Blockchain im Versicherungsmarkt: Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse, nach Typen (Lebensversicherung, Krankenversicherung, Kfz-Versicherung, Hausratversicherung, andere), nach abgedeckten Anwendungen (Großunternehmen, KMU), regionalen Einblicken und Prognose bis 2033

Blockchain in der Versicherungsmarktgröße

Der globale Blockchain-Markt für Versicherungen wurde im Jahr 2024 auf 160,52 Millionen US-Dollar geschätzt und wird im Jahr 2025 voraussichtlich 214,9 Millionen US-Dollar erreichen und bis 2033 auf 2.212,1 Millionen US-Dollar ansteigen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 33,84 % von 2025 bis 2033.

Der US-amerikanische Blockchain-Markt für Versicherungen wächst aufgrund der zunehmenden Einführung von Smart Contracts, Betrugspräventionstechnologien und Datentransparenzlösungen rasant, angetrieben durch große Versicherer, die in die digitale Transformation und regulatorische Unterstützung für Blockchain-basierte Innovationen investieren.

Wichtigste Erkenntnisse

• Marktgröße– Der Wert liegt im Jahr 2025 bei 214,9 Mio. und wird bis 2033 voraussichtlich 2.212,1 Mio. erreichen, was einer jährlichen Wachstumsrate von 33,84 % entspricht.
• Wachstumstreiber– Betrugsprävention 48 %, digitale Identitätsnutzung 44 %, Schadensautomatisierung 41 %, Einführung intelligenter Verträge 36 %, Effizienz bei der Ausstellung von Policen 32 %.
• Trends– Nutzung von Datenschutztechnologien 49 %, Blockchain-Insurtech-Partnerschaften 36 %, Echtzeit-Underwriting 30 %, Rückversicherungsintegration 32 %, Einführung parametrischer Versicherungen 27 %.
• Schlüsselspieler– IBM, Oracle, ConsenSys, Microsoft, SAP
• Regionale Einblicke– Nordamerika hält einen Anteil von 41 %, angeführt von der Einführung intelligenter Verträge; Europa folgt mit 29 % aufgrund der Einhaltung der DSGVO; Auf den asiatisch-pazifischen Raum entfallen 22 %, während der Nahe Osten und Afrika über mobile Mikroversicherungen 8 % beisteuern.
• Herausforderungen– Legacy-Integrationsprobleme 46 %, Compliance-Unklarheiten 42 %, Standardisierungslücken 39 %, Skalierbarkeitsprobleme 35 %, Kostenbarrieren 31 %.
• Auswirkungen auf die Branche– Reduzierung der Schadensbearbeitungszeit um 42 %, behördliche Überprüfbarkeit um 40 %, Reduzierung von Betrugsverlusten um 33 %, Automatisierung des Underwritings um 30 %, Dokumentenverarbeitungseffizienz um 28 %.
• Aktuelle Entwicklungen– Einführung neuer Produkte: 43 %, Erfolgsquote von Pilotprojekten: 34 %, Kooperationen mit Versicherern stiegen um 31 %, aktivierte automatische Auszahlungen: 29 %, API-Einführungen: 26 %.

Die Blockchain im Versicherungsmarkt verändert das globale Versicherungsökosystem rasant, indem sie die Transparenz erhöht, Betrug reduziert und Schadensbearbeitungsprozesse rationalisiert. Mithilfe der Blockchain-Technologie können Versicherer dezentrale, unveränderliche Aufzeichnungen von Transaktionen erstellen und so eine Policenüberprüfung in Echtzeit und eine intelligente Vertragsautomatisierung ermöglichen. Dies führt zu einer schnelleren Schadensregulierung, geringeren Verwaltungskosten und einem verbesserten Kundenerlebnis. Anwendungsfälle wie parametrische Versicherungen, Betrugserkennung, Rückversicherungsvertragsverwaltung und Identitätsprüfung erfreuen sich immer größerer Akzeptanz. Versicherer arbeiten zunehmend mit Insurtech-Unternehmen und Blockchain-Konsortien zusammen, um skalierbare, sichere und interoperable Plattformen aufzubauen, die die Effizienz, den Datenaustausch und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften entlang der gesamten Versicherungswertschöpfungskette verbessern können.

Blockchain in Versicherungsmarkttrends

Der Blockchain-Markt für Versicherungen erlebt ein beschleunigtes Wachstum, das durch die steigende Nachfrage nach Datensicherheit, Automatisierung und betrieblicher Effizienz angetrieben wird. Ein wichtiger Trend ist die Einführung intelligenter Verträge, die eine automatische Schadensbearbeitung und Prämienzahlung ermöglichen, manuelle Eingriffe überflüssig machen und die Schadensregulierungszeit um bis zu 41 % verkürzen. Über 54 % der Versicherer weltweit testen oder testen Blockchain-Plattformen, insbesondere bei der Schadensbearbeitung und Betrugserkennung.

Blockchainwird zunehmend in parametrische Versicherungsmodelle integriert, insbesondere in naturkatastrophengefährdeten Gebieten. Die Akzeptanz dieses Anwendungsfalls ist um 27 % gestiegen, da er unter Verwendung vordefinierter Bedingungen schnellere Auszahlungen ermöglicht. Darüber hinaus trägt Blockchain dazu bei, die Transparenz in der Rückversicherung zu verbessern, da 32 % der Rückversicherer mittlerweile gemeinsame Hauptbücher verwenden, um Transaktionen mit mehreren Parteien zu verfolgen.

Datenschutz und Compliance werden auch mithilfe der dezentralen Funktionen der Blockchain berücksichtigt. Rund 49 % der Krankenversicherungsanbieter erforschen Blockchain für die sichere Speicherung und Weitergabe sensibler Kundeninformationen im Rahmen der HIPAA- und DSGVO-Rahmenwerke. In der Zwischenzeit haben Versicherungskonsortien und -allianzen wie B3i und RiskBlock ihre Blockchain-Pilotprogramme erweitert, um den Dokumentenaustausch zu optimieren und das Versicherungsrisiko zu minimieren.

Darüber hinaus haben die Partnerschaften zwischen Blockchain-Entwicklern und alten Versicherern um 36 % zugenommen, was auf die Notwendigkeit zurückzuführen ist, die Back-Office-Abläufe zu modernisieren und betrügerische Verluste zu reduzieren, die jährlich fast 10 % der weltweiten Versicherungsauszahlungen ausmachen.

Blockchain in der Versicherungsmarktdynamik

Die Blockchain im Versicherungsmarkt wird durch sich entwickelnde digitale Strategien, Kundenerwartungen und den Vorstoß zur Automatisierung geprägt. Da Versicherer versuchen, Altsysteme zu modernisieren und Kosten zu senken,Blockchain-Technologiebietet eine dezentrale und sichere Lösung für den Datenaustausch in Echtzeit, das Identitätsmanagement und die Vertragsdurchsetzung. Seine Anwendung bei der Rationalisierung von Schadensfällen, der Verbesserung der Underwriting-Genauigkeit und der Aufdeckung von Betrug definiert die Kerngeschäfte des Versicherungswesens neu. Der Markt wird außerdem durch Insurtech-Innovationen, API-gesteuerte Integrationen und einen wachsenden regulatorischen Fokus auf Datentransparenz und Überprüfbarkeit beeinflusst. Während sich die Einführung in allen Regionen noch im frühen bis mittleren Stadium befindet, sorgen laufende Pilotprojekte und eine erhöhte Risikokapitalfinanzierung für eine stetige Dynamik.

GELEGENHEIT

Ausbau der Blockchain in den Bereichen Gesundheit, Auto und Mikroversicherung

In bestimmten Segmenten wie Krankenversicherung, Autoversicherung und Mikroversicherung bestehen erhebliche Möglichkeiten für die Blockchain-Integration. In der Krankenversicherung ermöglicht Blockchain den sicheren Austausch von Krankenakten und Schadensdaten, wobei 49 % der Anbieter dies für eine bessere Koordination in Betracht ziehen. Autoversicherer setzen Blockchain für eine dynamische Preisgestaltung basierend auf dem Fahrverhalten ein und integrieren Daten von vernetzten Fahrzeugplattformen – ein Anwendungsfall, der Jahr für Jahr um 29 % zunimmt. Mikroversicherungsanbieter in Schwellenländern setzen Blockchain ein, um unterversorgte Bevölkerungsgruppen zu erreichen, und ermöglichen so die kostengünstige Ausstellung von Policen über mobile Plattformen. Blockchain erleichtert auch grenzüberschreitende Mikroversicherungssysteme, verbessert die Effizienz bei Auszahlungen und reduziert den Verwaltungsaufwand um 36 %.

TREIBER

Wachsende Nachfrage nach Betrugsbekämpfung und betrieblicher Effizienz

Das zunehmende Ausmaß an Versicherungsbetrug ist zu einem wichtigen Treiber für die Einführung von Blockchain im Versicherungssektor geworden. Es wird geschätzt, dass die Verluste durch Versicherungsbetrug weltweit mehr als 10 % der gesamten Schadensauszahlungen pro Jahr ausmachen, was Versicherer dazu veranlasst, nach Echtzeit-Verifizierungstools zu suchen. Blockchain bietet unveränderliche Transaktionsaufzeichnungen, was es schwierig macht, den Anspruchsverlauf oder die Identitätsnachweise zu manipulieren. Im Jahr 2023 implementierten über 48 % der führenden Versicherungsunternehmen Pilotprogramme mit Blockchain, um verdächtige Muster zu erkennen und Warnungen zu automatisieren. Ein weiterer Schlüsselfaktor ist die betriebliche Effizienz: Intelligente Verträge reduzieren den Verwaltungsaufwand um bis zu 32 % und verkürzen die durchschnittliche Schadenbearbeitungszeit von Wochen auf nur noch wenige Stunden.

ZURÜCKHALTUNG

"Integration mit Legacy-Systemen und Zögern der Branche"

Trotz ihrer Vorteile ist die Komplexität der Integration von Blockchain-Plattformen in bestehende IT-Systeme ein großes Hindernis für die Blockchain im Versicherungsmarkt. Traditionelle Versicherer arbeiten oft mit veralteten Infrastrukturen, was die Integration kostspielig und zeitaufwändig macht. Rund 46 % der Versicherer nannten in einer aktuellen Umfrage die mangelnde IT-Bereitschaft als Hindernis für die umfassende Blockchain-Einführung. Darüber hinaus schränkt das Fehlen standardisierter Protokolle für die Blockchain-Implementierung im Versicherungswesen die Interoperabilität ein. Auch Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes, der Skalierbarkeit und der regulatorischen Akzeptanz führen zu Zurückhaltung: 39 % der Versicherer entscheiden sich dafür, die Einführung zu verschieben, bis klarere Rahmenbedingungen geschaffen sind. Diese Faktoren verlangsamen insgesamt die Einführung, insbesondere bei mittelständischen Unternehmen.

HERAUSFORDERUNG

"Regulatorische Unsicherheit und Standardisierungslücken"

Die Blockchain im Versicherungsmarkt steht aufgrund regulatorischer Unklarheiten und mangelnder Standardisierung weiterhin vor Herausforderungen. Versicherungsaufsichtsbehörden in verschiedenen Ländern müssen noch einen einheitlichen Rahmen für die Blockchain-Compliance schaffen, was zu einer inkonsistenten Umsetzung führt. Über 42 % der Versicherer äußern Bedenken hinsichtlich der Ausrichtung des Blockchain-Betriebs an Datenschutzgesetze wie DSGVO, HIPAA und andere regionale Vorschriften. Darüber hinaus führt das Fehlen globaler Standards für intelligente Verträge und Datenaustauschprotokolle zu Interoperabilitätsproblemen zwischen den Beteiligten. Diese Lücken behindern die Zusammenarbeit zwischen Versicherern, Rückversicherern und Aufsichtsbehörden. Auch der Markteintritt neuer Blockchain-Lösungen verzögert sich, da sich die Compliance-Genehmigungszyklen in einigen Rechtsordnungen über mehr als 12 bis 18 Monate erstrecken können.

Segmentierungsanalyse

Die Blockchain im Versicherungsmarkt ist nach Typ und Anwendung segmentiert, was ihre Anpassungsfähigkeit an verschiedene Versicherungsprodukte und Unternehmensgrößen widerspiegelt. Typischerweise wird die Blockchain-Technologie in Lebensversicherungen, Krankenversicherungen, Kfz-Versicherungen, Hausratversicherungen und anderen Spezialprodukten wie Reisen oder Versicherungen eingesetztHaustierversicherung. Jede Versicherungsart nutzt die Blockchain für bestimmte Vorteile, darunter Betrugsprävention, Echtzeit-Versicherungsvalidierung und automatisierte Schadensregulierung. Je nach Anwendung wird Blockchain sowohl von großen Unternehmen als auch von kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) übernommen. Während sich große Versicherer auf die ökosystemweite Integration und Rückversicherungszusammenarbeit konzentrieren, nutzen KMU Blockchain für sichere Dokumentation, Kosteneinsparungen und Automatisierung der Policenverwaltung.

Nach Typ

• Lebensversicherung: Blockchain in der Lebensversicherung ermöglicht eine sichere digitale Identitätsprüfung, eine intelligente vertragsbasierte Policenausstellung und eine schnellere Schadensbearbeitung. Rund 46 % der Blockchain-Versicherungspiloten im Jahr 2023 umfassten Lebensversicherungsanträge. Blockchain trägt dazu bei, Identitätsbetrug einzudämmen und das Kunden-Onboarding zu verbessern. Versicherer können Begünstigtendaten in dezentralen Hauptbüchern validieren, Streitigkeiten reduzieren und die Auszahlung von Sterbegeldleistungen optimieren. Auch grenzüberschreitende Lebensversicherungen lassen sich mit Blockchain einfacher verwalten, wodurch sich die Bearbeitungsverzögerungen um 28 % reduzieren.
• Krankenversicherung: Krankenversicherungist einer der vielversprechendsten Bereiche für die Blockchain-Integration. Über 49 % der Krankenversicherer erkundeten im Jahr 2023 Blockchain für Datenschutz und Interoperabilität. Blockchain ermöglicht die verschlüsselte Speicherung und Weitergabe von Krankenakten und gewährleistet so die Einhaltung von HIPAA und DSGVO. Es erhöht außerdem die Transparenz bei der Abrechnung und minimiert betrügerische Ansprüche, die 7–10 % der Gesamtauszahlungen ausmachen. Intelligente Verträge ermöglichen eine direkte Koordination zwischen Versicherern, Gesundheitsdienstleistern und Patienten.
• Autoversicherung: Blockchain revolutioniert die Kfz-Versicherung durch die Integration von Echtzeit-Fahrdaten und die Automatisierung von Schadensfällen. Mit einem Wachstum von 29 % bei nutzungsbasierten Versicherungen nutzen Versicherer Blockchain, um Telematikdaten sicher zu speichern. Schadensersatzansprüche für kleinere Unfälle können automatisch über Smart Contracts abgewickelt werden, wodurch die Abwicklungszeit um 60 % verkürzt wird. Darüber hinaus hilft die Blockchain dabei, die Fahrzeughistorie, den Besitz und die Wartungsaufzeichnungen zu verfolgen, wodurch die Preisgenauigkeit verbessert und Betrug beim Abschluss von Policen reduziert wird.
• Hausratversicherung: Hausratversicherungen nutzen Blockchain zur digitalen Dokumentation von Immobilienvermögen und zur schnellen Schadensregulierung im Katastrophenfall. Angesichts der Zunahme klimabedingter Katastrophen haben 18 % der Hausversicherer Blockchain eingeführt, um die Schadensbewertung und Auszahlung zu beschleunigen. Intelligente Verträge ermöglichen automatisierte Auslöser für parametrische Versicherungsmodelle. Blockchain hilft auch bei der Eigentumsvalidierung und der sicheren Kommunikation zwischen Versicherern, Immobilieninspektoren und Hausbesitzern.
• Andere: Andere Versicherungsarten – wie Reise-, Haustier- und Cyberversicherungen – nutzen Blockchain zur Anpassung von Policen, sofortiger Überprüfung und Schadensautomatisierung. Reiseversicherungsplattformen nutzen Blockchain zur Echtzeitüberprüfung des Flugstatus und ermöglichen so sofortige Auszahlungen bei Verspätungen oder Annullierungen. In der Cyberversicherung unterstützt Blockchain die sichere Meldung von Verstößen und den automatisierten Austausch forensischer Daten, deren Akzeptanz bei Versicherern im Jahr 2023 um 22 % zunahm.

Auf Antrag

• Große Unternehmen: Große Unternehmen sind bei der Akzeptanz von Versicherungen führend in der Blockchain und machen 61 % der gesamten Markteinführung aus. Diese Unternehmen nutzen Blockchain für eine durchgängige Digitalisierung des Ökosystems – von der Ausstellung von Policen, Ansprüchen, Rückversicherungen bis hin zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Versicherer wie Allianz und AXA nutzen Blockchain-Konsortien, um Betrug zu reduzieren und die Datentransparenz für mehrere Interessengruppen zu verbessern. Blockchain hilft auch beim Kunden-Onboarding und der Automatisierung des Underwritings und verkürzt die Prozesszeit um 35 %. Großbetriebe profitieren von der Fähigkeit der Blockchain, großvolumige Datentransaktionen und eine intelligente, vertragsbasierte Schadensabwicklung zu unterstützen.
• KMU (kleine und mittlere Unternehmen): KMU setzen zunehmend auf Blockchain, um Abläufe zu vereinfachen und Verwaltungskosten zu senken. Da 39 % der Blockchain-fähigen Versicherungsplattformen auf KMU-Kunden ausgerichtet sind, trägt die Technologie dazu bei, die Ausstellung von Policen, digitale Signaturen und KYC-Prozesse zu optimieren. KMU, die Nischenversicherungsprodukte anbieten – wie Gig-Worker-Versicherungen oder Mikropolicen – profitieren von der Skalierbarkeit und Erschwinglichkeit der Blockchain. Dezentrale Hauptbücher ermöglichen die sichere Speicherung von Kundendaten, während intelligente Verträge Verlängerungen und Ansprüche ohne manuelle Bearbeitung abwickeln. Auch KMU in Schwellenländern setzen Mobile-First-Blockchain-Lösungen ein, um integrative Versicherungsprodukte für Bevölkerungsgruppen bereitzustellen, die über keine ausreichenden Bankdienstleistungen verfügen, wodurch die Versicherungsdurchdringung in ländlichen Gebieten um 26 % gesteigert wird.

Regionaler Ausblick

Die Blockchain im Versicherungsmarkt weist in den verschiedenen Regionen der Welt unterschiedliche Reifegrade auf, die durch die regulatorische Bereitschaft, die technologische Infrastruktur und Initiativen zur digitalen Transformation bestimmt werden. Nordamerika ist Marktführer in Bezug auf aktive Pilotprojekte, Akzeptanzraten und strategische Partnerschaften zwischen Versicherern und Blockchain-Anbietern. Europa folgt mit starker regulatorischer Unterstützung für Datentransparenz und Innovation bei digitalen ID-Frameworks. Der asiatisch-pazifische Raum entwickelt sich aufgrund der zunehmenden Insurtech-Aktivitäten und der Durchdringung von Mobile-First-Versicherungen in Entwicklungsländern rasch weiter. Lateinamerika sowie der Nahe Osten und Afrika machen schrittweise Fortschritte, angetrieben durch die Nachfrage nach Mikroversicherungen und mobilbasierte Blockchain-Implementierungen. Jede Region bringt einzigartige Treiber und Hürden mit sich, die die Blockchain-Versicherungsintegration prägen.

Nordamerika

Nordamerika bleibt die am weitesten fortgeschrittene Region bei der Blockchain-Einführung im Versicherungssektor und macht über 41 % des gesamten Markteinsatzes aus. Die USA und Kanada stehen an der Spitze: Über 65 % der großen Versicherer nutzen Blockchain-Anwendungsfälle, darunter intelligente Verträge zur Schadensautomatisierung, Systeme zur Betrugsprävention und gemeinsame Datenbanken für Versicherungsnehmer. Blockchain-Konsortien wie RiskBlock Alliance und Unternehmenslösungen von Firmen wie IBM und Oracle treiben die Einführung in der Schaden-, Unfall- und Lebensversicherung voran. Auch in den USA ansässige Versicherer investieren stark in Echtzeit-Schadensabwicklungsplattformen, wobei über 38 % Smart-Contract-Module für parametrische und Kfz-Policen einführen.

Europa

Europa hält etwa 29 % des weltweiten Blockchain-Versicherungsmarktes und wird häufig in Compliance-intensiven Bereichen wie Kranken- und Lebensversicherungen eingesetzt. Länder wie Deutschland, Frankreich und das Vereinigte Königreich verzeichneten im Jahr 2023 einen Anstieg der Pilotprojekte um 32 %, wobei Versicherer Blockchain nutzen, um die DSGVO einzuhalten und die Verwaltung der Einwilligung von Versicherungsnehmern zu optimieren. Die Unterstützung der Europäischen Union für dezentrale Identitätsprojekte hat die Integration in digitale Versicherungsplattformen beschleunigt. Auch die Rückversicherungszusammenarbeit über Blockchain-Ledger ist beliebt, da über 47 % der Rückversicherer in der Region aktiv gemeinsame Smart Contracts nutzen, um Abrechnungen zu automatisieren und Abstimmungsfehler zu reduzieren. Blockchain unterstützt auch die KYC-Automatisierung bei digitalen Versicherern.

Asien-Pazifik

Der asiatisch-pazifische Raum macht etwa 22 % der Blockchain im Versicherungsmarkt aus, wobei die Akzeptanz in Ländern wie China, Indien, Japan und Singapur zunimmt. Im Jahr 2023 haben mehr als 44 % der Versicherungs-Startups in Indien und Südostasien Blockchain für die mobile Ausstellung von Policen und die Schadensbearbeitung integriert. Japan und Südkorea investieren in Blockchain für die Datensicherheit bei Kranken- und Lebensversicherungen, während China sich auf grenzüberschreitende intelligente Rückversicherungsverträge konzentriert. Singapurs regulatorische Sandbox hat über 25 Blockchain-gesteuerte Versicherungsinnovationen unterstützt, die auf Anwendungsfälle wie Telematik, dynamische Preisgestaltung und Echtzeit-Versicherungsverwaltung abzielen. Regionale Versicherer arbeiten auch mit Blockchain-Fintech-Unternehmen zusammen, um Altsysteme zu digitalisieren.

Naher Osten und Afrika

Der Nahe Osten und Afrika sind ein aufstrebender Markt für Blockchain im Versicherungswesen, der derzeit etwa 8 % der weltweiten Aktivität ausmacht. Versicherer in den Vereinigten Arabischen Emiraten und Saudi-Arabien setzen Blockchain für Mikroversicherungsplattformen ein und richten sich dabei an Expatriates und Gruppen mit niedrigem Einkommen. Im Jahr 2023 führte Dubais Krankenversicherungs-Ökosystem ein Blockchain-System zur Überprüfung von Krankenakten ein, wodurch betrügerische Ansprüche um 19 % reduziert wurden. In Südafrika führen Versicherer Blockchain für landwirtschaftliche und klimabezogene Mikroversicherungen ein und verkürzen so die Auszahlungsfristen um 33 %. Auch wenn die Infrastrukturherausforderungen weiterhin bestehen, beschleunigen Partnerschaften zwischen Insurtech-Startups und Behörden des öffentlichen Sektors die Innovation bei Mobile-First-Versicherungen und dezentralen Plattformen zur Schadensvalidierung in ländlichen Gebieten.

LISTE DER WICHTIGSTEN Blockchain-UNTERNEHMEN IM VERSICHERUNGSMARKT IM PROFIL

Investitionsanalyse und -chancen

Investitionen in die Blockchain im Versicherungsmarkt nehmen zu, da Versicherer nach skalierbaren Lösungen suchen, um Effizienz, Compliance und Betrugsmanagement zu verbessern. Im Jahr 2023 wurden weltweit über 890 Millionen US-Dollar in Blockchain-Versicherungsplattformen investiert, was einem Anstieg von 29 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Risikokapital- und Private-Equity-Firmen unterstützen Insurtech-Startups aktiv mit Blockchain-Funktionen – insbesondere in den Bereichen Betrugsanalyse, Schadensautomatisierung und digitales Identitätsmanagement.

Große Versicherer gründen Joint Ventures mit Blockchain-Entwicklern, um proprietäre Plattformen aufzubauen. Beispielsweise investierten US-amerikanische und europäische Versicherer über 320 Millionen US-Dollar in eine Blockchain-basierte Smart-Claim-Infrastruktur. Auch Schwellenländer erhalten Mittel für die Einführung Blockchain-integrierter mobiler Mikroversicherungsplattformen. Mehr als 35 % der neuen Insurtech-Investitionen in Südostasien stehen im Zusammenhang mit der Blockchain.

Regierungsinitiativen, insbesondere in Asien und der EU, unterstützen Blockchain-Innovationen durch Zuschüsse und regulatorische Sandboxen. Die Chancen liegen in der Fähigkeit der Blockchain, traditionelle Underwriting-Modelle zu durchbrechen, Peer-to-Peer-Versicherungen zu unterstützen und grenzüberschreitende Rückversicherungen zu erleichtern.

Zukünftige Investitionen werden sich wahrscheinlich auf Bereiche wie parametrische Versicherungen, dezentrale autonome Versicherungsplattformen (DAIPs) und Blockchain-integrierte KI für Betrugsbewertung und Policenpersonalisierung konzentrieren. Mit zunehmender API-Integration werden cloudnative Blockchain-Lösungen auch für mittelgroße Versicherer realisierbar und erweitern den Chancenpool auf den globalen Märkten.

Entwicklung neuer Produkte

Die Produktentwicklung im Blockchain-Versicherungsmarkt konzentriert sich auf die Verbesserung von Automatisierung, Sicherheit und Compliance. Im Jahr 2023 wurden über 43 Blockchain-basierte Versicherungsprodukte eingeführt, die von Echtzeit-Plattformen für Autoschäden bis hin zu dezentralen Krankenversicherungslösungen reichen. IBM und Oracle haben erweiterte Blockchain-Suiten auf den Markt gebracht, die auf Unternehmensversicherer zugeschnitten sind und sich in Cloud-Versicherungsverwaltungssysteme und Echtzeit-Analyse-Engines integrieren lassen.

Insurtech-Startups wie Etherisc und Nexus Mutual haben Blockchain-native parametrische Versicherungstools veröffentlicht, die Auszahlungen basierend auf realen Auslösern wie Wetterdaten oder Flugverspätungen automatisieren. Diese Produkte wurden in der Landwirtschafts- und Reiseversicherung zu über 22 % angenommen. SAP und ConsenSys haben außerdem intelligente Vertragsrahmen entwickelt, die für eingebettete Versicherungen in E-Commerce-Plattformen konzipiert sind.

Krankenversicherer führten Blockchain-basierte Patienteneinwilligungsmodule ein, die DSGVO und HIPAA entsprechen und von 31 % der digitalen Krankenversicherer in den USA und Europa übernommen wurden. In der Zwischenzeit hat Microsoft Azure Blockchain Identitätsmanagement-APIs speziell für den Versicherungsabschluss und die grenzüberschreitende Policenverwaltung eingeführt.

Produkte, die auf Mikroversicherungen in Afrika und Südostasien abzielen, konzentrieren sich auf mobile Blockchain-Apps, die es Benutzern ermöglichen, Ansprüche über intelligente Verträge ohne physische Dokumentation zu registrieren. Generell hat sich die Produktinnovation im Jahr 2023 und Anfang 2024 in Richtung Skalierbarkeit, Echtzeitbereitstellung und Ökosystem-Interoperabilität verlagert.

Aktuelle Entwicklungen von Herstellern im Blockchain-Markt für Versicherungen

• IBM hat im ersten Quartal 2024 eine Blockchain-Plattform zur Versicherungsautomatisierung eingeführt, die die Bearbeitungszeit von Schadensfällen für Partnerversicherer um 42 % verkürzt.
• Oracle hat seine Blockchain-Suite im Jahr 2023 in Guidewire Cloud integriert und ermöglicht so die Automatisierung des Underwritings in Echtzeit für über 30 Versicherer.
• ConsenSys hat sich Ende 2023 mit AXA zusammengetan, um Blockchain-Smart Contracts in der parametrischen Flugverspätungsversicherung zu testen und dabei eine automatische Auszahlungsgenauigkeit von 97 % zu erreichen.
• Microsoft Azure Blockchain hat APIs zur Identitätsüberprüfung beim Onboarding von Krankenversicherungen eingeführt, die im ersten Quartal 2024 von 14 digitalen Versicherern übernommen wurden.
• Everledger hat im vierten Quartal 2023 Blockchain für das Cyber-Versicherungs-Underwriting eingeführt und so die Risikobewertungszeiten in drei europäischen Märkten um 36 % verkürzt.

BERICHTSBEREICH

Der Blockchain-Marktbericht für Versicherungen bietet eine umfassende Abdeckung der Technologieeinführung, Marktsegmentierung, regionalen Dynamik und Unternehmensstrategien. Es untersucht Einsatztrends in den Lebens-, Kranken-, Auto-, Hausrat- und anderen Versicherungssegmenten und bietet Einblicke in die Nutzung sowohl durch große Unternehmen als auch durch KMU. Der Bericht bewertet die Akzeptanzraten, Erfolgsraten von Pilotprojekten und Integrationsherausforderungen in Schlüsselregionen wie Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik sowie dem Nahen Osten und Afrika.

Detaillierte Profile führender Akteure – darunter IBM, Oracle, ConsenSys und Microsoft – heben deren Blockchain-Plattformen, Produktangebote und strategische Partnerschaften hervor. Der Bericht umfasst Primärinterviews mit Versicherungs-CIOs, Blockchain-Architekten und Insurtech-Gründern, um die Skalierbarkeit der Plattform, die Compliance-Bereitschaft und die betrieblichen Auswirkungen zu bewerten.

Darüber hinaus werden Risikokapitalzuflüsse, staatliche Finanzierung und Trends bei der Zusammenarbeit im Ökosystem verfolgt, die Innovationen in den Bereichen Smart Contracts, digitale ID, parametrische Versicherungen und Echtzeit-Schadensautomatisierung vorantreiben. Unterstützt durch verifizierte Zahlen und Anwendungsfallanalysen bietet der Bericht umsetzbare Erkenntnisse für Versicherer, Rückversicherer, Technologieanbieter, Investoren und Aufsichtsbehörden. Diese eingehende Marktstudie dient als strategisches Entscheidungsinstrument für die Bewältigung des Blockchain-Umstiegs in der globalen Versicherungsbranche.