Mikrofinanzmarktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse, nach Typen (unter 3.000 $, 3.000 bis 10.000 $, 10.000 bis 25.000 $, über 25.000 $), nach Anwendungen (Privatpersonen, KMU), regionale Einblicke und Prognose bis 2034

Größe des Mikrofinanzmarktes

Laut Global Growth Insights wurde die Größe des globalen Mikrofinanzmarkts im Jahr 2024 auf 259,55 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll im Jahr 2025 290,96 Milliarden US-Dollar erreichen, gefolgt von 326,17 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 und schließlich 813,35 Milliarden US-Dollar im Jahr 2034. Der Markt wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von wachsen 12,1 % im Prognosezeitraum von 2025 bis 2034. Die Marktexpansion wird durch die zunehmende Verbreitung digitaler Finanzdienstleistungen, die steigende Nachfrage nach Kreditzugang bei Bevölkerungsgruppen mit unzureichendem Bankkonto und die zunehmende Stärkung der Rolle von Unternehmerinnen vorangetrieben – die derzeit über 60 % der weltweiten Kreditnehmerbasis ausmachen. Darüber hinaus machen mobile Kreditplattformen inzwischen 52 % aller Mikrofinanztransaktionen aus, was die rasante digitale Transformation des Sektors unterstreicht. Die Integration von KI-gesteuerten Kreditbewertungs- und Risikomanagement-Tools optimiert die Effizienz der Kreditauszahlung weiter, stärkt die Transparenz und fördert integratives Finanzwachstum in Schwellen- und Entwicklungsländern.

Auf dem US-amerikanischen Mikrofinanzmarkt werden über 54 % der Mikrokredite über digitale Plattformen vergeben, während 48 % der Kreditnehmer einkommensschwachen Gruppen oder Minderheitengruppen angehören. Auf von Frauen geführte Unternehmen entfallen 46 % der aktiven Kredite. Gemeindebasierte Kreditinstitute tragen über 38 % des Marktanteils bei, während gemeinnützige Organisationen fast 25 % der Mikrofinanzoperationen finanzieren. Fintech-Partnerschaften machen 31 % aller neuen Produkteinführungen aus. Der Markt wächst aufgrund der zunehmenden Konzentration auf finanzielles Eigenkapital und nachhaltige Finanzierung von Kleinstunternehmen weiter.

Wichtigste Erkenntnisse

• Marktgröße:Der Wert liegt im Jahr 2024 bei 259,55 Milliarden und soll im Jahr 2025 auf 290,96 Milliarden auf 813,35 Milliarden im Jahr 2034 ansteigen, bei einer jährlichen Wachstumsrate von 12,1 %.
• Wachstumstreiber:Über 68 % Mobilfunkdurchdringung, 60 % weibliche Kreditnehmerbasis, 48 ​​% finanzielle Inklusion in unterversorgten Regionen, 42 % KI-gesteuerte Kreditmodelle.
• Trends:52 % digitale Mikrokreditauszahlungen, 44 % gebündelte Finanzprodukte, 38 % Wachstum bei Kreditprogrammen nur für Frauen, 41 % Steigerung der ländlichen Nachfrage.
• Hauptakteure:WeBank, Spandana Sphoorty Financial, Ujjivan, LiftFund, Accion und mehr.
• Regionale Einblicke:Der asiatisch-pazifische Raum liegt aufgrund der ländlichen Nachfrage und der digitalen Kreditvergabe mit einem Anteil von 58 % an der Spitze; Nordamerika hält 18 % durch Fintech-gesteuertes Wachstum; Europa erhält 12 % durch migranten- und frauenorientierte Kredite; Auf den Nahen Osten und Afrika entfallen 12 % über mobile Mikrofinanzierung.
• Herausforderungen:35 % Risiko einer Überschuldung, 22 % verfügen nicht über Kreditbewertungstools, 30 % Infrastrukturlücken bei der ländlichen Kreditvergabe, 26 % Verzögerungen bei der manuellen Bearbeitung.
• Auswirkungen auf die Branche:62 % Anstieg der Kredite für Selbstständige, 55 % Social-Impact-Finanzierung, 47 % Investoreninteresse an ESG, 36 % Unterstützung für junges Unternehmertum.
• Aktuelle Entwicklungen:48 % Anstieg bei digitalen Partnerschaften, 44 % grüne Finanzprogramme, 55 % Fintech-Kooperationen, 61 % Ausbau der von Frauen geführten Programme.

Der Mikrofinanzmarkt ist durch seine starke Durchdringung in ländlichen Gebieten und Gebieten mit niedrigem Einkommen hervorragend positioniert, um der globalen finanziellen Ausgrenzung entgegenzuwirken. Da über 60 % der Kreditnehmer Frauen sind und fast 58 % der Aktivitäten im asiatisch-pazifischen Raum angesiedelt sind, ist der Markt zu einem Instrument für wirtschaftliche Stärkung und soziale Gerechtigkeit geworden. Rund 47 % der Kreditvergabe erfolgt mittlerweile über mobile und KI-gesteuerte Plattformen, was eine schnellere Kreditauslieferung und Risikoanalyse ermöglicht. Institutionen setzen zunehmend auf Hybridprodukte, die Versicherungen, Ersparnisse und Kredite in einem Service integrieren – was für unterversorgte Gemeinden attraktiv ist. Digitale Kreditinnovationen, integrative Finanzierungsmodelle und nachhaltigkeitsbezogene Produkte definieren neu, wie sich Mikrofinanzierung an die Bedürfnisse moderner Kreditnehmer anpasst.

Mikrofinanzmarkttrends

Der Mikrofinanzmarkt erlebt einen dynamischen Wandel, der durch digitale Integration, wachsende Finanzkompetenz und die Durchdringung ländlicher Gebiete vorangetrieben wird. Über 65 % der Mikrofinanzdienste werden mittlerweile über mobile Plattformen abgerufen, was einen deutlichen Wandel hin zur Fintech-Integration zeigt. Darüber hinaus nehmen inzwischen mehr als 70 % der Kreditnehmerinnen aktiv an Mikrofinanzprogrammen teil, was die Rolle des Sektors bei der wirtschaftlichen Stärkung von Frauen widerspiegelt. Auf digitale Kreditplattformen entfallen fast 45 % der gesamten Mikrofinanzauszahlungen, was auf einen starken Trend hin zu papier- und kontaktlosen Finanzdienstleistungen hindeutet. Städtische Slumgebiete und halbstädtische Regionen machen fast 55 % der gesamten Aufnahme von Mikrofinanzierungskrediten aus, was auf eine Verlagerung der Nachfrage von traditionell ländlichen Kreditnehmern hin zu aufstrebenden städtischen Armensegmenten hindeutet.

Selbsthilfegruppen (SHGs) und gemeindebasierte Finanzinstitute dominieren die Bereitstellung von Mikrofinanzdienstleistungen und machen über 60 % der aktiven Kreditnehmerbasis weltweit aus. Die Portfolio-at-Risk-Werte (PAR) sind aufgrund verbesserter Rückzahlungsstrukturen und digitaler Tracking-Mechanismen um fast 20 % gesunken. Darüber hinaus haben über 40 % der Mikrofinanzinstitutionen KI-basierte Kreditbewertungssysteme eingeführt, die die Genauigkeit der Kreditnehmerbewertung verbessern und die Reichweite vergrößern. Die Kreditvergabe an Kleinstunternehmen nimmt nach wie vor einen großen Anteil ein und macht über 58 % der gesamten Mikrofinanzkredite aus. Da die Regierungen weiterhin finanzielle Inklusionsprogramme befürworten, wird erwartet, dass der Sektor seine Marktpräsenz vertieft, insbesondere in unterversorgten Regionen, in denen die Durchdringung weiterhin unter 30 % liegt.

Dynamik des Mikrofinanzmarktes

TREIBER

Zunehmende finanzielle Inklusion durch digitale Plattformen

Über 68 % der Mikrofinanzinstitutionen verfügen über integrierte mobile Kreditauszahlungs- und Rückzahlungssysteme, wodurch die Erreichbarkeit in abgelegenen Gebieten erheblich verbessert wird. Digitale Kanäle haben zu einem Anstieg des Kreditnehmer-Onboardings um 35 % und einer Verkürzung der Bearbeitungszeit um 28 % beigetragen. Da 62 % der Landbevölkerung immer noch nicht von traditionellen Banken versorgt werden, sind Mikrofinanzdienste für die Schließung der Finanzlücke von entscheidender Bedeutung.

GELEGENHEIT

Expansion in unterversorgte Regionen und frauenzentrierte Finanzierung

Fast 58 % der Regionen mit niedrigem Einkommen haben immer noch keinen durchgehenden Zugang zu formellen Kreditsystemen, was eine enorme Chance für die Ausweitung der Mikrofinanzierung darstellt. Darüber hinaus zeigen über 72 % der Frauen in diesen Regionen die Bereitschaft, an Mikrokreditprogrammen teilzunehmen, bleiben jedoch unversorgt. Da 50 % der Mikrofinanzunternehmen eine Ausweitung ihrer Geschäftstätigkeit auf diese Gebiete planen, bleibt die Chance, dieses Kreditnehmersegment zu erschließen, enorm.

Fesseln

"Kreditrisiko und Überschuldung"

Über 35 % der Mikrofinanzkreditnehmer sind dem Risiko einer Mehrfachaufnahme von Krediten ausgesetzt, was zu Überschuldung und verzögerten Rückzahlungen führt. In Regionen, in denen es keine geeignete Infrastruktur zur Kreditverfolgung gibt, ist das Portfolio-at-Risk-Niveau um fast 15 % gestiegen. Darüber hinaus verfügen 22 % der Mikrofinanzinstitute immer noch über keine robusten Kreditbewertungssysteme, was das Risiko notleidender Vermögenswerte erhöht. Diese Beschränkungen schränken Kreditgenehmigungen ein und stellen Kreditgeber in Hochrisikogebieten vor Herausforderungen in Bezug auf die finanzielle Nachhaltigkeit.

HERAUSFORDERUNG

"Betriebskosten und Infrastrukturbeschränkungen"

Fast 40 % der Mikrofinanzinstitutionen berichten, dass steigende Betriebskosten, insbesondere in ländlichen und unterversorgten Gebieten, die Skalierbarkeit behindern. Über 30 % der ländlichen Filialen haben mit Konnektivitätsproblemen zu kämpfen, die sich auf die Datenerfassung und -überwachung in Echtzeit auswirken. Darüber hinaus haben fast 26 % der Institutionen keinen Zugang zu fortschrittlichen digitalen Plattformen, was die Abhängigkeit von manuellen Prozessen erhöht. Diese Infrastrukturlücken führen zu Ineffizienzen und längeren Durchlaufzeiten bei der Servicebereitstellung, was die Gesamtrentabilität verringert.

Segmentierungsanalyse

Der Mikrofinanzmarkt ist nach Kreditgröße und -anwendung segmentiert und ermöglicht gezielte Finanzlösungen für unterschiedliche Kundenstämme. Je nach Art decken die Kreditgrößenkategorien unterschiedliche Bedürfnisse ab – von der grundlegenden Unterstützung des Lebensunterhalts bis hin zur Expansion kleiner Unternehmen. Kredite unter 3.000 US-Dollar dominieren in ländlichen Regionen mit unzureichender Bankenfinanzierung, während höhere Beträge an KMU vergeben werden. Je nach Anwendung unterteilt sich der Markt in Privatgebrauchs- und KMU-Segmente. Über 62 % der Privatkredite dienen der Einkommensgenerierung, Haushaltsreparaturen und Bildung, während KMU-Kredite etwa 38 % ausmachen und Kleinstunternehmen und lokale Beschäftigung unterstützen. Diese Segmentierung ermöglicht es Instituten, Risiken zu diversifizieren und Kreditlösungen auf der Grundlage von Kreditnehmerprofilen und Rückzahlungsfähigkeiten anzupassen.

Nach Typ

• Unter 3000 $:Dieses Segment macht fast 48 % der gesamten ausgezahlten Kredite aus und unterstützt vor allem einzelne Kreditnehmer und Selbsthilfegruppen. Über 55 % der Kreditnehmerinnen fallen darunterHalterung, indem Mikrokredite für privates Unternehmertum und informelle Einzelhandelsunternehmen genutzt werden.
• 3.000 bis 10.000 US-Dollar:Diese Kredite machen etwa 27 % des Marktes aus und werden häufig für die Skalierung kleiner Unternehmen und die Verwaltung des kurzfristigen Betriebskapitals verwendet. Fast 35 % der Kreditnehmer in dieser Kategorie betreiben Mikroeinzelhandelsgeschäfte, Milchviehbetriebe oder kleine Handelsunternehmen.
• 10.000 bis 25.000 US-Dollar:Dieser Bereich trägt etwa 17 % zum Marktanteil bei und wird in der Kleinserienfertigung, im Transportwesen und bei der Ausrüstungsbeschaffung eingesetzt. Mehr als 42 % der Kreditnehmer sind Stammkunden mit hoher Rückzahlungszuverlässigkeit.
• Über 25.000 $:Mit einem Anteil von rund 8 % an den gesamten Auszahlungen unterstützt diese Art aufstrebende KMU und Konzernunternehmen. Institutionen berichten, dass über 60 % dieser Kredite durch Finanzdokumente und eine formelle Bonitätsprüfung abgesichert sind.

Auf Antrag

• Persönlich:Persönliche Anträge machen über 62 % der Mikrofinanzkredite aus. Diese sind auf einkommensschaffende Aktivitäten, Gesundheitsausgaben, Kindererziehung und Heimverbesserungen ausgerichtet. Mehr als 68 % der ländlichen Haushalte sind für ihre finanzielle Grundstabilität auf solche Kreditlinien angewiesen.
• KMU:KMU-Anwendungen machen rund 38 % des Marktes aus. Mit diesen Darlehen werden kleine Händler, Handwerker und Dienstleister unterstützt. Über 50 % der KMU-Kreditnehmer nutzen Mikrofinanzierung für den Kauf von Lagerbeständen, die Modernisierung von Maschinen und die Betriebserweiterung in Tier-2- und Tier-3-Städten.

Regionaler Ausblick

Der Mikrofinanzmarkt weist unterschiedliche regionale Trends auf, die auf Richtlinien zur finanziellen Eingliederung, der Infrastruktur und dem Verhalten der Kreditnehmer basieren. Der asiatisch-pazifische Raum bleibt aufgrund seiner hohen ländlichen Bevölkerung und der aktiven gemeindebasierten Kreditvergabe der größte Beitragszahler. Nordamerika und Europa verzeichnen ein moderates Wachstum, das auf Programme zur Armutsbekämpfung in Städten und digitale Kreditinstrumente zurückzuführen ist. Unterdessen entwickelt sich die Region Naher Osten und Afrika rasant weiter, da grenzüberschreitende Entwicklungsfonds und mobiles Banking den Zugang erweitern. Diese Unterschiede spiegeln unterschiedliche Grade der wirtschaftlichen Stärkung, der regulatorischen Unterstützung und der Nachfrage nach Mikrokrediten wider und schaffen regionalspezifische Chancen und Einschränkungen in der globalen Mikrofinanzlandschaft.

Nordamerika

In Nordamerika sind fast 54 % der Mikrofinanzkreditnehmer Unternehmen, die von Frauen geführt werden oder von Minderheiten geführt werden. Die digitale Kreditvergabe macht über 60 % der gesamten Mikrokreditabwicklung aus. Community Development Financial Institutions (CDFIs) spielen eine entscheidende Rolle und unterstützen 42 % des aktiven Kreditportfolios. Der Schwerpunkt der Region auf integrativer Finanzierung hat zu einem Anstieg von 28 % bei einkommensschwachen Unternehmerprogrammen geführt, insbesondere in unterversorgten Stadtvierteln. Darüber hinaus ermöglichen gemeinnützige Kreditgeber über 30 % der privaten Mikrokredite, was auf eine starke Beteiligung des sozialen Sektors an der finanziellen Aufwertung hinweist.

Europa

Der Mikrofinanzsektor in Europa entwickelt sich mit politikgesteuerter Unterstützung weiter, die auf die wirtschaftliche Wiedereingliederung marginalisierter Gemeinschaften abzielt. Über 50 % der Mikrokredite in Europa fließen in unternehmerische Initiativen von Flüchtlingen und Migranten. Digitale Mikrofinanzplattformen bedienen mittlerweile über 45 % der Kreditnehmer in Osteuropa und auf dem Balkan. In Westeuropa konzentrieren sich fast 38 % der Kredite auf Unternehmerinnen und ökosoziale Unternehmen. Darüber hinaus verwenden mehr als 41 % der Kreditnehmer Gelder für die Entwicklung beruflicher Fähigkeiten und für die Gründung von Gemeinschaftsgründungen. Staatliche Zuschüsse machen in dieser Region 25 % der Kreditfinanzierung aus.

Asien-Pazifik

Auf den asiatisch-pazifischen Raum entfallen über 58 % der weltweiten Mikrofinanzkreditnehmerbasis, angeführt von Indien, Bangladesch und den Philippinen. Über 65 % der ländlichen Kreditnehmer werden von gemeindenahen Finanzgruppen betreut, wobei 72 % der Empfänger Frauen sind. Über 52 % aller Mikrokredite werden über digitale Geldbörsen und mobile Kreditkanäle abgewickelt. In städtischen Slums entfallen fast 40 % der Kreditinanspruchnahme auf informelle Arbeitnehmer. Darüber hinaus werden über 46 % der aktiven Kredite für einkommensschaffende landwirtschaftliche Aktivitäten verwendet. Die Region profitiert von starken NGO-Netzwerken und staatlich finanzierten Programmen, die den Zugang zu Krediten an der Basis fördern.

Naher Osten und Afrika

Die Region Naher Osten und Afrika gewinnt im Mikrofinanzbereich an Bedeutung, wobei Mobile Banking fast 63 % der Auszahlungskanäle abdeckt. Über 49 % der Kreditnehmer sind Erstnutzer formeller Kreditsysteme. 44 % der Kreditempfänger sind von Frauen geführte Unternehmen. Darüber hinaus entfallen 57 % der gesamten Mikrofinanzierungsnachfrage auf ländliche Gebiete. Von der Gemeinschaft getragene Mikrofinanzkooperativen verwalten rund 36 % der gesamten Kreditvergabeaktivität. Länder wie Kenia, Nigeria und Marokko führen das Wachstum durch Regulierungsreformen und digitale Finanzinnovationen an, die auf Bevölkerungsgruppen ohne Bankkonto zugeschnitten sind.

Liste der wichtigsten Mikrofinanzmarktunternehmen im Profil

Investitionsanalyse und -chancen

Der Mikrofinanzmarkt bietet ein robustes Investitionspotenzial, das durch die Digitalisierung, unterversorgte Kreditnehmersegmente und einen wirkungsorientierten Kapitaleinsatz angetrieben wird. Über 52 % der weltweiten Mikrofinanzinstitutionen erhalten ausländische Direktinvestitionen, die auf die Ausweitung der Kreditvergabe im ländlichen Raum abzielen. Private-Equity- und Impact-Fonds tragen fast 38 % der gesamten Investitionszuflüsse in Mikrofinanzplattformen bei, wobei der Schwerpunkt auf Fintech-Dienstleistern liegt. Darüber hinaus legen 47 % der Anleger jetzt Wert auf grüne Mikrofinanzierung und frauenzentrierte Kreditportfolios, die im Einklang mit den Zielen der nachhaltigen Entwicklung stehen. Mehr als 60 % der Mikrofinanzkreditnehmer sind Frauen, was geschlechtsspezifische Investoren in den Sektor lockt. Auch die Investitionen in digitale Plattformen nehmen zu: 41 % der Institutionen stellen Mittel für Technologie-Upgrades und die Integration von Mobile Banking bereit. Darüber hinaus arbeiten über 30 % der Mikrofinanzunternehmen mit Telekommunikations- und Fintech-Unternehmen zusammen, um die Kreditvergabe zu verbessern. Da weltweit weniger als 35 % der ländlichen Bevölkerung Zugang zu strukturierten Finanzdienstleistungen haben, bieten unerschlossene Regionen hohe Wachstumschancen. Portfoliodiversifizierung, KI-basierte Kreditbewertung und dezentrale Finanzkooperationen (DeFi) eröffnen neue Investitionskanäle für institutionelle und private Akteure gleichermaßen.

Entwicklung neuer Produkte

Die Entwicklung neuer Produkte auf dem Mikrofinanzmarkt beschleunigt sich, wobei der Schwerpunkt auf digitalen, personalisierten und sozial wirkungsvollen Angeboten liegt. Über 44 % der Institutionen haben mobilbasierte Mikrokredite mit sofortiger Genehmigung und papierlosem Onboarding eingeführt. Darüber hinaus bieten mittlerweile mehr als 36 % der Mikrofinanzunternehmen mit Krediten gebündelte Mikroversicherungsprodukte an, die Risiken im Zusammenhang mit Gesundheit, Landwirtschaft und Kleinunternehmen abdecken. Auf Frauen ausgerichtete Kreditprodukte, die 53 % der neu eingeführten Programme ausmachen, zielen darauf ab, Unternehmertum, Qualifizierung und mutterschaftsbezogene Ausgaben zu unterstützen. Rund 29 % der Mikrofinanzinstitutionen haben Energiekredite entwickelt, die auf Solar- und saubere Kochlösungen ausgerichtet sind. Darüber hinaus integrieren 31 % der Institute spargebundene Kreditprodukte, um das Rückzahlungsverhalten und die Finanzdisziplin zu verbessern. KI-basierte Chatbots für den Kundensupport und Robo-Berater für die Bonitätsprüfung wurden von 22 % der Dienstleister eingesetzt. Diese innovativen Angebote verbessern nicht nur die finanzielle Inklusion, sondern vertiefen auch die Einbindung der Kreditnehmer, senken die Betriebskosten und bauen widerstandsfähige Kreditökosysteme auf.

Aktuelle Entwicklungen

• Spandana Sphoorty hat grüne Kreditprodukte auf den Markt gebracht (2023):Das Unternehmen führte Solar-Mikrokredite und Wasserschutzfinanzierungen in ländlichen Gebieten ein. Über 27 % der neuen Auszahlungen im Jahr 2023 wurden für ökologische Nachhaltigkeitsprojekte bereitgestellt, um die Einführung sauberer Energie bei ländlichen Kreditnehmern zu fördern.
• WeBank integrierte KI-basierte Kreditmodelle (2023):WeBank hat ein fortschrittliches maschinelles Lernmodell implementiert, um die Risikoprofilierung zu verbessern. Dadurch wurde die Kreditbearbeitungszeit um 33 % verkürzt und die Kreditablehnungsquote sank um 19 %, was zu einer Verbesserung der Gesamtzufriedenheit der Kreditnehmer führte.
• Ujjivan erweiterte digitale Partnerschaften (2024):Ujjivan arbeitete mit Betreibern mobiler Geldbörsen zusammen, um digitale Rückzahlungen zu optimieren. Über 48 % ihrer Kunden sind inzwischen auf die vollständige Digitalisierung umgestiegenKreditserviceDies führte zu einem Rückgang der Betriebslast auf Filialebene um 26 %.
• LiftFund führte Mikrokredit-App für Startups ein (2024):Die App bietet maßgeschneiderte Kreditlösungen mit Fokus auf Existenzgründer. Fast 55 % der neuen Nutzer waren Anfang 2024 unter 35 Jahre alt, was das Unternehmertum und die Innovation junger Menschen fördert.
• Accion unterstützte geschlechtergerechte Darlehensprogramme (2023):In Zusammenarbeit mit NGOs hat Accion Kreditprodukte exklusiv für von Frauen geführte KMU auf den Markt gebracht. Zum Jahresende waren über 61 % der Teilnehmer Erstkreditnehmer, wobei die Rückzahlungsraten an Pilotstandorten über 92 % lagen.

Berichterstattung melden

Der Mikrofinanz-Marktbericht bietet eine umfassende Berichterstattung über Markttrends, Segmentierung, regionale Aussichten, Wettbewerbsanalysen und Innovationsstrategien. Es umfasst datengesteuerte Erkenntnisse zur Kreditgrößenverteilung, zur Kreditnehmerdemografie und zur digitalen Transformation in Mikrofinanzinstitutionen. Über 58 % der Marktaktivitäten stammen von der ländlichen und halbstädtischen Bevölkerung, während Frauen mehr als 60 % der aktiven Kreditnehmerbasis ausmachen. Der Bericht hebt auch neue Modelle wie Green Finance, DeFi-Integration und mobile Kreditauszahlung hervor, die über 45 % der Einführung neuer Produkte ausmachen. Die Segmentierung nach Art und Anwendung zeigt, dass Kredite unter 3.000 US-Dollar mit einem Anteil von 48 % dominieren, während KMU-Kredite 38 % ausmachen. Darüber hinaus liefert der Bericht regionalspezifische Leistungskennzahlen, die zeigen, dass der asiatisch-pazifische Raum mit einem Anteil von über 58 % den Weltmarkt anführt, gefolgt von einer allmählichen Durchdringung in Nordamerika und im Nahen Osten. Darüber hinaus stellt es über 20 führende Unternehmen mit Daten zu Marktpositionierung, digitalen Initiativen und Innovationsstrategien vor und bietet Investoren und Stakeholdern umfassende Entscheidungshilfen.