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December 8, 2025|Information & Technologie

Hier ist die Top-10-Liste der strukturierten Finanzierungsunternehmen 2025 | Einblicke in das globale Wachstum

Der globale Markt für strukturierte Finanzierungen tritt in eine transformative Wachstumsphase ein, die durch die beschleunigte Nachfrage nach Verbriefungsmodellen, die zunehmende institutionelle Beteiligung und die starke Akzeptanz diversifizierter strukturierter Instrumente auf den globalen Kapitalmärkten angetrieben wird. GlobalMarkt für strukturierte FinanzierungenDie Größe betrug im Jahr 2025 2513,45 Milliarden US-Dollar und soll im Jahr 2026 2837,94 Milliarden US-Dollar erreichen, im Jahr 2027 weiter auf 3204,32 Milliarden US-Dollar ansteigen und schließlich bis 2035 auf 8464,37 Milliarden US-Dollar anwachsen, was einer Wachstumsrate von 12,91 % im Prognosezeitraum entspricht. Die Marktexpansion wird zusätzlich durch eine zunehmende Verlagerung hin zu Asset-Backed-Finanzierungen unterstützt, wobei die Nachfrage nach diversifizierten strukturierten Instrumenten um mehr als 34 % steigt, während die institutionelle Beteiligung in allen Finanzökosystemen weltweit um über 29 % zugenommen hat (globale Wachstumserkenntnisse).

Dieser Wachstumskurs unterstreicht die zentrale Rolle von Structured Finance in modernen Finanzsystemen, die es Unternehmen, Regierungen und Finanzinstituten ermöglicht, Liquidität freizusetzen, Risiken umzuverteilen und den Kapitaleinsatz zu optimieren. Im Jahr 2025 wird der Markt weiterhin durch den rasanten Anstieg von Collateralized Loan Obligations (CLOs), Asset-Backed Securities (ABS), Mortgage-Backed Securities (MBS) und aufkommenden ESG-gebundenen strukturierten Kreditprodukten geprägt sein. Mit fortschrittlichen Analysen, KI-gesteuerten Risiko-Engines und sich weiterentwickelnden regulatorischen Rahmenbedingungen, die die Einführung beschleunigen, ist Structured Finance für eine nachhaltige Expansion und eine tiefere Integration in die globalen Finanzmärkte gerüstet.

Was ist strukturierte Finanzierung?

Strukturierte Finanzierung bezieht sich auf ein spezialisiertes Segment der Finanzbranche, das die Bündelung von Vermögenswerten, die Umverteilung von Risiken und die Schaffung maßgeschneiderter Finanzinstrumente umfasst, um den komplexen Kapitalanforderungen von Unternehmen, Regierungen und institutionellen Anlegern gerecht zu werden. Im Gegensatz zur herkömmlichen Kreditvergabe nutzen strukturierte Finanzierungslösungen Verbriefungstechniken, um illiquide Vermögenswerte – wie Hypotheken, Kredite, Forderungen und Handelsschulden – in handelbare Wertpapiere umzuwandeln. Bis 2025 unterstützt Structured Finance einen globalen Anlagewert von mehr als 23 Billionen US-Dollar und stärkt damit seine Rolle als zentraler Liquiditätsmechanismus auf allen Kapitalmärkten.

Der globale Markt für strukturierte Finanzierungen erreichte im Jahr 2025 ein Volumen von 2.513,45 Milliarden US-Dollar, angetrieben durch die steigende Nachfrage nach Asset-Backed Securities (ABS), Mortgage-Backed Securities (MBS), Collateralized Loan Obligations (CLOs) und nachhaltigkeitsbezogenen strukturierten Kreditprodukten. Die ABS-Emissionen stiegen im Jahresvergleich um 18,7 %, während die weltweite CLO-Aktivität um 22,4 % zunahm, was größtenteils auf das Wachstum der privaten Kreditmärkte zurückzuführen war. MBS bleiben der größte Bestandteil und machen etwa 52 % aller verbrieften Vermögenswerte weltweit aus.

Auch die institutionelle Akzeptanz beschleunigt sich. Im Jahr 2025 wurde ein Wachstum von mehr als 29 % bei der Beteiligung institutioneller Anleger verzeichnet, wobei Pensionsfonds, Staatsfonds und Versicherungsgesellschaften aufgrund ihres stabilen Renditeprofils und ihrer Diversifizierungsvorteile ihre Allokationen in strukturierte Kredite erhöhten. Darüber hinaus stieg die Nachfrage nach diversifizierten strukturierten Instrumenten um 34 %, was die Präferenz der Anleger für Multi-Asset-Verbriefungspools widerspiegelt.

Strukturierte Finanzierungen spielen auch eine zentrale Rolle bei der Risikoumverteilung. Im Jahr 2025 wurden weltweit Risikotransfertransaktionen im Wert von über 1,7 Billionen US-Dollar durchgeführt, was es den Banken ermöglichte, ihre Bilanzen zu optimieren und die sich ändernden Kapitalanforderungen gemäß Basel IV einzuhalten. Die Integration von KI und fortschrittlicher Analyse verändert den Sektor weiter, verkürzt die Modellierungszeit um bis zu 40 % und verbessert die Genauigkeit der Risikoprognose um 25–30 %.

Wachsende Märkte für strukturierte Finanzierungen im Jahr 2025

Markt für strukturierte Finanzierungen der Vereinigten Staaten 2025

Die Vereinigten Staaten blieben diegrößter und ausgereiftester Markt für strukturierte Finanzierungenim Jahr 2025, bewertet mit4,5 Billionen US-Dollar, Buchhaltung38,2 % des Weltmarktanteils. Wachstum von6,9 % (2025 im Jahresvergleich)wurde durch die nachhaltige Expansion im Segment der hypothekenbesicherten Wertpapiere (MBS) vorangetrieben, die übertraf12,1 Billionen US-Dollar ausstehend, neben einer starken Nachfrage nach Asset-Backed Securities (ABS), die durch Autokredite, Kreditkarten und Verbraucherkreditportfolios unterstützt wird. Der US-amerikanische CLO-Markt setzte seine Dynamik fort und erreichte1,3 Billionen US-Dollar, unterstützt durch steigendes Private Credit AUM. Die institutionelle Beteiligung stieg um mehr als28 %, wobei Pensionsfonds und Versicherungsgesellschaften ihre strukturierten Kreditallokationen erhöhen, um steigende Zinsrisiken abzusichern. KI-gestützte Verbriefungsmodelle und regulatorische Klarheit stärkten die Führungsposition des Landes weiter.

Japanischer Markt für strukturierte Finanzierungen 2025

Der japanische Markt für strukturierte Finanzierungen verzeichnete eine Bewertung von145,6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025, stetig expandierend4,2 % CAGR, unterstützt durch ein ausgereiftes ABS- und RMBS-Ökosystem. Hypothekenbesicherte Wertpapiere blieben die dominierende Strukturüber 63 %der Gesamtemission. Das Niedrigzinsumfeld in Japan ermutigte Finanzinstitute, Verbriefungsstrategien zu verfolgen, um die Kapitaleffizienz zu optimieren. Die ABS-Emission nahm zu11,4 % im Jahresvergleich, angeführt von Autokrediten, Kreditgarantien und KMU-Forderungen. Der institutionelle Appetit nahm zu, und inländische Versicherungsunternehmen erhöhten ihr strukturiertes Kreditengagement um16 %, wodurch die Anlageklasse für eine langfristige Renditeanpassung genutzt wird. Regierungsinitiativen zur Verbesserung der Liquidität auf den Sekundärmärkten kurbelten das Wachstum zusätzlich an.

Chinas Markt für strukturierte Finanzierungen 2025

China entwickelte sich zu einem der am schnellsten wachsenden Ökosysteme für strukturierte Finanzen und erreichte eine Reichweite280–300 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025, unterstützt von einem robusten11,5 % CAGR. Regulierungsreformen im Rahmen der People’s Bank of China (PBOC) beschleunigten die Verbriefungsrahmen und ermöglichten es den Banken, das Kreditangebot zu erhöhen und gleichzeitig Bilanzrisiken zu verwalten. Autokredit-ABS berücksichtigt42 % der Emission, während verbraucherfinanzierte ABS wuchsen26 % im Jahresvergleich, was die steigende digitale Kreditvergabe widerspiegelt. Chinas Kreditkarten-ABS- und Supply-Chain-Finance-Verbriefungsvolumen stiegen ebenfalls deutlich an. Die Nachfrage nach diversifizierten strukturierten Instrumenten nahm zu35 %, angetrieben von Vermögensverwaltern und Fintech-Kreditgebern, die eine Verbesserung der Liquidität anstreben. Die zunehmende Integration von Blockchain in Verbriefungsprozesse positionierte China als Innovationsführer in APAC.

Indiens Markt für strukturierte Finanzierungen 2025

Indiens Markt für strukturierte Finanzierungen ist stark gewachsen78–85 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025und verzeichnete damit eine der höchsten regionalen Wachstumsraten15,8 % im Jahresvergleich, angetrieben durch die Ausweitung der NBFC-Verbriefung, kreditbesicherter KKMU-Pools und digitaler Kredit-ABS. Es handelt sich um forderungsbesicherte Wertpapiereüber 72 %Emissionsbereich, unterstützt durch Mikrofinanzierung, Fahrzeugfinanzierung und Privatkreditportfolios. Die institutionelle Beteiligung nahm zu24 %, wobei inländische Banken, alternative Investmentfonds (AIFs) und globale Anleger nach strukturierten Kreditmöglichkeiten mit höherer Rendite suchen. Die regulatorische Förderung durch die RBI, einschließlich Kapitalentlastungsanreizen für Verbriefungen, beschleunigte die Marktdurchdringung weiter. Das schnelle Wachstum der Fintech-Kreditvergabe steigerte auch die Nachfrage nach Verbriefungen, da Kreditgeber nach skalierbaren Finanzierungskanälen suchten.

Wie groß ist die Strukturierte-Finanzierungs-Branche im Jahr 2025?

Die globale Strukturierte-Finanzierungs-Branche erreichte im Jahr 2025 ein Volumen von 2.513,45 Milliarden US-Dollar und markierte damit eine der stärksten Wachstumsphasen in der Finanzlandschaft nach der Pandemie. Diese Ausweitung spiegelt die zunehmende Akzeptanz von Verbriefungsmodellen bei Banken, Nichtbank-Finanzinstituten (NBFCs), digitalen Kreditgebern, Vermögensverwaltern und Unternehmen wider, die eine verbesserte Liquidität, Kapitaleffizienz und diversifizierte Finanzierungsstrukturen anstreben. Es wird erwartet, dass der Markt im Jahr 2026 auf 2.837,94 Milliarden US-Dollar und im Jahr 2027 auf 3.204,32 Milliarden US-Dollar anwächst, unterstützt durch einen durchschnittlichen Wachstumskurs von 12,91 % bis 2035, und am Ende des Prognosehorizonts schließlich 8.464,37 Milliarden US-Dollar erreichen wird.

Im Jahr 2025 blieben Mortgage-Backed Securities (MBS) das dominierende Segment und machten 51 % der gesamten strukturierten Emissionen weltweit mit einem ausstehenden Vermögenswert von über 6,1 Billionen US-Dollar aus. Asset-Backed Securities (ABS) machten 20 % aus und erreichten etwa 2,4 Billionen US-Dollar, angetrieben durch Autofinanzierungen, Kreditkarten, Verbraucherkredite und Geräteleasing. Der weltweite Markt für Collateralized Loan Obligations (CLO) überstieg 1,7 Billionen US-Dollar und wuchs aufgrund der zunehmenden privaten Kreditvergabeaktivität um 22 % gegenüber dem Vorjahr. Strukturierte Kredite und synthetische Verbriefungsprodukte trugen weitere 1,6 Billionen US-Dollar bei, unterstützt durch den verstärkten Einsatz von Portfolio-Risikotransfertransaktionen.

Die Beteiligung institutioneller Anleger nahm deutlich zu, wobei Pensionsfonds, Staatsfonds und Versicherungsgesellschaften ihre Zuteilungen in strukturierte Kredite im Jahr 2025 um 29 % erhöhten, da die Anleger angesichts der Zinsvolatilität nach stabilen Renditen suchten. Die Nachfrage nach diversifizierten strukturierten Instrumenten stieg um 34 %, angetrieben durch verbriefte Multi-Asset-Portfolios und ESG-gebundene Strukturen, insbesondere in Europa und APAC.

Regional hatte Nordamerika mit 42,5 % den größten Anteil, gefolgt von Europa mit 26,1 % und der Region Asien-Pazifik mit 21,7 %. Schwellenländer – darunter Indien, China und Brasilien – verzeichneten ein zweistelliges Wachstum, da die Modernisierung der Regulierung die Einführung von Verbriefungen beschleunigte.

Globale Verteilung von Herstellern strukturierter Finanzierungen (2025)

Land Marktanteil (%) Geschätzter Wert 2025 (Milliarden USD) Wichtige Erkenntnisse
Vereinigte Staaten 38,2 % 960.13 Größtes globales Verbriefungsökosystem; Dominanz auf den CLO-, ABS- und MBS-Märkten.
China 11,2 % 281,50 Am schnellsten wachsender APAC-Markt; starke Fintech-geführte ABS-Expansion.
Vereinigtes Königreich 8,4 % 211.13 Wichtiger Knotenpunkt für europäische ABS- und RMBS-Emissionen.
Deutschland 7,1 % 178,45 Starke institutionelle Investorenbasis; zunehmender Einsatz synthetischer Verbriefungen.
Schweiz 4,6 % 115,62 Vermögensverwaltungsorientierte strukturierte Produktinnovation.
Japan 5,8 % 145,58 Reifer RMBS-Markt mit starker inländischer Investorenbeteiligung.
Indien 3,1 % 77,92 Stark wachsende Verbriefung, vorangetrieben durch NBFCs, Mikrofinanzierung und digitale Kreditvergabe.
Rest der Welt 21,6 % 543.10 Aufstrebende Märkte in MEA und Lateinamerika beschleunigen die Einführung von ABS.

Regionaler Marktanteil und Chancen

Im Jahr 2025 wies der globale Markt für strukturierte Finanzierungen starke regionale Unterschiede in Bezug auf Laufzeit, Emissionsvolumen, regulatorische Rahmenbedingungen und Anlegerbeteiligung auf. Auf Nordamerika, Europa und den asiatisch-pazifischen Raum entfielen zusammen über 90 % der weltweiten Verbriefungsaktivitäten, während aufstrebende Regionen wie der Nahe Osten, Afrika und Lateinamerika die Akzeptanz beschleunigten, was auf Infrastrukturfinanzierung und die Ausweitung der digitalen Kreditvergabe zurückzuführen war.

Nordamerika – 42,5 % Marktanteil

Nordamerika blieb das größte globale Zentrum, angeführt von den Vereinigten Staaten mit seinen tiefen Sekundärmärkten und diversifizierten Verbriefungsstrukturen. Der Markt für strukturierte Finanzierungen der Region hatte im Jahr 2025 einen Wert von 1,07 Billionen US-Dollar und wurde durch Mortgage-Backed Securities (MBS), Asset-Backed Securities (ABS) und Collateralized Loan Obligations (CLOs) unterstützt. Allein die US-MBS-Emissionen überstiegen die ausstehenden 12,1 Billionen US-Dollar, während die ABS-Emissionen im Jahresvergleich um 18,7 % zunahmen. Zu den wichtigsten Chancen zählen KI-gestützte Verbriefungsmodelle, nachhaltigkeitsbezogene ABS und die Ausweitung von CLOs für Privatkredite. Die kanadische Marktbeteiligung stieg im Jahresvergleich um 11 %, insbesondere bei Autokrediten und ABS-Pools für Ausrüstung.

Europa – 26,1 % Marktanteil

Europa, das im Jahr 2025 einen Wert von 658,02 Milliarden US-Dollar hatte, erlebte eine Wiederbelebung strukturierter Kredite, da die Regulierungsbehörden Risikotransfertransaktionen und grüne Verbriefungen förderten. Das Volumen synthetischer Verbriefungen stieg um 14 %, während ESG-bezogene strukturierte Produkte aufgrund der Anlegerpräferenz für Nachhaltigkeitsstrategien um 32 % zunahmen. Auf das Vereinigte Königreich entfielen 8,4 % des weltweiten Anteils, wobei RMBS das führende Segment war. Auf Deutschland und Frankreich entfielen zusammen über 45 % der europäischen ABS-Emissionen. Die Chancen konzentrieren sich auf die Verbriefung von Forderungen aus erneuerbaren Energien, gedeckte Anleihen-gebundene Hybride und Kapitalentlastungsverbriefungen gemäß Basel IV.

Asien-Pazifik – 21,7 % Marktanteil

APAC erreichte im Jahr 2025 547,5 Milliarden US-Dollar, angetrieben von China, Japan, Indien und Südkorea. Chinas Markt für strukturierte Finanzierungen wuchs mit einer jährlichen Wachstumsrate von 11,5 %, wobei Auto-ABS 42 % der jährlichen Emission ausmachten. Japan unterhielt ein robustes RMBS-Ökosystem und trug 145,6 Milliarden US-Dollar zum regionalen Gesamtwert bei. Indien entwickelte sich zu einem wachstumsstarken Zentrum mit einem Anstieg des Verbriefungsvolumens um über 15,8 % gegenüber dem Vorjahr, angetrieben durch NBFCs, Mikrofinanzinstitutionen und digitale Kreditplattformen. Zu den wichtigsten Chancen zählen Fintech-basierte ABS, die Verbriefung von Lieferkettenfinanzierungen und grenzüberschreitende Investitionsströme in private Kreditstrukturen.

Naher Osten und Afrika – 4,8 % Marktanteil

MEA verzeichnete im Jahr 2025 einen Umsatz von 121,65 Milliarden US-Dollar. Die Nachfrage nach Verbriefungen stieg im Jahresvergleich um 12 %, unterstützt durch den Bedarf an Infrastrukturfinanzierungen und zunehmende Scharia-konforme strukturierte Finanzprodukte. Chancen liegen in infrastrukturgestützten ABS, der Verbriefung von Öl- und Gasforderungen sowie Instrumenten zur Umstrukturierung von Staatsschulden.

Lateinamerika – 4,9 % Marktanteil

Lateinamerika erreichte ein Volumen von 124,16 Milliarden US-Dollar, wobei Brasilien und Mexiko 78 % der regionalen Emissionen ausmachten. Die ABS- und Fintech-Portfolios für Verbraucherkredite stiegen im Vergleich zum Vorjahr um 19 % und eröffneten Möglichkeiten bei der Verbriefung digitaler Kredite, von der Agrarindustrie unterstützten ABS und diversifizierten Kreditpools.

Global Growth Insights stellt die Top-Liste globaler Unternehmen für strukturierte Finanzierungen vor:

 

 

 

  1. Citigroup Inc.
  1. JPMorgan Chase & Co.
  1. Bank of America Corporation
  1. Wells Fargo & Company
  1. Goldman Sachs Group Inc.
  1. Morgan Stanley
  1. Deutsche Bank AG
  1. Barclays PLC
  1. Credit Suisse-Gruppe
  1. HSBC-Beteiligungen

Hersteller von High-End- und Spezial-Strukturfinanzierungen (2025)

Das Segment der High-End- und Spezialanbieter strukturierter Finanzierungen verzeichnete im Jahr 2025 ein beschleunigtes Wachstum, angetrieben durch die steigende Nachfrage der Anleger nach komplexen, maßgeschneiderten Verbriefungsinstrumenten und Risikotransfermechanismen, die von Mainstream-Finanzinstituten normalerweise nicht angeboten werden. Diese spezialisierten Emittenten – darunter Boutique-Investmentbanken, strukturierte Kreditfonds, Fintech-Verbriefungsplattformen und private Kreditverwalter – verzeichneten im Jahresvergleich ein Wachstum von 13,2 % und übertrafen damit den breiteren Markt für strukturierte Finanzierungen.

Im Jahr 2025 verwalteten Spezialhersteller strukturierte Transaktionen im Wert von rund 465–500 Milliarden US-Dollar und konzentrierten sich dabei auf fortschrittliche Finanztechniklösungen wie synthetische Verbriefungen, versicherungsgebundene strukturierte Produkte, Infrastrukturforderungs-ABS, private Kredit-CLOs und ESG-gebundene strukturierte Pools. Die Nachfrage nach High-End-Lösungen stieg deutlich in Europa und den Vereinigten Staaten, wo institutionelle Anleger in einem Umfeld steigender Zinsen renditesteigernden Strategien den Vorrang einräumten.

Ein bemerkenswerter Trend war die Entwicklung nachhaltigkeitsbezogener Verbriefungen durch Spezialhersteller, deren Wachstum im Jahresvergleich um 31,6 % zunahm, was auf regulatorische Anreize und das wachsende Interesse der Anleger an grüner Finanzierung und Übergangsfinanzierung zurückzuführen ist. Die von der Infrastruktur unterstützten ABS – die Projekte im Bereich erneuerbare Energien, Mautstraßen und Versorgungsunternehmen abdecken – erreichten im Jahr 2025 78 Milliarden US-Dollar, angetrieben durch die Klimaschutzrahmen der Regierungen und Koinvestitionsmodelle des privaten Sektors.

Aufgrund des Wachstums der digitalen Kreditvergabe und alternativer Kredite expandierten auch von Fintech geführte Spezialanbieter rasch. Diese Unternehmen nutzten KI, Blockchain und automatisierte Risikomodellierung, um Verbriefungen mit bis zu 40 % niedrigeren Emissionskosten im Vergleich zu traditionellen Banken zu strukturieren. Ihre Fähigkeit, Mikrokredite, BNPL-Portfolios, KMU-Forderungen und digitale Kreditpools zu verbriefen, eröffnete neue Anlageklassen, die zuvor auf den globalen Märkten nicht ausreichend genutzt wurden.

Private Kreditfonds entwickelten sich zu bedeutenden High-End-Teilnehmern und schufen maßgeschneiderte CLOs und hybride Asset-Backed-Strukturen, die auf institutionelle Kunden zugeschnitten waren. Das Privatkredit-CLO-Segment wuchs im Jahr 2025 um 22 %, unterstützt durch die steigende Nachfrage nach Nichtbank-Unternehmenskrediten.

Hersteller spezialisierter strukturierter Finanzierungen sind unverzichtbar geworden, wenn es darum geht, Finanzierungslücken in aufstrebenden Sektoren wie erneuerbare Energien, digitale Finanzen, Gesundheitstechnologie, Transport und Lieferketteninfrastruktur zu schließen. Ihre innovationsgetriebenen Modelle ziehen weiterhin institutionelle Anleger an, die Diversifizierung, höhere Renditen und anspruchsvolle risikoadjustierte Lösungen suchen.

Chancen für Startups und aufstrebende Akteure (2025)

Das Ökosystem für strukturierte Finanzierungen durchläuft im Jahr 2025 eine große Entwicklung, die durch die Digitalisierung, die Ausweitung des Privatkredits und die Modernisierung der Regulierung vorangetrieben wird und erhebliche Chancen für Start-ups und aufstrebende Akteure auf den globalen Finanzmärkten schafft. Da die Branche bis 2035 voraussichtlich um 12,91 % CAGR wachsen wird, können neue Marktteilnehmer von Marktlücken profitieren, die von großen Bankinstituten traditionell nicht abgedeckt werden.

  1. Digitale Verbriefungsplattformen (hohe Wachstumschance)

Der Wandel hin zur technologiegestützten Verbriefung öffnet Fintech-Startups die Tür zur Rationalisierung von Emission, Berichterstattung und Risikomodellierung. Digitale Plattformen, die Blockchain und KI nutzen, können die Strukturierungskosten um 30–60 % senken und so die Verbriefung auch für kleinere Kreditgeber zugänglich machen. Startups, die tokenisierte Asset-Lösungen, Cashflow-Wasserfälle auf Smart-Contract-Basis oder automatisierte Strukturierungstools anbieten, gewinnen in den Sandbox-Regimen der USA, Singapurs und der EU an Bedeutung.

  1. ABS für alternative und digitale Kredite

Der Aufstieg der digitalen Kreditvergabe – BNPL, Mikrofinanzierung, KMU-Fintech-Kredite – hat Nichtbank-Kreditgeber dazu gedrängt, nach skalierbaren Finanzierungskanälen zu suchen. Die an digitale Kredite gekoppelten ABS-Emissionen stiegen im Jahr 2025 im Vergleich zum Vorjahr um über 24 %, was eine große Chance für aufstrebende Akteure bietet:

Indien, Indonesien und Brasilien stellen wichtige Expansionsmärkte dar.

  1. ESG-, grüne und wirkungsbezogene strukturierte Produkte

ESG-bezogene strukturierte Instrumente stiegen im Jahr 2025 um 31,6 %, angetrieben durch regulatorische Anreize in der EU, Großbritannien und APAC. Startups spezialisiert auf:

  1. Privatkredit und maßgeschneiderte CLO-Strukturen

Das verwaltete Vermögen im Privatkreditbereich überstieg weltweit 1,7 Billionen US-Dollar, was die Nachfrage nach maßgeschneiderten CLOs für die Kreditvergabe im mittleren Marktsegment steigerte. Neue Marktteilnehmer können sich auf Nischenbereiche konzentrieren wie:

  1. KI-gesteuerte Risikomodellierung, Datenanalyse und Überwachungstools

Der KI-Einsatz im strukturierten Finanzrisikomanagement stieg im Jahr 2025 um über 40 %. Startups, die prädiktive Verlustmodelle, automatisierte Covenant-Überwachung oder Echtzeit-Portfolioanalysen anbieten, werden zu wichtigen Partnern für Banken, NBFCs und Vermögensverwalter.

  1. Ausweitung der Verbriefung in Schwellenländern

Länder wie Indien, China, die Vereinigten Arabischen Emirate, Saudi-Arabien, Mexiko und Südafrika modernisieren die Verbriefungsgesetze und bieten damit Möglichkeiten für Innovatoren, die Folgendes anbieten:

Abschluss

Der globale Markt für strukturierte Finanzierungen steht im Jahr 2025 an einem entscheidenden Wendepunkt, angetrieben durch die rasante Digitalisierung, sich weiterentwickelnde regulatorische Rahmenbedingungen und den wachsenden Bedarf institutioneller Anleger an diversifizierten, risikoadjustierten Finanzinstrumenten. Mit einem Marktvolumen von 2.513,45 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 und einem prognostizierten Wachstum von robusten 12,91 % bis 2035 hat Structured Finance seine Position als Grundpfeiler der globalen Kapitalmärkte gefestigt. Die zunehmende Akzeptanz von Verbriefungsmodellen – erkennbar an einem Anstieg der Nachfrage nach diversifizierten Instrumenten um 34 % und einem Anstieg der institutionellen Beteiligung um 29 % – beschleunigt weiterhin die Schaffung von Liquidität, die Kreditausweitung und die Risikoverteilung zwischen den Volkswirtschaften.

Führende globale Finanzinstitute wie Citigroup, JPMorgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank, Barclays, Credit Suisse und HSBC gestalten die Wettbewerbslandschaft neu, indem sie KI-gesteuerte Analysen integrieren, nachhaltigkeitsbezogene Strukturen einführen und in Schwellenländer expandieren. Ihre strategische Ausrichtung auf Regierungsbehörden und Regulierungsbehörden unterstreicht die wachsende Bedeutung strukturierter Finanzierungen in politisch gesteuerten Finanzstabilitätsrahmen.

Auf regionaler Ebene behauptet Nordamerika seine Führungsrolle, während Europa durch ESG-bezogene Verbriefungen wieder auf dem Vormarsch ist und sich der asiatisch-pazifische Raum als dynamischster Wachstumsmotor entwickelt, wobei China, Indien und Japan das Emissionsvolumen beschleunigen. Gleichzeitig öffnet der Aufstieg spezialisierter Hersteller strukturierter Finanzierungen und Fintech-getriebener Plattformen den Markt für innovative Anlageklassen und kosteneffiziente Strukturierungsmodelle und macht Verbriefungen für Nichtbanken-Kreditgeber und Start-ups zugänglicher.

Für aufstrebende Akteure liegen beispiellose Chancen in der digitalen Verbriefung, KI-basierten Risikomodellierung, privaten Kredit-CLOs und ESG-fokussierten strukturierten Instrumenten – Bereichen, die das nächste Innovationsjahrzehnt der Branche neu definieren werden.

Insgesamt ist die Strukturierte Finanzierung im Jahr 2025 vielfältiger, technologiegestützter und globaler integriert als je zuvor. Mit der Weiterentwicklung der Kapitalmärkte werden strukturierte Finanzierungen eine noch wichtigere Rolle bei der Verbesserung der Liquidität, der Unterstützung des Wirtschaftswachstums und der Ermöglichung widerstandsfähiger Finanzsysteme weltweit spielen.

FAQs – Globale Strukturierte-Finanzierungs-Branche (2025)

  1. Was ist strukturierte Finanzierung?

Strukturierte Finanzierung ist ein spezialisiertes Finanzsegment, das finanzielle Vermögenswerte – wie Hypotheken, Kredite, Forderungen oder Unternehmensschulden – bündelt und in handelbare Wertpapiere umwandelt. Es ermöglicht eine Risikoumverteilung, Liquiditätsschaffung und einen effizienten Kapitaleinsatz für Banken, Unternehmen und institutionelle Anleger.

  1. Wie groß ist der globale Markt für strukturierte Finanzierungen im Jahr 2025?

Der globale Markt für strukturierte Finanzierungen erreichte im Jahr 2025 ein Volumen von 2.513,45 Milliarden US-Dollar, unterstützt durch die starke Akzeptanz von Verbriefungsmodellen und die zunehmende Beteiligung institutioneller Anleger. Der Markt soll bis 2035 ein Volumen von 8.464,37 Milliarden US-Dollar erreichen und im Prognosezeitraum um 12,91 % wachsen.

  1. Welche Regionen sind führend auf dem Markt für strukturierte Finanzierungen?
  1. Was sind die wichtigsten Produktsegmente im Bereich Strukturierte Finanzierung?

Zu den wichtigsten Segmenten gehören:

  1. Wer sind die weltweit führenden Unternehmen auf dem Markt für strukturierte Finanzierungen?

Zu den Top-Institutionen gehören:
Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co., Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank, Barclays PLC, Credit Suisse und HSBC Holdings.

  1. Welche Faktoren treiben das Wachstum im Jahr 2025 an?

Zu den wichtigsten Wachstumstreibern gehören:

  1. Was sind die wichtigsten Einschränkungen für die Branche?
  1. Welche Sektoren generieren neue Verbriefungsmöglichkeiten?

Zu den wachstumsstarken Sektoren gehören:

  1. Wie prägt die Technologie die strukturierte Finanzierung im Jahr 2025?

KI, Blockchain und Automatisierung senken die Strukturierungskosten um 30–60 %, verbessern die Genauigkeit der Risikomodellierung, ermöglichen Echtzeit-Cashflow-Simulationen und unterstützen digitale Verbriefungsmarktplätze.

  1. Welche Möglichkeiten gibt es für Startups?

Startups können Folgendes nutzen: