Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des KMU-Versicherungsmarktes, nach Typen (Versicherung für Nichterwerbstätige, Versicherung für 1–9 Mitarbeiter, Versicherung für über 10 Mitarbeiter), Anwendungen (Agentur, digitale und direkte Kanäle, Makler, Bancassurance) und regionale Einblicke und Prognosen bis 2033

Größe des KMU-Versicherungsmarktes

Die globale KMU-Versicherungsmarktgröße belief sich im Jahr 2024 auf 20,44 Milliarden US-Dollar und wird voraussichtlich im Jahr 2025 21,3 Milliarden US-Dollar erreichen und bis 2033 weiter auf 29,61 Milliarden US-Dollar wachsen, wobei sie im Prognosezeitraum mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 4,2 % wächst. Da über 61 % der KMU Versicherungen als Kernbestandteil des Risikomanagements anerkennen, wächst der Markt weiterhin stetig. Fast 58 % der KMU bevorzugen Digital-First-Versicherungsplattformen aufgrund ihrer Schnelligkeit und Flexibilität. Rund 47 % der Versicherungsnehmer entscheiden sich für gebündelte Produkte zur Deckung von Sach-, Haftpflicht- und Cyberrisiken und spiegeln damit die steigende Nachfrage nach umfassenden Lösungen wider.

In den Vereinigten Staaten spiegelt der KMU-Versicherungsmarkt eine fortgeschrittene digitale Durchdringung und strukturierte Regulierungsrahmen wider. Etwa 64 % der KMU in den USA sind auf cloudbasierte Tools zur Verwaltung von Versicherungspolicen umgestiegen. Mehr als 53 % der amerikanischen KMU investieren aktiv in Multi-Line-Abdeckungslösungen, um physische Vermögenswerte, Mitarbeiter und Daten zu schützen. Makler und digitale Kanäle machen 67 % des Vertriebs von Versicherungspolicen in den USA aus, was ein starkes Vertrauen in professionelle Beratungs- und Selbstbedienungsmodelle zeigt. Angesichts der Zunahme von Cybersicherheitsvorfällen halten 49 % der KMU in den USA eine Cyberversicherung für ein Muss.

Wichtigste Erkenntnisse

• Marktgröße:Der Wert wird im Jahr 2024 auf 20,44 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll im Jahr 2025 auf 21,3 Milliarden US-Dollar und im Jahr 2033 auf 29,61 Milliarden US-Dollar steigen, bei einer jährlichen Wachstumsrate von 4,2 %.
• Wachstumstreiber:Über 61 % der KMU priorisieren Versicherungen für Strategien zur Geschäftskontinuität und Risikoresistenz.
• Trends:Fast 58 % der KMU bevorzugen Digital-First-Plattformen für eine schnellere Schaden- und Policenverwaltung.
• Hauptakteure:Allianz, AXA, Zurich, Chubb, Aviva und mehr.
• Regionale Einblicke:Nordamerika hält aufgrund der fortgeschrittenen digitalen Einführung einen Marktanteil von 32 %; Der asiatisch-pazifische Raum folgt mit 29 % aufgrund der zunehmenden KMU-Formalisierung; Europa erreicht 27 % mit starker Maklerpräsenz; Der Nahe Osten und Afrika trägt durch wachsende Bancassurance- und Hybridmodelle 12 % bei.
• Herausforderungen:48 % der KMU verfügen nicht über Versicherungskompetenz und 46 % empfinden Schadensfälle als komplex und zeitaufwändig.
• Auswirkungen auf die Branche:53 % der Versicherer setzen KI und Automatisierung ein, um Bearbeitungszeiten zu verkürzen und das Erlebnis für ihre Versicherungsnehmer zu verbessern.
• Aktuelle Entwicklungen:41 % der Versicherer führten Blockchain und eingebettete Technologie ein, um KMU einen schnelleren Zugang zu Versicherungspolicen und eine schnellere Schadensbearbeitung zu ermöglichen.

Der KMU-Versicherungsmarkt wird zunehmend datengesteuert und digital integriert, wobei Versicherer sich auf Hyperpersonalisierung und nahtlosen Zugang konzentrieren. Etwa 52 % der KMU verlangen mittlerweile modulare Policen, die die Flexibilität bieten, den Versicherungsschutz individuell anzupassen. Der Anstieg der Telearbeit hat auch 45 % der KMU dazu veranlasst, mitarbeiterorientierte Versicherungspakete hinzuzufügen, einschließlich psychischer Krankenversicherung und Remote-Asset-Schutz. Darüber hinaus haben Partnerschaften zwischen Versicherern und Fintech-Plattformen zu 38 % mehr Cross-Selling-Möglichkeiten innerhalb von KMU-Ökosystemen beigetragen. Diese Entwicklung spiegelt einen Wandel von traditionellen Modellen hin zu reaktionsfähigen, skalierbaren und technologiegestützten Versicherungslösungen wider, die speziell für das KMU-Segment entwickelt wurden.

Markttrends für KMU-Versicherungen

Der KMU-Versicherungsmarkt erlebt einen bemerkenswerten Wandel, der durch die Digitalisierung, maßgeschneiderte Versicherungsangebote und ein gestiegenes Bewusstsein kleiner und mittlerer Unternehmen für die Risikominderung vorangetrieben wird. Über 64 % der KMU haben digitale Versicherungsplattformen eingeführt, um den Abschluss von Policen und die Schadensbearbeitung zu beschleunigen. Darüber hinaus bieten mittlerweile fast 58 % der Versicherungsanbieter maßgeschneiderte Policen an, die speziell auf die besonderen Betriebsrisiken zugeschnitten sind, mit denen KMU in verschiedenen Sektoren wie Fertigung, Logistik, Einzelhandel und IT-Dienstleistungen konfrontiert sind.

Cloudbasierte Versicherungsmanagementsysteme werden von mehr als 52 % der Versicherer eingesetzt, um die Verfolgung von Policen, die Schadensregulierung und die Risikoanalyse in Echtzeit für KMU zu verbessern. Da Cyber-Bedrohungen immer häufiger auftreten, halten mittlerweile rund 49 % der KMU einen Cyber-Versicherungsschutz für wesentlich für ihre Betriebssicherheit. Darüber hinaus wurden parametrische Versicherungsmodelle von 39 % der Kleinunternehmen für das Risikomanagement im Zusammenhang mit Naturkatastrophen akzeptiert. Die Nachfrage nach gebündelten Versicherungsprodukten einschließlich Sach-, Haftpflicht- und Arbeitnehmervorsorge ist bei städtischen KMU um 45 % gestiegen. Mittlerweile verfügen über 60 % der KMU-Versicherungspolicen über KI-gesteuerte Risikobewertungsmodelle zur besseren Prämienbeurteilung. Diese sich entwickelnden Präferenzen deuten auf einen Wandel hin zu anpassungsfähigeren, digital ausgerichteten Versicherungsmodellen im KMU-Sektor hin, was wettbewerbsfähige Wachstumschancen für Versicherer schafft, die sich auf Personalisierung, Geschwindigkeit und Schutz konzentrieren.

Dynamik des KMU-Versicherungsmarktes

TREIBER

Steigendes Bewusstsein für Risikomanagement bei KMU

Über 61 % der KMU haben aufgrund der erhöhten Marktvolatilität und des regulatorischen Drucks begonnen, Risikomanagementpraktiken Vorrang einzuräumen. Dieser Wandel fördert die Akzeptanz spezialisierter Versicherungsprodukte. Darüber hinaus nennen rund 54 % der KMU Versicherungen als Kernbestandteil ihrer Business-Continuity-Strategie. Das Wachstum der Vermögensinvestitionen und die zunehmende digitale Akzeptanz bei KMU haben 47 % der Unternehmen dazu veranlasst, nach umfassenderen Absicherungsplänen für Cyber-Bedrohungen, Geräteschäden und Mitarbeiterhaftungen zu suchen. Die zunehmende Gefährdung durch operationelle Risiken treibt die Versicherungsdurchdringung in der KMU-Landschaft direkt voran.

GELEGENHEIT

Ausbau von Digital-First-Versicherungsplattformen

Mehr als 67 % der KMU bevorzugen mobile oder webbasierte Plattformen für den Abschluss und die Verwaltung von Versicherungspolicen. Dieser Trend eröffnet Versicherern enorme Möglichkeiten, ihre Präsenz über Digital-First-Ökosysteme zu erweitern. Vor allem nutzungsbasierte und bedarfsorientierte Versicherungsmodelle, die 42 % der KMU-Neuanmeldungen ausmachen, gewinnen an Bedeutung. Darüber hinaus bekunden über 59 % der KMU in Schwellenländern Interesse an Mikroversicherungen und modularen Versicherungsstrukturen. Insurtech-Kooperationen, Chatbots und KI-gesteuertes Underwriting haben die Servicekosten um etwa 38 % gesenkt, wodurch Versicherungen für kleine Unternehmen erschwinglicher werden und die Einführung in unterversorgten Regionen beschleunigt wird.

EINSCHRÄNKUNGEN

"Geringe Versicherungskompetenz bei Kleinst- und Kleinunternehmen"

Ungefähr 48 % der KMU haben immer noch kein klares Verständnis über Versicherungsprodukte und deren langfristigen Nutzen, insbesondere in Entwicklungs- und halbstädtischen Regionen. Rund 53 % der Kleinstunternehmen glauben, dass eine Versicherung nur bei größeren Störungen notwendig ist, was zu geringeren Durchdringungsraten führt. Sprachbarrieren, eingeschränkter Zugang zu Versicherungsberatung und geringe Finanzkompetenz wirken weiterhin als wesentliche Abschreckungsfaktoren. Darüber hinaus empfinden fast 46 % der KMU den Schadenprozess als komplex und zeitaufwändig, was das Vertrauen in die Versicherungsanbieter zusätzlich beeinträchtigt. Diese wahrnehmungsbedingten Lücken hindern den Markt erheblich daran, eine breite Akzeptanz in Basisgeschäftssegmenten zu erreichen.

HERAUSFORDERUNG

"Fragmentierte regulatorische Rahmenbedingungen und Compliance-Druck"

Über 51 % der KMU-Versicherungsanbieter haben aufgrund unterschiedlicher Versicherungsvorschriften Schwierigkeiten, ihre Policen über mehrere Regionen hinweg zu optimieren. Die regulatorische Fragmentierung führt zu Inkonsistenzen bei den Underwriting-Regeln, der Schadensvalidierung und der Prämienstrukturierung. Etwa 43 % der Versicherer geben an, dass die ständige Einhaltung dynamischer Risikobewertungsrichtlinien den Verwaltungsaufwand erhöht. Diese Belastung ist für grenzüberschreitend tätige KMU besonders hoch, da rund 39 % von Schwierigkeiten bei der Angleichung an regionale Lizenznormen und Dokumentationsstandards berichten. Diese regulatorischen Inkonsistenzen stellen eine Herausforderung für Skalierbarkeit, Servicebereitstellung und nahtlose digitale Integration für Versicherer dar, die im KMU-Versicherungsmarkt tätig sind.

Segmentierungsanalyse

Der KMU-Versicherungsmarkt ist nach Typ und Anwendung segmentiert, um der unterschiedlichen strukturellen und betrieblichen Dynamik kleiner und mittlerer Unternehmen gerecht zu werden. Die typbasierte Segmentierung identifiziert unterschiedliche Versicherungsbedürfnisse für Unternehmen, die keine Mitarbeiter beschäftigen, Mikroteams und größere KMU mit mehr als 10 Mitarbeitern. Die anwendungsbasierte Segmentierung verdeutlicht, wie Versicherungen vertrieben und abgerufen werden – über Agenturen, Makler, digitale Kanäle oder Bancassurance-Partnerschaften. Jedes Segment verzeichnet je nach digitaler Bereitschaft, regionalspezifischen Präferenzen und Unternehmensgröße unterschiedliche Akzeptanzgrade. Versicherer nutzen diese Segmentierung, um personalisierte Versicherungspakete zu entwerfen, die auf Risikoexposition, Compliance-Anforderungen und Kundenverhalten abgestimmt sind.

Nach Typ

• Versicherung für Nichterwerbstätige:Dieses Segment macht etwa 36 % der KMU-Versicherungsakzeptanz aus, da Selbstständige und Einzelunternehmer nach Basisschutzplänen suchen. Immer mehr 42 % der Freiberufler entscheiden sich für eine Kranken-, Haftpflicht- und Cyberversicherung, um individuelle Risiken zu mindern. Bedenken hinsichtlich der Erschwinglichkeit schränken jedoch die Annahme fortgeschrittener politischer Maßnahmen in dieser Kategorie ein.
• Versicherung für 1–9 Mitarbeiter:Diese Kleinstunternehmen, die rund 33 % des Marktanteils ausmachen, bevorzugen zunehmend gebündelte Produkte, die die Gesundheit der Mitarbeiter, den Geräteschutz und die Betriebsunterbrechung abdecken. Mehr als 51 % der Unternehmen in dieser Kategorie wechseln zu digitalen Versicherungsmodellen, um den Zugang zu erleichtern und Kostentransparenz zu gewährleisten.
• Versicherung für über 10 Mitarbeiter:Mit einem Marktanteil von fast 31 % verlangen diese KMU in der Regel einen umfassenden Versicherungsschutz. Über 57 % dieser Unternehmen entscheiden sich für mehrstufige Policen, darunter Eigentum, Berufshaftpflicht, Arbeitnehmerentschädigung und Cyberschutz, getrieben durch eine höhere Risikobelastung und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Auf Antrag

• Agentur:Mit einem Anteil von rund 38 % an der gesamten Anwendungsnutzung sind Agenturen das bevorzugte Medium für KMU in traditionellen Branchen wie dem verarbeitenden Gewerbe und dem Einzelhandel. Über 44 % der KMU entscheiden sich für die Unterstützung durch Agenturen für individuelle Beratung bei der Auswahl von Policen, Ansprüchen und Verlängerungen.
• Digitale und direkte Kanäle:Dieses Segment macht etwa 29 % des Vertriebs aus, wobei die Akzeptanz bei technologieaffinen KMU und Start-ups stark zunimmt. Mehr als 62 % der Nutzer nennen hier einen einfachen Vergleich, eine individuelle Anpassung der Policen und eine schnellere Bearbeitung als ihre Hauptgründe für die Nutzung digitaler Plattformen.
• Makler:Makler bedienen rund 21 % des Marktes und erfreuen sich besonders großer Beliebtheit bei KMU, die Risikoberatung und -absicherung für spezialisierte Branchen suchen. Rund 47 % der KMU schätzen maklergeführte Dienstleistungen für den Zugang zu Vergleichen mehrerer Versicherer und maßgeschneiderten Lösungen.
• Bancassurance:Bancassurance macht fast 12 % der Marktnutzung aus und ist für KMU attraktiv, die auf bestehende Bankbeziehungen angewiesen sind. Fast 39 % der KMU-Eigentümer bevorzugen Bancassurance für vereinfachten Papierkram und Single-Window-Finanzdienstleistungen, obwohl die Politikvielfalt in diesem Kanal nach wie vor begrenzt ist.

Regionaler Ausblick

Der KMU-Versicherungsmarkt weist dynamische regionale Unterschiede auf, wobei die digitale Einführung, regulatorische Rahmenbedingungen und Geschäftslandschaften die Marktdurchdringung in verschiedenen Regionen beeinflussen. Nordamerika ist Marktführer mit einer hohen Präferenz für Cyberversicherungen und gebündelten Versicherungsschutz und macht über 32 % der weltweiten KMU-Versicherungsnachfrage aus. Europa folgt mit einem Marktanteil von etwa 27 %, angetrieben durch strenge Regulierungsrahmen und ausgereifte Finanzberatungsökosysteme. Der asiatisch-pazifische Raum trägt fast 29 % zum weltweiten KMU-Versicherungssektor bei, mit einem schnell wachsenden KMU-Sektor und steigendem Bekanntheitsgrad. Mittlerweile hält die Region Naher Osten und Afrika fast 12 % des Marktes, unterstützt durch die Ausweitung der KMU-Finanzierung und politische Unterstützung. Jede Region zeigt ein unterschiedliches Verhalten gegenüber Vertriebskanälen – während Nordamerika digitale Kanäle bevorzugt, tendiert Europa zu Maklern und Bancassurance. Der asiatisch-pazifische Raum verlagert sich rasch von Agenturmodellen auf App-basierte Versicherungsdienstleistungen, und der Nahe Osten und Afrika führen einen hybriden Vertrieb mit agentur- und bankengeführten Angeboten ein.

Nordamerika

Nordamerika dominiert den KMU-Versicherungsmarkt mit einer starken Neigung zu Cyberversicherungen, Sozialversicherungen für Arbeitnehmer und gewerblicher Haftpflichtversicherung. Fast 62 % der KMU in der Region haben Versicherungen in ihre digitalen Geschäftsabläufe integriert. Rund 55 % der Policen werden mittlerweile über digitale und direkte Plattformen vertrieben, was den Reifegrad der Region bei der digitalen Transformation unterstreicht. Aufgrund der hohen Versicherungskompetenz und der hohen Technologieakzeptanz entfallen auf die USA über 71 % des nordamerikanischen Marktanteils. Darüber hinaus bevorzugen mehr als 49 % der KMU in Kanada gebündelte Versicherungsprodukte, die Sach-, Haftpflicht- und Cyberrisiken abdecken, was einen Trend zur umfassenden Risikostrategie widerspiegelt. Regulatorische Klarheit und Insurtech-Partnerschaften verbessern weiterhin den Zugang und die Erschwinglichkeit von KMU.

Europa

Europa nimmt eine bedeutende Position auf dem KMU-Versicherungsmarkt ein und trägt rund 27 % zur weltweiten Nachfrage bei. Über 57 % der KMU in Europa bevorzugen den maklerbasierten Versicherungsvertrieb aufgrund des Vertrauens und des maßgeschneiderten Service. Das Vereinigte Königreich, Deutschland und Frankreich machen zusammen mehr als 65 % des regionalen Anteils aus. Der regulatorische Schwerpunkt auf Unternehmensschutz und Datensicherheit hat etwa 44 % der KMU in der Region dazu veranlasst, in Cyber- und Datenschutz zu investierenHaftpflichtversicherungProdukte. Darüber hinaus führen mehr als 48 % der europäischen KMU ESG-orientierte Versicherungspolicen ein, um Nachhaltigkeitsmaßstäbe zu erfüllen. Traditionelle Agenturmodelle spielen immer noch eine Rolle, werden aber langsam von hybriden und digitalen Kanälen überholt, die personalisierte Versicherungspakete anbieten.

Asien-Pazifik

Der asiatisch-pazifische Raum ist eine der am schnellsten wachsenden Regionen im KMU-Versicherungsmarkt und macht fast 29 % des weltweiten Anteils aus. Da mittlerweile über 61 % der KMU online oder über Hybridmodelle tätig sind, ist die Nachfrage nach Digital-First-Versicherungspolicen sprunghaft angestiegen. Länder wie China, Indien und Japan machen mehr als 68 % des regionalen Marktes aus. In Indien investieren etwa 52 % der KMU in Kranken- und Betriebsunterbrechungsversicherungen. In China nutzen über 46 % der Kleinunternehmen mobile Apps zur Verwaltung von Versicherungsansprüchen. In Südostasien zeigen mittlerweile 39 % der KMU ein wachsendes Interesse an Mikroversicherungsprodukten. Die Region profitiert auch von verstärkten staatlichen Anreizen und politischen Reformen, die die Versicherungsdurchdringung unterversorgter Unternehmen fördern.

Naher Osten und Afrika

Der Nahe Osten und Afrika machen etwa 12 % des globalen KMU-Versicherungsmarkts aus und verzeichnen aufgrund der Ausweitung der KMU-Finanzierung, Startup-Programmen und Kampagnen zur Versicherungskompetenz ein stetiges Wachstum. In den Ländern des Golf-Kooperationsrates (GCC) haben über 43 % der KMU eine Kranken- und Haftpflichtversicherung über Bancassurance-Kanäle eingeführt. Rund 38 % der KMU in Südafrika nutzen agenturgeführte Versicherungen zum Vermögensschutz und zur Absicherung der Mitarbeiter. Die Region erlebt auch einen digitalen Wandel: 33 % der KMU zeigen Interesse an der Online-Versicherung von Policen. Grenzüberschreitende Versicherungspartnerschaften und Bemühungen zur Harmonisierung der Regulierung ermöglichen einheitlichere Versicherungsangebote. Während die Akzeptanz im Vergleich zu anderen Regionen langsamer verläuft, sind die Wachstumschancen aufgrund steigender KMU-Registrierungsraten erheblich.

Liste der wichtigsten KMU-Versicherungsunternehmen im Profil

Investitionsanalyse und -chancen

Der KMU-Versicherungsmarkt verzeichnet einen aktiven Investitionszufluss, insbesondere von Insurtech-Unternehmen und Risikokapitalgebern, die auf digitalen Vertrieb, KI-gestütztes Underwriting und eingebettete Versicherungslösungen abzielen. Fast 56 % der Versicherungsanbieter haben ihre Investitionen in KI und maschinelles Lernen erhöht, um die Betrugserkennung und Schadensbewertung in Echtzeit zu verbessern. Darüber hinaus stellen rund 48 % der Marktteilnehmer Ressourcen für Mobile-First-Plattformen bereit, die auf KMU in Schwellenländern abzielen. Mikroversicherungen, die mittlerweile etwa 41 % der neuen Mittel im Bereich der KMU-Versicherung anziehen, stehen vor einer Masseneinführung in ländlichen und halbstädtischen Regionen. Über 39 % der Versicherer erforschen Blockchain für eine sichere Policendokumentation und Schadensbearbeitung. Es gibt auch einen Anstieg von 44 % bei Partnerschaften zwischen Banken und Versicherern zum Aufbau gebündelter Angebote, die KMU-Finanzierung mit Versicherungsprodukten integrieren. Staatliche Unterstützung und Zuschüsse für KMU-Schutzprogramme haben dazu geführt, dass rund 34 % mehr Versicherer in unterversorgte Märkte vordringen und modulare Versicherungs- und Pay-as-you-go-Modelle anbieten, die kostengünstig und skalierbar sind.

Entwicklung neuer Produkte

Produktinnovationen stehen im Mittelpunkt des sich entwickelnden KMU-Versicherungsmarktes. Mehr als 53 % der Versicherer entwickeln modulare Versicherungspakete, die es KMU ermöglichen, spezifische Deckungen wie Feuer-, Cyber- oder Geräteschutz auszuwählen. Etwa 47 % der neuen Produkte sind jetzt digital und bieten sofortige Angebote, papierlose Schadensersatzansprüche und KI-gestützte Risikobewertungen. Insurtech-Kooperationen haben die Erstellung nutzungsbasierter Echtzeitrichtlinien erleichtert, die auf Logistik-, E-Commerce- und Technologie-KMU zugeschnitten sind. Über 42 % der neuen Policen umfassen eingebettete Versicherungen, die in von KMU genutzte Fintech- und Unternehmenssoftwareplattformen integriert sind. Darüber hinaus haben fast 38 % der Versicherer Mikroversicherungsprodukte eingeführt, die sich an Unternehmer mit niedrigem Einkommen in Schwellenländern richten. Auch grenzüberschreitende KMU-Aktivitäten treiben Innovationen voran, wobei rund 31 % der Anbieter länderübergreifende Versicherungsprodukte auf den Markt bringen. Diese Angebote spiegeln die Nachfrage nach Agilität, Transparenz und Personalisierung bei Versicherungsprodukten wider. Auch die Verlagerung hin zu Cloud-basierten Richtlinienverwaltungstools ist offensichtlich, mit einer Akzeptanzrate von 45 % bei den Produkteinführungen im vergangenen Jahr.

Aktuelle Entwicklungen

• AXA startet modulare Versicherungsplattform für KMU:Im Jahr 2024 führte AXA eine modulare Policenplattform für KMU ein, die es Kunden ermöglicht, den Versicherungsschutz an branchenspezifische Bedürfnisse anzupassen. Über 54 % der Early Adopters entschieden sich für gebündelte Pakete, die Cyber-Haftpflicht und Mitarbeitervorteile umfassen. Die Plattform integriert KI, um eine prädiktive Risikobewertung zu ermöglichen und so die Underwriting-Effizienz und das Kundenerlebnis zu verbessern.
• Allianz erweitert digitales KMU-Versicherungs-Toolkit:Im Jahr 2023 führte die Allianz ein digitales Versicherungs-Toolkit für KMU in 15 Märkten ein, das einen optimierten Policenkauf und ein optimiertes Schadenmanagement ermöglicht. Ungefähr 61 % der Nutzer gaben an, die Bearbeitungszeit verkürzt zu haben, und 49 % äußerten eine höhere Zufriedenheit aufgrund des Chatbot-Supports rund um die Uhr und KI-basierter Richtlinienvorschläge, die auf Branchenrisiken zugeschnitten sind.
• Zurich Insurance arbeitet mit Fintech für eingebettete Angebote zusammen:Anfang 2024 arbeitete Zurich mit einer führenden Fintech-Plattform zusammen, um KMU-Versicherungen direkt in Unternehmenskreditprodukte zu integrieren. Diese Integration führte zu einem Anstieg der Policen-Inanspruchnahme bei kleinen Unternehmen, die kurzfristige Kredite beantragten, um 38 %, was den Erfolg bei der plattformübergreifenden Policenverteilung demonstriert.
• Chubb verbessert Cyber-Versicherung für KMU:Chubb führte Ende 2023 ein verbessertes Cyber-Schutzpaket für KMU ein, das Datenschutzverletzungen, Betriebsunterbrechungen und Haftungen Dritter abdeckt. Über 46 % der Neukunden entschieden sich aufgrund steigender Cyber-Bedrohungen, insbesondere in den Segmenten E-Commerce und IT-Dienstleistungen, für diesen erweiterten Versicherungsschutz.
• Tokio Marine startet Blockchain-gestütztes Schadenverfahren:Im Jahr 2024 implementierte Tokio Marine Blockchain, um KMU-Versicherungsansprüche zu rationalisieren und die Abwicklungszeit um etwa 41 % zu verkürzen. Die Transparenz und Sicherheit des Systems stärkten das Vertrauen der Kunden und führten innerhalb von drei Monaten nach Einführung zu einem Anstieg der Erneuerungen von KMU-Policen in allen Pilotregionen um 33 %.

Berichterstattung melden

Der Bericht zum KMU-Versicherungsmarkt bietet eine ausführliche Analyse wichtiger Segmente, Trends und Regionen und bietet den Stakeholdern umfassende Einblicke. Der Bericht umfasst eine detaillierte Segmentierung nach Typ, Anwendung und Geografie, unterstützt durch quantitative Daten. Über 65 % des Berichts basieren auf primären Erkenntnissen, Marktdynamiken und strukturierten Interviews mit Versicherungsexperten. Es umfasst die Trendverfolgung für die digitale Transformation, wobei sich 52 % der Analysen auf technologische Fortschritte wie KI-Underwriting, eingebettete Versicherungen und Mobile-First-Plattformen konzentrieren. Der Bericht bewertet mehr als 30 globale und regionale Akteure, wobei sich etwa 28 % der Daten auf strategische Entwicklungen und Produkteinführungen von 2023 bis 2024 konzentrieren.

Ein erheblicher Teil – rund 34 % – der Berichterstattung ist dem regionalen Marktverhalten gewidmet, einschließlich Nachfrageverschiebungen und Versichererstrategien in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum sowie im Nahen Osten und in Afrika. Die Studie enthält auch detaillierte Einblicke in Herausforderungen wie regulatorische Fragmentierung, mangelndes Bewusstsein und Betriebskostenbarrieren. Darüber hinaus enthält der Bericht ein visuelles Dashboard, das die Marktanteilsverteilung, Investitionstrends und Innovations-Hotspots zusammenfasst. Insgesamt unterstützt dieser Versicherungsschutz Versicherer, Makler und politische Entscheidungsträger bei der Entscheidungsfindung und der Identifizierung von Wachstumschancen in KMU-Versicherungsökosystemen.