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December 8, 2025|Tecnologie dell'informazione

Ecco la top 10 delle società di finanza strutturata 2025 | Approfondimenti sulla crescita globale

Il mercato globale della finanza strutturata sta entrando in una fase di crescita trasformativa, guidato dall’accelerazione della domanda di modelli di cartolarizzazione, dall’espansione della partecipazione istituzionale e dalla forte adozione di strumenti strutturati diversificati nei mercati dei capitali globali. GlobaleMercato finanziario strutturatoLa sua dimensione era di 2.513,45 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che raggiungerà 2.837,94 miliardi di dollari nel 2026, aumenterà ulteriormente fino a 3.204,32 miliardi di dollari nel 2027 e infine si espanderà fino a 8.464,37 miliardi di dollari entro il 2035, mostrando un tasso di crescita del 12,91% nel periodo di previsione. L’espansione del mercato è ulteriormente supportata da un crescente spostamento verso i finanziamenti garantiti da attività, con la domanda di strumenti strutturati diversificati in aumento di oltre il 34%, mentre la partecipazione istituzionale si è rafforzata di oltre il 29% negli ecosistemi finanziari di tutto il mondo (intuizioni sulla crescita globale).

Questa traiettoria di crescita sottolinea il ruolo centrale della finanza strutturata nei moderni sistemi finanziari, consentendo alle aziende, ai governi e alle istituzioni finanziarie di sbloccare liquidità, ridistribuire il rischio e ottimizzare l’impiego del capitale. Nel 2025, il mercato continuerà a essere modellato dal rapido aumento delle obbligazioni di prestito collateralizzate (CLO), dei titoli garantiti da attività (ABS), dei titoli garantiti da ipoteca (MBS) e dei prodotti emergenti di credito strutturato legati ai fattori ESG. Con analisi avanzate, motori di rischio basati sull’intelligenza artificiale e quadri normativi in ​​evoluzione che ne accelerano l’adozione, la finanza strutturata è posizionata per un’espansione sostenuta e una più profonda integrazione nei mercati finanziari globali.

Cos’è la finanza strutturata?

La finanza strutturata si riferisce a un segmento specializzato del settore finanziario che prevede la condivisione di risorse, la ridistribuzione del rischio e la creazione di strumenti finanziari su misura per soddisfare i complessi requisiti patrimoniali di società, governi e investitori istituzionali. A differenza dei prestiti tradizionali, le soluzioni di finanza strutturata utilizzano tecniche di cartolarizzazione per convertire attività illiquide, come mutui, prestiti, crediti e debiti commerciali, in titoli negoziabili. Entro il 2025, la finanza strutturata supporterà più di 23mila miliardi di dollari di valore globale degli asset sottostanti, rafforzando il suo ruolo di meccanismo fondamentale di liquidità nei mercati dei capitali.

Il mercato globale della finanza strutturata ha raggiunto i 2.513,45 miliardi di dollari nel 2025, spinto dalla crescente domanda di titoli garantiti da attività (ABS), titoli garantiti da ipoteca (MBS), obbligazioni di prestito collateralizzate (CLO) e prodotti di credito strutturati legati alla sostenibilità. L’emissione di ABS è aumentata del 18,7% su base annua, mentre l’attività globale di CLO è aumentata del 22,4%, in gran parte alimentata dalla crescita dei mercati del credito privato. Gli MBS rimangono la componente più importante, rappresentando circa il 52% di tutte le attività cartolarizzate a livello globale.

Anche l’adozione istituzionale sta accelerando. Nel 2025, è stata registrata una crescita di oltre il 29% nella partecipazione degli investitori istituzionali, con fondi pensione, fondi sovrani e compagnie assicurative che hanno aumentato le allocazioni al credito strutturato grazie al suo profilo di rendimento stabile e ai vantaggi di diversificazione. Inoltre, la domanda di strumenti strutturati diversificati è aumentata del 34%, riflettendo la preferenza degli investitori per i pool di cartolarizzazione multi-asset.

Anche la finanza strutturata svolge un ruolo fondamentale nella ridistribuzione del rischio. Nel 2025 sono state eseguite a livello globale transazioni di trasferimento del rischio per un valore di oltre 1.700 miliardi di dollari, consentendo alle banche di ottimizzare i bilanci e conformarsi ai requisiti patrimoniali in evoluzione di Basilea IV. L’integrazione dell’intelligenza artificiale e dell’analisi avanzata sta trasformando ulteriormente il settore, riducendo i tempi di modellazione fino al 40% e migliorando l’accuratezza della previsione del rischio del 25-30%.

Mercati finanziari strutturati in crescita nel 2025

Mercato finanziario strutturato degli Stati Uniti 2025

Gli Stati Uniti sono rimastimercato della finanza strutturata più grande e maturonel 2025, valutato a4,5 trilioni di dollari, contabilizzando38,2% della quota di mercato globale. Crescita di6,9% (2025 su base annua)è stato trainato dall'espansione sostenuta nel segmento dei titoli garantiti da ipoteca (MBS), che ha superato12,1 trilioni di dollari in circolazione, insieme alla forte domanda di titoli garantiti da attività (ABS) supportati da prestiti auto, carte di credito e portafogli di prestiti al consumo. Il mercato CLO statunitense ha continuato il suo slancio, raggiungendo1,3 trilioni di dollari, sostenuto dall’aumento del patrimonio gestito del credito privato. La partecipazione istituzionale è cresciuta più del28%, con i fondi pensione e le compagnie assicurative che aumentano le allocazioni di credito strutturato per coprire le crescenti esposizioni ai tassi di interesse. La modellizzazione della cartolarizzazione basata sull’intelligenza artificiale e la chiarezza normativa hanno ulteriormente rafforzato la posizione di leadership del Paese.

Mercato finanziario strutturato giapponese 2025

Il mercato giapponese della finanza strutturata ha registrato una valutazione di145,6 miliardi di dollari nel 2025, in espansione costante4,2% CAGR, supportato da un maturo ecosistema ABS e RMBS. I titoli garantiti da ipoteche residenziali sono rimasti la struttura dominante, rappresentandooltre il 63%dell’emissione complessiva. Il contesto di bassi tassi di interesse del Giappone ha incoraggiato le istituzioni finanziarie a perseguire strategie di cartolarizzazione per ottimizzare l’efficienza del capitale. Le emissioni di ABS sono cresciute11,4% su base annua, guidati da prestiti per auto, garanzie di credito e crediti delle PMI. L'appetito istituzionale si è rafforzato, con le compagnie assicurative nazionali che hanno aumentato la loro esposizione creditizia strutturata del16%, sfruttando l'asset class per l'abbinamento dei rendimenti a lungo termine. Le iniziative del governo volte ad aumentare la liquidità nei mercati secondari hanno ulteriormente stimolato la crescita.

Mercato cinese della finanza strutturata 2025

La Cina è emersa come uno degli ecosistemi di finanza strutturata in più rapida espansione, raggiungendo280-300 miliardi di dollari nel 2025, supportato da un robusto11,5% CAGR. Le riforme normative attuate dalla Banca popolare cinese (PBOC) hanno accelerato i quadri di cartolarizzazione, consentendo alle banche di aumentare l’offerta di credito gestendo al contempo i rischi di bilancio. Prestito auto ABS contabilizzato42% delle emissioni, mentre gli ABS garantiti dal credito al consumo sono cresciuti26% su base annua, riflettendo l’aumento del prestito digitale. Anche i volumi di cartolarizzazioni di ABS di carte di credito e di finanziamenti della catena di fornitura cinesi sono aumentati in modo significativo. È aumentata la domanda di strumenti strutturati diversificati35%, guidato da gestori patrimoniali e istituti di credito fintech che mirano al miglioramento della liquidità. La crescente integrazione della blockchain nei processi di cartolarizzazione ha posizionato la Cina come leader dell’innovazione nell’APAC.

Mercato finanziario strutturato indiano 2025

Il mercato indiano della finanza strutturata ha registrato un’impennata78-85 miliardi di dollari nel 2025, registrando uno dei tassi di crescita regionali più elevati15,8% su base annua, trainato dall’espansione della cartolarizzazione NBFC, dei pool garantiti da crediti delle MSME e degli ABS di prestito digitale. Costituiti titoli garantiti da attivitàoltre il 72%di emissione, supportato da microfinanza, finanziamenti per veicoli e portafogli di prestiti personali. È aumentata la partecipazione istituzionale24%, con le banche nazionali, i fondi di investimento alternativi (FIA) e gli investitori globali alla ricerca di opportunità di credito strutturato a rendimento più elevato. L’incoraggiamento normativo da parte della RBI, compresi gli incentivi in ​​materia di alleggerimento del capitale per la cartolarizzazione, ha ulteriormente accelerato la penetrazione del mercato. La rapida crescita dei prestiti guidati dal fintech ha anche stimolato la domanda di cartolarizzazioni poiché i finanziatori hanno cercato canali di finanziamento scalabili.

Quanto sarà grande il settore della finanza strutturata nel 2025?

Il settore globale della finanza strutturata ha raggiunto i 2.513,45 miliardi di dollari nel 2025, segnando una delle fasi di crescita più forti registrate nel panorama finanziario post-pandemia. Questa espansione riflette la crescente adozione di modelli di cartolarizzazione da parte del settore bancario, delle istituzioni finanziarie non bancarie (NBFC), dei prestatori digitali, dei gestori patrimoniali e delle aziende che cercano maggiore liquidità, efficienza del capitale e strutture di finanziamento diversificate. Si prevede che il mercato raggiungerà i 2.837,94 miliardi di dollari nel 2026 e i 3.204,32 miliardi di dollari nel 2027, sostenuto da una traiettoria di crescita composta del 12,91% fino al 2035, raggiungendo infine gli 8.464,37 miliardi di dollari entro la fine dell’orizzonte di previsione.

Nel 2025, i titoli garantiti da ipoteca (MBS) sono rimasti il ​​segmento dominante, rappresentando il 51% delle emissioni strutturate totali a livello mondiale con un valore patrimoniale in circolazione superiore a 6,1 trilioni di dollari. I titoli garantiti da attività (ABS) hanno rappresentato il 20%, raggiungendo circa 2,4 trilioni di dollari, guidati da finanziamenti automobilistici, carte di credito, prestiti al consumo e leasing di attrezzature. Il mercato globale delle Collateralized Loan Obligation (CLO) ha superato 1,7 trilioni di dollari, espandendosi del 22% su base annua grazie all’accelerazione dell’attività di prestito di credito privato. I prodotti di credito strutturato e di cartolarizzazione sintetica hanno contribuito con altri 1.600 miliardi di dollari, sostenuti da un maggiore utilizzo di operazioni di trasferimento del rischio di portafoglio.

La partecipazione istituzionale si è rafforzata in modo significativo, con fondi pensione, fondi sovrani e compagnie assicurative che hanno aumentato le allocazioni di credito strutturato del 29% nel 2025 mentre gli investitori cercavano rendimenti stabili in un contesto di volatilità dei tassi. La domanda di strumenti strutturati diversificati è aumentata del 34%, trainata da portafogli cartolarizzati multi-asset e strutture ESG-linked, in particolare in Europa e APAC.

A livello regionale, il Nord America detiene la quota maggiore con il 42,5%, seguito dall’Europa al 26,1% e dall’Asia-Pacifico al 21,7%. I mercati emergenti, tra cui India, Cina e Brasile, hanno registrato un’espansione a due cifre poiché la modernizzazione normativa ha accelerato l’adozione della cartolarizzazione.

Distribuzione globale dei produttori di finanza strutturata (2025)

Paese Quota di mercato (%) Valore stimato per il 2025 (miliardi di dollari) Approfondimenti chiave
Stati Uniti 38,2% 960.13 Il più grande ecosistema globale di cartolarizzazione; posizione dominante nei mercati CLO, ABS e MBS.
Cina 11,2% 281,50 Mercato APAC in più rapida crescita; forte espansione dell’ABS guidata dal fintech.
Regno Unito 8,4% 211.13 Principale hub per l'emissione europea di ABS e RMBS.
Germania 7,1% 178,45 Forte base di investitori istituzionali; crescente ricorso alla cartolarizzazione sintetica.
Svizzera 4,6% 115,62 Innovazione di prodotti strutturati orientata alla gestione patrimoniale.
Giappone 5,8% 145,58 Mercato RMBS maturo con una forte partecipazione di investitori nazionali.
India 3,1% 77,92 Cartolarizzazione ad alta crescita guidata da NBFC, microfinanza e prestiti digitali.
Resto del mondo 21,6% 543.10 I mercati emergenti in MEA e America Latina accelerano l’adozione dell’ABS.

Quota di mercato regionale e opportunità

Nel 2025, il mercato globale della finanza strutturata ha mostrato forti disparità regionali in termini di maturità, volume di emissione, quadri normativi e partecipazione degli investitori. Nord America, Europa e Asia-Pacifico rappresentano collettivamente oltre il 90% dell’attività di cartolarizzazione globale, mentre le regioni emergenti come il Medio Oriente, l’Africa e l’America Latina hanno accelerato l’adozione guidata dai finanziamenti infrastrutturali e dall’espansione dei prestiti digitali.

Nord America: quota di mercato del 42,5%.

Il Nord America è rimasto il più grande centro globale, guidato dagli Stati Uniti con i suoi mercati secondari profondi e strutture di cartolarizzazione diversificate. Il mercato della finanza strutturata della regione era valutato a 1,07 trilioni di dollari nel 2025, sostenuto da titoli garantiti da ipoteca (MBS), titoli garantiti da attività (ABS) e obbligazioni di prestito collateralizzate (CLO). Le sole emissioni di MBS negli Stati Uniti hanno superato i 12.100 miliardi di dollari in circolazione, mentre le emissioni di ABS sono cresciute del 18,7% su base annua. Le principali opportunità includono modelli di cartolarizzazione basati sull’intelligenza artificiale, ABS legati alla sostenibilità e espansione del CLO del credito privato. La partecipazione al mercato canadese è aumentata dell'11% su base annua, in particolare nei pool ABS di prestiti automobilistici e attrezzature.

Europa – Quota di mercato del 26,1%.

L’Europa, valutata a 658,02 miliardi di dollari nel 2025, ha assistito a una ripresa del credito strutturato poiché le autorità di regolamentazione hanno incoraggiato le transazioni di trasferimento del rischio e la cartolarizzazione verde. I volumi delle cartolarizzazioni sintetiche sono aumentati del 14%, mentre i prodotti strutturati legati ai criteri ESG sono cresciuti del 32% grazie alla preferenza degli investitori per le strategie di sostenibilità. Il Regno Unito rappresentava l’8,4% della quota globale, con RMBS come segmento principale. Germania e Francia insieme rappresentavano oltre il 45% delle emissioni di ABS europee. Le opportunità si concentrano sulla cartolarizzazione di crediti legati all’energia rinnovabile, sugli ibridi legati a obbligazioni garantite e sulle cartolarizzazioni con agevolazione di capitale ai sensi di Basilea IV.

Asia-Pacifico: quota di mercato del 21,7%.

L’APAC ha raggiunto i 547,5 miliardi di dollari nel 2025, trainata da Cina, Giappone, India e Corea del Sud. Il mercato cinese della finanza strutturata è cresciuto ad un CAGR dell’11,5%, con gli ABS automobilistici che rappresentano il 42% delle emissioni annuali. Il Giappone ha mantenuto un robusto ecosistema RMBS, contribuendo con 145,6 miliardi di dollari al totale regionale. L’India è emersa come un hub ad alta crescita con volumi di cartolarizzazione in aumento di oltre il 15,8% su base annua, trainati da NBFC, istituti di microfinanza e piattaforme di prestito digitale. Le principali opportunità includono ABS guidati dal fintech, cartolarizzazione finanziaria della catena di fornitura e flussi di investimenti transfrontalieri in strutture di credito private.

Medio Oriente e Africa: quota di mercato del 4,8%.

Il MEA ha registrato 121,65 miliardi di dollari nel 2025. La domanda di cartolarizzazioni è cresciuta del 12% su base annua, supportata dalle esigenze di finanziamento delle infrastrutture e dall’aumento dei prodotti finanziari strutturati conformi alla Shariah. Le opportunità risiedono negli ABS garantiti da infrastrutture, nella cartolarizzazione dei crediti petroliferi e del gas e negli strumenti di ristrutturazione del debito sovrano.

America Latina – Quota di mercato del 4,9%.

L’America Latina ha raggiunto i 124,16 miliardi di dollari, con Brasile e Messico che guidano il 78% delle emissioni regionali. Gli ABS di prestiti al consumo e i portafogli originati dal fintech sono cresciuti del 19% su base annua, creando opportunità nella cartolarizzazione dei prestiti digitali, negli ABS garantiti dal settore agroalimentare e nei pool di credito diversificati.

Global Growth Insights svela le migliori società di finanza strutturata a livello mondiale:

 

 

 

  1. Citigroup Inc.
  1. JP Morgan Chase & Co.
  1. Società della Banca d'America
  1. Wells Fargo & Company
  1. Goldman Sachs Group Inc.
  1. Morgan Stanley
  1. Deutsche Bank AG
  1. Barclays PLC
  1. Gruppo CreditSuisse
  1. Partecipazioni della HSBC

Produttori di finanza strutturata di fascia alta e specializzata (2025)

Il segmento dei produttori di finanza strutturata di fascia alta e specializzati ha registrato una crescita accelerata nel 2025, guidata dalla crescente domanda degli investitori di strumenti di cartolarizzazione complessi e personalizzati e di meccanismi di trasferimento del rischio non tipicamente offerti dalle istituzioni finanziarie tradizionali. Questi emittenti specializzati, tra cui banche d’investimento boutique, fondi di credito strutturati, piattaforme di cartolarizzazione fintech e gestori di credito privati, hanno registrato un’espansione del 13,2% su base annua, sovraperformando il mercato finanziario strutturato più ampio.

Nel 2025, i produttori specializzati hanno gestito circa 465-500 miliardi di dollari in transazioni strutturate, concentrandosi su soluzioni avanzate di ingegneria finanziaria come cartolarizzazioni sintetiche, prodotti strutturati collegati ad assicurazioni, ABS crediti infrastrutturali, CLO di credito privato e pool strutturati collegati a ESG. La domanda di soluzioni di fascia alta è aumentata significativamente in Europa e negli Stati Uniti, dove gli investitori istituzionali hanno dato priorità alle strategie di miglioramento del rendimento in un contesto di tassi in aumento.

Una tendenza degna di nota ha coinvolto i produttori specializzati nella progettazione di cartolarizzazioni legate alla sostenibilità, che sono cresciute del 31,6% su base annua, riflettendo gli incentivi normativi e il crescente interesse degli investitori per la finanza verde e di transizione. Gli ABS garantiti da infrastrutture, che coprono progetti di energia rinnovabile, strade a pedaggio e servizi di pubblica utilità, hanno raggiunto i 78 miliardi di dollari nel 2025, grazie ai quadri di transizione climatica dei governi e ai modelli di coinvestimento del settore privato.

Anche gli operatori specializzati guidati dal fintech si sono espansi rapidamente grazie alla crescita dei prestiti digitali e del credito alternativo. Queste aziende hanno sfruttato l’intelligenza artificiale, la blockchain e la modellazione automatizzata del rischio per strutturare cartolarizzazioni con costi di emissione fino al 40% inferiori rispetto alle banche tradizionali. La loro capacità di cartolarizzare microprestiti, portafogli BNPL, crediti delle PMI e pool di crediti digitali ha aperto nuove classi di attività precedentemente sottoutilizzate nei mercati globali.

I fondi di credito privati ​​sono emersi come importanti partecipanti di fascia alta, creando CLO personalizzati e strutture ibride garantite da attività su misura per i clienti istituzionali. Il segmento CLO del credito privato è cresciuto del 22% nel 2025, sostenuto dalla crescente domanda di prestiti alle imprese non bancarie.

I produttori specializzati di finanza strutturata sono diventati indispensabili per colmare le lacune di finanziamento in settori emergenti come l’energia rinnovabile, la finanza digitale, la tecnologia sanitaria, i trasporti e le infrastrutture della catena di fornitura. I loro modelli guidati dall’innovazione continuano ad attrarre investitori istituzionali che cercano diversificazione, rendimenti migliorati e soluzioni sofisticate adeguate al rischio.

Opportunità per startup e operatori emergenti (2025)

Nel 2025, l’ecosistema della finanza strutturata sta subendo un’importante evoluzione guidata dalla digitalizzazione, dall’espansione del credito privato e dalla modernizzazione normativa, creando opportunità significative per startup e operatori emergenti nei mercati finanziari globali. Con una crescita CAGR prevista per il settore del 12,91% fino al 2035, i nuovi operatori possono sfruttare le lacune del mercato tradizionalmente poco servite dai grandi istituti bancari.

  1. Piattaforme di cartolarizzazione digitale (opportunità ad alta crescita)

Lo spostamento verso la cartolarizzazione basata sulla tecnologia sta aprendo la porta alle startup fintech per semplificare l’emissione, il reporting e la modellazione del rischio. Le piattaforme digitali che sfruttano blockchain e intelligenza artificiale possono ridurre i costi di strutturazione del 30-60%, rendendo la cartolarizzazione accessibile ai finanziatori più piccoli. Le startup che offrono soluzioni di asset tokenizzati, flussi di cassa a cascata basati su contratti intelligenti o strumenti di strutturazione automatizzata stanno guadagnando terreno nei regimi sandbox di Stati Uniti, Singapore e UE.

  1. Prestiti alternativi e digitali ABS

L’aumento dei prestiti digitali – BNPL, microfinanza, prestiti fintech alle PMI – ha spinto i prestatori non bancari a cercare canali di finanziamento scalabili. Le emissioni di ABS legate al credito digitale sono cresciute di oltre il 24% su base annua nel 2025, creando una grande opportunità per gli operatori emergenti di fornire:

India, Indonesia e Brasile rappresentano i principali mercati di espansione.

  1. Prodotti strutturati ESG, green e legati all'impatto

Gli strumenti strutturati legati ai fattori ESG sono cresciuti del 31,6% nel 2025, spinti dagli incentivi normativi nell’UE, nel Regno Unito e nell’APAC. Startup specializzate in:

  1. Strutture di credito privato e CLO personalizzate

L’AUM del credito privato ha superato 1,7 trilioni di dollari a livello globale, aumentando la domanda di CLO personalizzati progettati per i prestiti del mid-market. I nuovi entranti possono concentrarsi su aree di nicchia come:

  1. Modellazione del rischio basata sull'intelligenza artificiale, analisi dei dati e strumenti di sorveglianza

L’adozione dell’intelligenza artificiale nella gestione del rischio finanziario strutturato è cresciuta di oltre il 40% nel 2025. Le startup che offrono modelli predittivi delle perdite, monitoraggio automatizzato delle convenzioni o analisi di portafoglio in tempo reale stanno diventando partner essenziali per banche, NBFC e gestori patrimoniali.

  1. Espansione della cartolarizzazione dei mercati emergenti

Paesi come India, Cina, Emirati Arabi Uniti, Arabia Saudita, Messico e Sud Africa stanno modernizzando le leggi sulla cartolarizzazione, offrendo opportunità agli innovatori che offrono:

Conclusione

Nel 2025 il mercato globale della finanza strutturata si trova a un punto di svolta cruciale, spinto dalla rapida digitalizzazione, dall’evoluzione dei quadri normativi e dalle crescenti esigenze degli investitori istituzionali di strumenti finanziari diversificati e adeguati al rischio. Con un mercato che raggiungerà i 2.513,45 miliardi di dollari nel 2025 e che si prevede crescerà a un robusto tasso del 12,91% fino al 2035, la finanza strutturata ha consolidato la sua posizione come pilastro fondamentale dei mercati dei capitali globali. La crescente adozione di modelli di cartolarizzazione – testimoniata da un aumento del 34% della domanda di strumenti diversificati e da un aumento del 29% della partecipazione istituzionale – continua ad accelerare la creazione di liquidità, l’espansione del credito e la distribuzione del rischio tra le economie.

Istituzioni finanziarie leader a livello mondiale come Citigroup, JPMorgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank, Barclays, Credit Suisse e HSBC stanno rimodellando il panorama competitivo integrando analisi basate sull'intelligenza artificiale, abbracciando strutture legate alla sostenibilità ed espandendosi nei mercati emergenti. Il loro allineamento strategico con le agenzie governative e gli organismi di regolamentazione sottolinea la crescente rilevanza della finanza strutturata nei quadri di stabilità finanziaria guidati dalle politiche.

A livello regionale, il Nord America mantiene la sua leadership, mentre l’Europa si riprende grazie alla cartolarizzazione legata ai fattori ESG, e l’Asia-Pacifico emerge come il motore di crescita più dinamico con Cina, India e Giappone che accelerano i volumi di emissione. Allo stesso tempo, l’ascesa di produttori specializzati di finanza strutturata e di piattaforme guidate dal fintech sta aprendo il mercato a classi di attività innovative e modelli di strutturazione economicamente efficienti, rendendo la cartolarizzazione più accessibile ai finanziatori e alle startup non bancarie.

Per gli operatori emergenti, opportunità senza precedenti risiedono nella cartolarizzazione digitale, nella modellizzazione del rischio basata sull’intelligenza artificiale, nei CLO del credito privato e negli strumenti strutturati incentrati sull’ESG, aree destinate a ridefinire il prossimo decennio di innovazione del settore.

Nel complesso, la finanza strutturata nel 2025 sarà più diversificata, abilitata dalla tecnologia e integrata a livello globale che mai. Con l’evoluzione dei mercati dei capitali, la finanza strutturata svolgerà un ruolo ancora più critico nel potenziare la liquidità, sostenere l’espansione economica e consentire la resilienza dei sistemi finanziari in tutto il mondo.

Domande frequenti – Settore globale della finanza strutturata (2025)

  1. Cos'è la finanza strutturata?

La finanza strutturata è un segmento specializzato della finanza che raggruppa attività finanziarie, come mutui, prestiti, crediti o debito aziendale, e le converte in titoli negoziabili. Consente la ridistribuzione del rischio, la creazione di liquidità e un efficiente impiego del capitale per banche, aziende e investitori istituzionali.

  1. Quanto sarà grande il mercato globale della finanza strutturata nel 2025?

Il mercato globale della finanza strutturata ha raggiunto i 2.513,45 miliardi di dollari nel 2025, sostenuto da una forte adozione di modelli di cartolarizzazione e dalla crescente partecipazione degli investitori istituzionali. Si prevede che il mercato raggiungerà gli 8.464,37 miliardi di dollari entro il 2035, con una crescita del 12,91% nel periodo di previsione.

  1. – Quali regioni guidano il mercato della finanza strutturata?
  1. Quali sono i principali segmenti di prodotto nella finanza strutturata?

I segmenti chiave includono:

  1. Chi sono i principali attori globali nel mercato Finanza strutturata?

Le principali istituzioni includono:
Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co., Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank, Barclays PLC, Credit Suisse e HSBC Holdings.

  1. Quali fattori guideranno la crescita nel 2025?

I principali fattori di crescita includono:

  1. Quali sono le principali restrizioni che colpiscono il settore?
  1. Quali settori stanno generando nuove opportunità di cartolarizzazione?

I settori ad alta crescita includono:

  1. In che modo la tecnologia influenzerà la finanza strutturata nel 2025?

L’intelligenza artificiale, la blockchain e l’automazione stanno riducendo i costi di strutturazione del 30-60%, migliorando l’accuratezza della modellazione del rischio, consentendo simulazioni di flussi di cassa in tempo reale e supportando i mercati della cartolarizzazione digitale.

  1. Quali opportunità esistono per le startup?

Le startup possono attingere a: