENDE DEL MERCATO FinTech 

Analisi e opportunità di investimento

 Gli investimenti globali nel FinTech sono ammontati a circa 105,9 miliardi di dollari nel 2024, in calo rispetto ai 120,6 miliardi di dollari del 2023, riflettendo la cautela macroeconomica e la ricalibrazione dei finanziamenti. Nonostante ciò, il Nord America ha conquistato la maggioranza con il 67% del valore globale delle transazioni, pari a 71,5 miliardi di dollari. Segue l’Europa con una quota del 18% e l’Asia-Pacifico con il 7%, guidata da Singapore e dall’India. Il Sud-Est asiatico è stata l’unica regione a registrare un aumento dei finanziamenti del 5% su base annua nel 2024. L’Africa ha dovuto affrontare un calo del 77% dei finanziamenti FinTech, sebbene unicorni come Moniepoint e PalmPay indichino una resilienza localizzata. Esistono grandi opportunità nella finanza integrata, con un mercato indirizzabile previsto di oltre 230 miliardi di dollari entro il 2029. In Medio Oriente, l’Arabia Saudita e gli Emirati Arabi Uniti hanno avviato sandbox normativi e licenze bancarie digitali, alimentando l’innovazione. Le FinTech che si concentrano su intelligenza artificiale, infrastrutture crittografiche e interoperabilità blockchain stanno attirando nuovi capitali. Gli ecosistemi di super-app in Egitto e America Latina, le API di open banking in Europa e le piattaforme finanziarie decentralizzate in Asia presentano significative opportunità greenfield. In aumento anche le partnership tra operatori storici e startup: nel 2024, oltre il 38% delle banche globali ha segnalato partnership FinTech attive. Si prevede che questa tendenza si espanderà man mano che la regolamentazione si adatterà e i mercati emergenti si digitalizzeranno più rapidamente.

Sviluppo NUOVI PRODOTTI

Tra il 2023 e il 2024, il settore FinTech ha assistito a un’impennata dell’innovazione di prodotto nei settori dei pagamenti, del Wealthtech, dell’insurtech e del digital banking. L’egiziana Paysky ha lanciato la sua Yalla Super App, che ha elaborato oltre 13 milioni di transazioni nei suoi primi 12 mesi, coprendo investimenti in oro, pagamenti di fatture e servizi di trasporto. In Sud Africa e nelle Filippine, Tyme Bank, sostenuta dall’investimento di 150 milioni di dollari di Nubank, ha introdotto una soluzione bancaria al dettaglio transfrontaliera con oltre 15 milioni di titolari di conti. Il sistema UPI indiano è arrivato a 18,6 miliardi di transazioni nel maggio 2025, con aggiornamenti che consentono pagamenti senza interruzioni ad attivazione vocale. Negli Stati Uniti e nel Regno Unito, Revolut e Monzo hanno introdotto strumenti di budgeting basati sull'intelligenza artificiale, funzionalità di staking crittografico e moduli di trading. Moniepoint, la principale banca digitale della Nigeria, ha implementato una suite bancaria incentrata sulle PMI che ha elaborato oltre 800 milioni di transazioni mensili, migliorando l’accessibilità per le imprese meno servite. Klarna ha ampliato il suo modello BNPL con flessibilità di prestito in-app, aumentando il coinvolgimento degli utenti del 24% nel 2024. Altri lanci degni di nota includono il nuovo gateway antifrode di Adyen basato sull’apprendimento automatico in tempo reale e il motore aggiornato del rischio di credito di Ant Group. L'innovazione non riguardava solo i consumatori: le piattaforme backend che supportavano la finanza integrata, i pagamenti contabili distribuiti e la verifica KYC basata su API sono state rapidamente adottate da tutte le banche e dalle piattaforme di e-commerce.

 Sviluppi recenti da parte dei produttori (2023-2024)

1. Paysky ha lanciato la sua app multiservizi Yalla Super nel 2023, gestendo transazioni per oltre 12 miliardi di EGP in Egitto e MENA.

2. Nubank ha investito 150 milioni di dollari nella Tyme Bank, lanciando attività bancarie transfrontaliere ed espandendosi in Sud Africa e Sud-Est asiatico nel 2024.

3. Moniepoint ha raccolto 110 milioni di dollari nel 2023, aumentando il volume delle transazioni mensili oltre gli 800 milioni, affermandosi come una società fintech africana dominante.

4. Revolut ha aggiunto funzionalità di trading di criptovalute, budget tramite intelligenza artificiale e automazione fiscale nel 2024, con un obiettivo di valutazione di 40 miliardi di dollari.

5. Klarna ha lanciato opzioni BNPL flessibili nel 2024, aumentando il coinvolgimento attivo degli utenti del 24% in Europa e Nord America.

COPERTURA DEL REPORT del mercato FinTech

Il rapporto sul mercato FinTech fornisce una segmentazione approfondita per tipologia, applicazione, regione e verticali tecnologici tra cui API, AI, blockchain, elaborazione distribuita e crittografia. La copertura copre oltre 30.000 startup globali e attori chiave come Ant Financial, Adyen, Monzo, Klarna e Nubank. Evidenzia approfondimenti regionali dal Nord America (quota di mercato del 34%), Europa (30%), Asia-Pacifico (23%), Africa (8%) e Medio Oriente (5%). Il rapporto delinea valori di transazioni come 3,6 trilioni di dollari in Europa, 293 miliardi di dollari elaborati dall’UPI indiano nel maggio 2025 e 12 miliardi di dollari di transazioni da parte di Paysky nel suo primo anno. Il rapporto esplora ulteriormente i flussi di investimento, dove il Nord America è in testa con 71,5 miliardi di dollari, seguito dall’Europa (18,8 miliardi di dollari) e dall’Asia-Pacifico (7,1 miliardi di dollari). I principali sottosettori analizzati includono pagamenti digitali, gestione patrimoniale, insurtech e modelli BNPL. Viene mappata anche l’innovazione tecnologica, con sviluppi significativi nel voice banking, negli ecosistemi di super-app e nel credit scoring basato sulla blockchain. Il rapporto documenta anche le tendenze di consolidamento del mercato e di espansione transfrontaliera, come l’impresa Tyme Bank di Nubank. Attraverso gli sviluppi per il 2023 e il 2024, il rapporto riflette come il FinTech non stia solo trasformando le esperienze dei consumatori, ma anche rimodellando l’infrastruttura finanziaria.